ეს არის (ურთიერთდახმარების ფონდი) გადატანა!

ურთიერთდახმარების ფონდების ინდუსტრია უზარმაზარია და მუდმივად იზრდება. ამდენი სახსრების ასარჩევად, ერთის არჩევა შეიძლება იყოს ნამდვილი გამოწვევა. მშენებლობა და მონიტორინგი ა დივერსიფიცირებული პორტფელი შეიძლება იყოს უზარმაზარი ტვირთი. ამ ტვირთის შესამსუბუქებლად ინდუსტრიამ შექმნა ურთიერთდახმარების ფონდის საკონსულტაციო პროგრამა, რომელიც ასევე ცნობილია როგორც ურთიერთდახმარების ფონდის შეფუთვა. ურთიერთდახმარების ფონდის საკონსულტაციო პროგრამა მოდის ორი ვერსიით: დისკრეციული და არა დისკრეციული.

დისკრეციული

დისკრეციული ურთიერთდახმარების ფონდის საკონსულტაციო პროგრამა უზრუნველყოფს მრავალფეროვან პორტფელს, რომლებიც აერთიანებს მრავალჯერადი ურთიერთდახმარების ფონდს წინასწარ შერჩეულში აქტივების გამოყოფა მოდელები. ერთ მოდელს შეუძლია შემოგვთავაზოს აქტივების 80% კაპიტალი და 20% ფიქსირებული შემოსავალიხოლო მეორეს შეუძლია შესთავაზოს 80% ფიქსირებული შემოსავალი და 20% საკუთარი კაპიტალი. ბევრი პორტფელი ანაწილებს კაპიტალის და ფიქსირებული შემოსავლის ნაწილს მრავალჯერადი ურთიერთდახმარების ფონდს შორის, თითოეული ფონდი წარმოადგენს კონკრეტულ დისციპლინას.

ინვესტორები მუშაობენ პროფესიონალთან ფინანსური მრჩეველი მათი პირადი ფინანსური მიზნების დასახვა. ამ მიზნებიდან გამომდინარე, მრჩეველი განიხილავს შეთავაზებებს ერთობლივი ფონდის საკონსულტაციო პროგრამაში და ირჩევს აქტივების განაწილების მოდელს, რომელიც შეესაბამება ინვესტორის მიზნებს. მაგალითად, შემოსავლების გამომუშავებით დაინტერესებული კონსერვატიული ინვესტორი ხელმძღვანელობს აირჩიოს პორტფოლიო, რომელიც თავისი აქტივების უმეტესობას გამოყოფს ფიქსირებული შემოსავლის ინვესტიციებზე. აგრესიულ ინვესტორს, რომელიც პირველ რიგში დაინტერესებულია კაპიტალის გაძვირებით, იხელმძღვანელებს ისეთი პორტფელის შესარჩევად, რომელიც თავისი აქტივების უმეტესობას ანაწილებს კაპიტალის ინვესტიციებზე.

დისკრეციული ურთიერთდახმარების ფონდის საკონსულტაციო პროგრამის სტრუქტურა მსგავსია ა მრავალდისციპლინარული ანგარიში. მრავალ დისციპლინის ანგარიშის მსგავსად, ურთიერთდახმარების ფონდის საკონსულტაციო პროგრამა გთავაზობთ დივერსიფიცირებულ პორტფელს, პროფესიულ რჩევებსა და მითითებებს, მიმდინარე საგულდაგულოდ პორტფელში ჩადებული ინვესტიციები და ავტომატური ბალანსირება პორტფელის შესანარჩუნებლად სასურველი აქტივების განაწილება. დისკრეციული ურთიერთდახმარების ფონდის საკონსულტაციო პროგრამა ანიჭებს უფლებამოსილებას პროგრამის სპონსორს (ხშირად ფინანსური მრჩეველის დამსაქმებელს ან მრჩეველის დამსაქმებლის შვილობილ კომპანიას) ცვლილებები შეიტანოს აქტივების გამოყოფა მოდელირება და პორტფელიდან ურთიერთდახმარების დამატება ან ამოღება ინვესტორის თანხმობის გარეშე.

არა დისკრეციული

არასამთავრობო დისკრეციული პროგრამა, ინვესტორი და ფინანსური მრჩეველი განიხილავს ურთიერთდახმარების ფონდების ჩამონათვალს წინასწარ შემოწმებული და შერჩეული პროგრამაში ჩართვისთვის და შეარჩიეთ სახსრები ამ სიიდან პერსონალურად მორგებული აქტივის შესაქმნელად გამოყოფის მოდელი. ინვესტორი ვალდებულია უზრუნველყოს პორტფელის რელბალანსირების დამტკიცება და ერთობლივი სახსრების შეცვლის გადაწყვეტილება.

რასაც ისინი გვთავაზობენ

დისკრეციული და არა დისკრეციული პროგრამები განიხილება შესვლის დონის მართული ფული პროდუქტები, რადგან ისინი გვთავაზობენ პროფესიონალურ რჩევებს და ხელმძღვანელობას, საკომისიოებს სავაჭროდ და ერთ საფასურს მართვის ქვეშ მყოფი აქტივები. ურთიერთდახმარების ფონდის საკონსულტაციო პროგრამები გვთავაზობენ მნიშვნელოვნად დაბალ მინიმალურ საინვესტიციო მოთხოვნებს, ვიდრე მართული ფულის სხვა პროდუქტები. ზოგიერთი ურთიერთდახმარების ფონდის საკონსულტაციო პროგრამა ხელმისაწვდომია საინვესტიციო მინიმუმით 25,000 აშშ დოლარამდე, 100,000 აშშ დოლართან ან მეტს სხვა მართული ფულის შეთავაზებისთვის. ორივე დისკრეციული და არა დისკრეციული ურთიერთდახმარების ფონდის საკონსულტაციო პროგრამები უზრუნველყოფენ შესრულების კონსოლიდირებულ ანგარიშგებას, რაც ინვესტორებს უადვილებს პორტფელის დონეზე შედეგების გადახედვას.

მიუხედავად იმისა, რომ ურთიერთდახმარების ფონდის საკონსულტაციო პროგრამები გვთავაზობს ერთსა და იმავე სარგებელს, რაც მათ უფრო ძვირად განკარგულმა ბიძაშვილებმა მიიღეს, ასევე არსებობს მნიშვნელოვანი განსხვავება. ურთიერთდახმარების ფონდის საკონსულტაციო პროგრამაში არსებული აქტივები არ არის ცალკეული და განსხვავებული სხვა ინვესტორების ანგარიშებისგან. ურთიერთდახმარების სახსრები, როგორც სახელი გულისხმობს, არის ინვესტიციები. ურთიერთდახმარების ფონდის ძირითადი საფუძველი მოიცავს ინვესტორთა ჯგუფს, რომლებიც აერთიანებენ თავიანთ აქტივებს ისე, რომ მათ შეეძლოთ პროფესიონალების მომსახურების გაწევა ფულის მენეჯერი. ფულის მენეჯერი იღებს პორტფელის მენეჯმენტის გადაწყვეტილებებს ინვესტორთა შეგროვებული ჯგუფის სახელით.

მართული ფულის უმეტეს პროდუქტში, როგორიცაა ტრადიციული ცალკე ანგარიში პორტფელები, ინვესტორები არ აერთიანებენ თავიანთ აქტივებს. თითოეულ ინვესტორს ჰყავს ინდივიდუალური ხარჯების საფუძველი პორტფელის ფასიანი ქაღალდებისათვის, რაც საშუალებას აძლევს ინვესტორებს მოახდინონ პორტფელის მორგება კონკრეტულ ფასიან ქაღალდებში ან ინდუსტრიის სექტორებში ინვესტიციების შეზღუდვით. ეს ასევე საშუალებას აძლევს ინვესტორებს ჩაერთონ კონკრეტული ფასიანი ქაღალდების შერჩევით ყიდვაში ან გაყიდვაში, რათა შემცირდეს კაპიტალ-მოგება გადასახადები. ეს ტექნიკა, ცნობილია როგორც საგადასახადო მოგება/ზარალის მოსავალი, შეიძლება იყოს ძლიერი სარგებელი გადასახადებისადმი მგრძნობიარე, მდიდარი ინვესტორებისთვის.

უნდა ჩადოთ ინვესტიცია ერთში?

ურთიერთდახმარების ფონდის საკონსულტაციო პროგრამა გთავაზობთ უფრო მეტ სარგებელს, ვიდრე ზოგადად ასოცირებული ფონდის შეძენასთან. გარდა პროფესიონალურად მართული, დივერსიფიცირებული პორტფელისა, რომელიც მოიცავს მრავალჯერადი ურთიერთდახმარების ფონდს, ერთობლივი ფონდის საკონსულტაციო პროგრამა უზრუნველყოფს ზედამხედველობის სამ დონეს. ერთობლივი ფონდის მენეჯერები თითოეული ზედამხედველობს მათ პორტფელს, პროგრამის სპონსორი აკონტროლებს ურთიერთდახმარების ფონდის მენეჯერებს და საინვესტიციო მრჩეველს უზრუნველყოფს ინვესტიციის საწყისი ინვესტიციის შერჩევას და პორტფელის მუშაობის მუდმივ მონიტორინგს ინვესტორთან მიმართებაში მიზნები. საფასური დაფუძნებული კომპენსაცია ამცირებს შეშფოთებას მრჩევლის რეკომენდაციების ობიექტურობასთან დაკავშირებით.

დედააზრი

ურთიერთდახმარების ფონდის საკონსულტაციო პროგრამები შექმნილია ინვესტორების საჭიროებების დასაკმაყოფილებლად, რომლებიც ეძებენ პროფესიონალურ რჩევებს და ხელმძღვანელობას დივერსიფიცირებული პორტფელის მშენებლობაში. ეს პროგრამები უზრუნველყოფს მოსახერხებელ ინსტრუმენტს ინვესტორებისთვის, რომლებსაც არ აქვთ დრო და ინტერესი პორტფელის დამოუკიდებლად შექმნისა და მონიტორინგისთვის. ინვესტორებს, რომლებსაც აქვთ მნიშვნელოვანი შეშფოთება კაპიტალის მოგების გადასახადებთან დაკავშირებით, შეიძლება უკეთესად ემსახურონ სხვა, უფრო დახვეწილი მართული ფულის პროდუქტებმა.