부하 대 무부하 뮤추얼 펀드: 차이점은 무엇입니까?

부하 대 무부하 뮤추얼 펀드: 개요

뮤추얼 펀드 수수료가 고객에게 청구되는 방식에 따라 분류되는 경우가 많습니다. 뮤추얼 펀드는 증권사에서 관리하는 증권 풀로 구성됩니다. 투자 관리 단단한. 뮤추얼 펀드는 매일 줄 수 있습니다 투자자 액세스 다각화, 전략 및 전문 관리는 일반적으로 자금을 함께 모아서 달성한 규모 없이는 얻을 수 없습니다. 펀드를 제공하는 회사는 다음을 사용합니다. 공동 펀드 투자 설명서에 명시된 펀드의 투자 전략과 일치하는 증권에 투자하는 투자 접근 방식.

인생의 대부분의 일과 마찬가지로 뮤추얼 펀드와 관련된 수수료와 수수료가 있습니다. 일부 뮤추얼 펀드에는 로드라고 하는 판매 수수료가 있습니다. 반대로, 다른 펀드는 무부하 펀드로 마케팅하여 판매 수수료를 부과하지 않습니다.

부하는 뮤추얼 펀드에 투자할 때 고려해야 하는 수수료 중 하나일 뿐입니다. 수수료는 전문경영인에게 필요한 만큼 필요악이 되기도 하지만 부정적인 수익률의 원인이 되기도 합니다.

또한 뮤추얼 펀드에 부과되는 수수료는 투자 관리자, 마케터 또는 중개인에게 수수료를 지불하는 등 수수료가 어디로 가는지 논란이 될 수 있습니다.

로드 뮤추얼 펀드

NS 로드 뮤추얼 펀드 구매한 주식에 대한 판매 수수료 또는 수수료를 청구합니다. 이 요금은 뮤추얼 펀드 제공업체에 따라 투자하는 금액의 일정 비율일 수도 있고 고정 수수료일 수도 있습니다.

예를 들어, 5% 로드 뮤추얼 펀드에 1,000달러를 투자했다면 실제로는 950달러만 투자하고 나머지 50달러는 수수료로 회사에 지급됩니다. 수수료는 브로커, 재무설계사 또는 투자 고문과 같은 판매 중개인이 투자자에게 적합한 펀드를 선택하는 데 필요한 시간과 전문성을 보상하는 데 사용됩니다. 투자자가 직면할 수 있는 다양한 유형의 부하가 있습니다.

• 클래스 A 주식이라고도 하는 프론트 엔드 부하는 투자자가 펀드의 주식을 구매할 때 지불하는 단일 요금입니다.
• 백엔드 로드, 또는 클래스 B 주식의 경우 뮤추얼 펀드 주식을 상환하거나 판매할 때 지불하는 일회성 수수료를 부과합니다.
• 레벨 부하 클래스 C 주식이라고도 하는 펀드는 연간 비용이며 펀드 자산에서 고정 비율로 차감됩니다.

부하는 뮤추얼 펀드 투자자에게 영향을 미칠 수 있는 수수료 중 하나일 뿐입니다. 일부 부하는 뮤추얼 펀드의 자산에서 지불되고 투자자에게 분배될 수익을 감소시킵니다.

무부하 뮤추얼 펀드

NS 무부하 뮤추얼 펀드는 투자자가 주식을 사거나 주식을 팔 때 판매 수수료가 없다는 것을 의미합니다. 그러나 이것이 수수료가 전혀 부과되지 않는다는 의미는 아닙니다.

펀드가 FINRA(Financial Industry Regulatory Authority)에서 허용하는 것보다 적게 청구하는 경우 무부하 펀드로 마케팅할 수 있습니다. 12-1b 요금. 이 펀드는 전면 또는 후불 판매 수수료를 부과하지 않지만 다른 수수료를 부과하여 이를 보충할 수 있습니다.비용을 결정하는 가장 좋은 방법은 펀드 투자 설명서를 읽는 것입니다.

관리 회사는 펀드의 일일 기준에 따라 모든 비용을 지불합니다. 순 자산 가치 (NAV) 무부하 뮤추얼 펀드 자산에서. 이 지불 방법은 투자자가 더 적은 배당금을 받을 때 영향을 미칩니다.

또한 무부하 주식의 상환에 제한이 있을 수 있습니다. 무부하 펀드의 주식은 특정 기간이 지난 후에만 판매 또는 상환될 수 있습니다. 조기 매도 시 수수료가 발생하지만 장기 투자자라면 걱정할 필요가 없습니다.

무부하 펀드는 제3자 판매 회사가 아닌 투자 회사를 통해 판매되는 경우가 많습니다. 그러나 은행이나 브로커-딜러와 같은 일부 회사는 제3자 뮤추얼 펀드 거래를 처리하는 데 자체 수수료를 부과할 수 있습니다.

대부분의 사람들은 로드 펀드를 완전히 피하는 것이 좋습니다. 많은 연구에 따르면 두 가지 유형의 뮤추얼 펀드가 동일한 수익을 제공하지만 로드 펀드는 수수료를 부과합니다. 무부하 펀드 지지자들은 수수료가 작은 일회성 수수료처럼 보일 수 있지만 수년 동안 복리 수익 손실이 상당할 수 있다고 말합니다. 그래도 다른 사람들은 로드 펀드에 대한 사례를 만들다 개인적인 관계 또는 기타 편의 요소를 기반으로 합니다. 가장 합리적인 선택을 하는 것은 궁극적으로 개인 투자자에게 달려 있습니다.