Kokie metodai naudojami plauti pinigus?

Pinigų plovimas apima tris pagrindinius veiksmus, kuriais siekiama užmaskuoti neteisėtai uždirbtų pinigų šaltinį ir padaryti juos tinkamus naudoti: įdėjimas, kurio metu pinigai įvedami į finansų sistema, paprastai suskaidant ją į daugybę skirtingų indėlių ir investicijų; sluoksniavimas, kuriame pinigai maišomi, kad būtų sukurtas atstumas tarp jo ir kaltininkų; ir integracija, kurios metu pinigai grąžinami kaltininkams kaip teisėtos pajamos arba „švarūs“ pinigai.

Istoriškai pinigų plovimo metodai buvo įtraukti šnipinėjimas, arba didelių pinigų sumų suskirstymas į kelias smulkias operacijas, dažnai paskirstytas daugelyje skirtingų sąskaitų, siekiant išvengti aptikimo; ir naudojimas valiutos keityklos, pavedimais ir „mulus“ ar grynųjų pinigų kontrabandininkus, kurie perkelia pinigus per sienas. Kiti pinigų plovimo būdai apima investicijas į mobilias prekes, tokias kaip brangakmeniai ir auksas, kuriuos galima lengvai perkelti į kitas jurisdikcijas; diskretiškai investuoti ir parduoti vertingą turtą, pvz

Nekilnojamasis turtas; azartiniai lošimai; klastojimas; ir kuriančias įmones. Nors šie metodai vis dar taikomi, bet kokio tipo pinigų plovimas taip pat turi apimti šiuolaikinius metodus, kurie, panaudodami internetą, sugrąžina seną nusikaltimą.

Pagrindinis elementas pinigų plovimas skrenda po radaru. Naudojimasis internetu leidžia pinigų plovėjams lengvai išvengti aptikimo. Pakilimas internetinės bankininkystės įstaigos, anoniminės mokėjimo internetu paslaugos, tarpusavio pervedimai naudojant mobiliuosius telefonus ir virtualios valiutos, pvz. Bitcoin apsunkino neteisėto pinigų pervedimo aptikimą. Be to, tarpiniai serveriai ir anonimizuojanti programinė įranga yra trečiasis pinigų plovimo komponentas, integracijos, beveik neįmanoma aptikti, nes pinigai gali būti pervedami arba atsiimami, paliekant mažai arba visai nepastebimi IP adresas.

Pinigus taip pat galima plauti internetu aukcionai ir pardavimo, azartinių lošimų svetaines ir net virtualias lošimų svetaines, kuriose neteisingai gauti pinigai yra konvertuojami į lošimų valiutą, o tada pervedami atgal į tikrus, tinkamus naudoti ir nesekamus „švarius“ pinigus.

Sukimasis ant Sukčiavimo internete sukčiai aukos bankui paskyros numeris apsimesdamas fiktyviosios deponavimu loterija laimėjimas ar tarptautinis paveldėjimas iš tikrųjų apima kelis indėlius į aukos banko sąskaitą su sąlyga, kad tada dalis pinigų turi būti pervesta į kitą sąskaitą - t.

Esamas kovos su pinigų plovimu įstatymai (AML) lėtai pasivija tokio tipo elektroninius nusikaltimus, nes dauguma AML įstatymai bando atskleisti nešvarius pinigus, kai jie eina per tradicines bankų institucijas. Tačiau pinigų slėpimo veiksmas yra tūkstančius metų, ir pinigų plovėjų prigimtis yra tai, kad jie bando likti nepastebėti, pakeisdami savo laikydamiesi žingsnio priekyje teisėsaugos, kaip ir tarptautinės vyriausybinės organizacijos kartu ieško naujų būdų, kaip aptikti juos.