Kaip galiu nusipirkti „S&P 500“ fondą?

Jei norite investuoti į „S&P 500“ akcijas, bet neturite temperamento tinkamai iššukuoti 500 atskirų įmonių finansinių pagrindų, S&P 500 indeksas gali padėti jums susidurti su šiomis akcijomis - be varginančios analizės.

S&P 500 indeksas seka didžiausias ir galingiausias JAV įmones. Sudėtines akcijas kuruoja S&P indekso komitetas, kuris atrenka įmones pagal daugybę veiksnių, įskaitant rinkos ribą, likvidumą ir sektoriaus paskirstymą.

1976 m. „Vanguard“ individualiems investuotojams pristatė pirmąjį šalies investicinį fondą, skirtą imituoti S&P 500 indeksą.Praėjus maždaug 20 metų, pirmasis biržoje prekiaujamas fondas (ETF), kuris panašiai sekė S&P 500 indeksą. Šiandien beveik visos pagrindinės maklerio ir fondų bendrovės siūlo tam tikro tipo „S&P 500“ fondus. Investuotojai gali gauti šias lėšas per finansinius patarėjus, visų paslaugų brokerius ar nuolaidų tarpininkus.

ETF vs. Investicinis fondas

ETF visų pirma sutelkti dėmesį į pasyvų indeksų dauginimą, iš esmės suteikiant investuotojams prieigą prie visų vertybinių popierių, nurodytų indekse. Šie ETF, kurie paprastai siūlo pigių išlaidų santykį dėl minimizuoto aktyvaus valdymo, prekiauja visą dieną, panašiai kaip akcijos. Todėl jie yra labai likvidūs ir, kaip ir akcijos, gali svyruoti per dieną.

Priešingai, „S&P 500“ investiciniai fondai gali būti pasyvūs arba aktyvūs. Jie paprastai turi šiek tiek didesnius mokesčius nei ETF dėl susijusių 12b-1 išlaidų. Be to, investiciniai fondai turi šiek tiek kitokią struktūrą, kur investuotojai gali juos pirkti tik dienos uždarymo grynosios turto vertės (GAV) kaina.

Mokesčių modeliai

Tie, kurie nori pigiai investuoti S&P 500 ETF gali sulaukti poveikio per nuolaidų brokerius, kurie siūlo prekybą be komisinių visais pasyviais ETF produktais. Tačiau atminkite, kad kai kurie brokeriai gali nustatyti minimalius investicinius reikalavimus. Šiuo metu didžiausias „S&P 500 ETF“ yra „State Street Global Advisors“ SPDR S&P 500 ETF (SPY), kurio valdomas turtas gali pasigirti maždaug 302 mlrd.

Bendri draugai taip pat prekiauti per brokerius ir nuolaidų tarpininkus, bet taip pat gali būti pasiekiama tiesiogiai iš fondų bendrovių. Kai kurie investuotojai nori holistiškai valdyti savo portfelį per patarėją ar brokerį. Kiti mieliau valdo fondų, kurie visi yra tam tikrame investicinių fondų teikėju, portfelį. Investuotojai taip pat gali gauti lėšų per 401k darbdavio programas, individualias pensijų sąskaitas arba „robo-advisor“ platformas.

Žingsnis už pasyvaus „S&P 500“ indekso fondo ribų

Investuotojai, ieškantys pažangesnio požiūrio į „S&P 500“ fondų investavimą, gali apsvarstyti išmanioji beta versija indeksus, kurie nustato mažesnes išlaidas ir suteikia pagrindinio ar individualiai pritaikyto investavimo pranašumą. Tokių fondų pavyzdžiai yra AAM dividendų fondas (SPDV) ir S&P 500 vienodo svorio indekso fondas (RSP). Investuotojai taip pat gali nukreipti į tam tikrus „S&P 500“ indekso segmentus, kurie siūlo kapitalo padidėjimo potencialą, tokiais fondais kaip SPDR sektoriaus serija arba į dividendus orientuoti fondai.

Daugelis fondų valdytojų taip pat siūlo aktyvius „S&P 500“ fondus, daugiausia dėmesio skiriančius „S&P 500“ pavadinimams, tačiau aktyviai prekiaujančius pavadinimais, kurie nėra griežtai rodomi indekse. Taip pat yra sverto fondų, kurie siūlo supaprastintą apsidraudimo metodą. „Bullish“ sverto fondai naudoja svertą, kad padidintų „S&P 500“ grąžą, kai ji veikia gerai. Lokios sverto lėšos pritraukia „S&P 500“, kad sumažėjus indeksui gautų teigiamą grąžą.