5 dalykai, kuriuos reikia žinoti apie indeksų fondus

Investuoja į indekso investiciniai fondai ir ETF sulaukia daug teigiamos spaudos, ir teisingai. Indekso fondai geriausiu atveju siūlo nebrangų būdą investuotojams stebėti populiarias akcijas ir obligacijų rinka indeksai. Daugeliu atvejų, indeksų fondai yra geresni dauguma aktyviai valdomas Bendri draugai.

Galima pagalvoti, kad investuoti į indeksinius produktus yra nesąmonė, nesąmonė. Tačiau niekam nenuostabu, kad investicinių fondų teikėjai ir biržoje prekiaujamų fondų (ETF), reaguodami į populiarumą, sukūrė daugybę naujų indeksų produktų investuoti į indeksą. Čia yra penki dalykai, kuriuos reikia žinoti apie indeksų fondus planuojant investavimo strategija.

Ne visi indeksų fondai yra pigūs

Žmonės, dirbantys didelėse korporacijose, dažnai turi galimybę investuoti į siūlomus pigių indeksų fondus 401 (k) planai tą pasiūlymą institucinės akcijos tam tikrų lėšų. Jei jūsų 401 (k) plane yra indeksų lėšų iš tiekėjų, tokių kaip „Vanguard Group“ ar „Fidelity Investments“, galite būti tikri, kad tai yra nebrangios. Siūlo abi šių šeimų lėšos dalintis klasėmis su dar mažesniais išlaidų koeficientais, taip pat siūlo platų įvairių fondų ir obligacijų indeksų fondų asortimentą turto klasės.

Deja, daugelis 401 (k) planų nesiūlo tokių pigių indeksų fondų. Tai gali būti tiesa, jei jūsų plano teikėjas yra draudimo bendrovė ar maklerio įmonė, siūlanti nuosavų lėšų. Nors 401 (k) plano patarimas sutelkti dėmesį į indeksų fondus dažnai yra pagrįstas, įsitikinkite, kad pažvelgėte į savo plane siūlomus indeksų fondus, kad įsitikintumėte, jog padarote geriausią pasirinkimą. 401 (k) dalyviams, kuriems pasisekė pasirinkti kelis pigių indeksų fondus, pranašumas prieš brangesnius aktyvius fondus gali būti didelis.

Visi indeksai nėra vienodi

Yra daugybė pigių indeksų investicinių fondų ir ETF, apimančių plačiai naudojamus devynių vidaus „Morningstar“ indeksus. stiliaus dėžutės, taip pat plačiai naudojami užsienio akcijų indeksai. Tas pats pasakytina ir apie pastovios pajamos dalykų pusėje.

Dauginimasis ETF indeksų produktai pastaraisiais metais paskatino daugybę indeksų fondų, kurių pagrindiniai indeksai buvo iš esmės sukurta „laboratorijoje“, o rezultatai, kurie iš esmės yra pakartotinai patikrinti, o ne reali rinka rezultatus. Nors atgalinis testavimas yra tinkama analitinė priemonė, investuotojai turi būti atsargūs dėl ETF, naudodami indeksus, kuriuos sudaro daug atgalinių istorinių rezultatų. Yra nedaug žinomų taisyklių, reglamentuojančių pagrindines prielaidas, taikomas taikant šiuos duomenis, o imituoti rezultatai gali būti ne tikslus ETF rizikos atvaizdavimas.

Indekso fondai nebūtinai sumažina nuostolių riziką

Investuotojai į indekso fondas arba ETF S&P 500 stebėjimas 2008 m. prarado maždaug 37% ir fondo išlaidas, atspindinčias pagrindinio indekso sumažėjimą. Investuotojai į indeksinius produktus, stebinčius nekilnojamąjį turtą a investicijų į nekilnojamąjį turtą trestas (REIT) arba besivystančioje rinkoje akcijų patyrė didelių nuostolių taip pat.

Tačiau indeksų fondų investuotojai pašalina valdytojo riziką. Tai yra rizika, kad aktyvus vadovas blogai veiks etalonas susietas su jų investavimo stilius dėl investicijų pasirinkimo, kurį jie daro valdydami fondą.

Pagrindiniai indeksai gali keistis

„Vanguard“, kuris yra didelis tiek indekso investicinių fondų, tiek ETF veikėjas, neseniai pakeitė daugelio pagrindinių indeksų investicinių fondų, pvz., „Vanguard“, indeksus. Vidurinis dangtelis Indeksas (VIMAX), „Vanguard“ Mažas dangtelis Indeksas (VSMAX), tarp kelių kitų. Tai buvo padaryta iš esmės siekiant išlaikyti „Vanguard“ kaip vienos pigiausių indeksų fondų parduotuvių statusą. Nors tai nedaro įtakos daugumai pirkimo ir laikymo investuotojų, vis tiek turėtumėte žinoti apie savo lėšas “ valdos dėl tokių pokyčių, nes investicinių fondų teikėjai ir toliau konkuruoja dėl kainos.

Indekso fondai neužtikrina investicijų sėkmės

Vien tai, kad investuojate į vieną ar du indeksų fondus, dar nereiškia, kad jūs einate link savo investicijų ar finansinio planavimo tikslų. Indekso fondai yra įrankiai, kaip ir visi kiti investicinis produktas. Norint gauti didžiausią naudą naudojant indeksų fondus išimtinai arba kartu su aktyviais fondais, turite turėti strategiją.

Indekso fondai veikia gana gerai kaip dalis turto paskirstymas planą. Indekso fondai (bent jau tie, kurie seka pagrindinius pagrindinius lyginamuosius indeksus) siūlo grynumą pagal savo investavimo stilių. Daug finansų patarėjai sudaryti indeksų fondų portfelius, kurie paskirstomi atsižvelgiant į jų klientus rizikos tolerancija ir jų finansinis planas. Kiti gali naudoti „pagrindinio ir tyrinėto“ metodą, kai indeksų fondai sudaro didžiąją dalį portfelio (pagrindinio) su pasirinktais aktyviais fondais, kad, tikiuosi, padidėtų grąža (tyrimo dalis).

Esmė

Investavimas į indeksinius investicinius fondus ir ETF gali būti puiki nebrangi strategija visam jūsų investicijų portfeliui arba jo daliai. Kaip ir bet kuri kita investavimo strategija, investuojant į indeksų fondus reikia suprasti, į ką investuojate. Ne visi indekso produktai yra vienodi, todėl investuotojai turi žiūrėti ne tik į „indekso fondo“ etiketę, kad užtikrintų jie tikrai investuoja į nebrangų produktą, kuris seka jų investicijas atitinkantį etaloną strategija.