4 Ieguldījumu stratēģijas ieguldījumu fondu portfeļa pārvaldīšanai

Kad esat izveidojis savu portfeli kopfondu, jums jāzina, kā to saglabāt, izmantojot ieguldījumu fondu ieguldījumu stratēģiju. Apskatīsim četras populāras stratēģijas.

Wing-It stratēģija

Šī ir visbiežāk redzamā ieguldījumu fondu ieguldījumu stratēģija, īpaši jauno investoru vidū. Kā tas darbojas? Ja esat nē ievērojot noteiktu plānu vai struktūru, kas palīdz jums veikt ieguldījumus un uzturēt portfeli, jūs, iespējams, izmantojat spārnu stratēģiju.

Bez investīciju plāna jums var būt grūti pieņemt lēmumus, kas precīzi atspoguļo jūsu ieguldījumu mērķus. Lielākā daļa ekspertu piekrīt, ka šī stratēģija mēdz būt vismazāk veiksmīga, jo tai nav konsekvences.

No otras puses, ja jums ir plāns vai struktūra, kas virza jūsu ieguldījumus, tad jūsu portfeļa pārvaldībai vajadzētu būt daudz vienkāršākai.

Tirgus laika stratēģija

The tirgus laiks stratēģija nozīmē spēju īstajā laikā iekļūt nozarēs, aktīvos vai tirgos un izkļūt no tiem. Ideālā pasaulē spēja noteikt tirgus laiku nozīmē, ka jūs vienmēr pirktu lēti un pārdotu dārgi.

Diemžēl daži investori to dara konsekventi, jo ieguldītāju uzvedību parasti nosaka emocijas, nevis loģika. Patiesībā lielākā daļa investoru mēdz rīkoties tieši pretēji optimālajam (t.i., pirkt augstu un pārdot lēti). Tas daudziem liek domāt, ka tirgus laiks nedarbojas. Neviens vēl nevar precīzi paredzēt nākotni ar jebkādu konsekvenci ir daudz tirgus laika rādītāju daži investori uzskata, ka tie dod priekšroku tirgus virzībai.

Pēršanas un aizturēšanas stratēģija

Tas ir līdz šim visplašāk sludinātā ieguldījumu stratēģija. Šī stratēģija nozīmē, ka jūs iegādāsities savus ieguldījumus un turēsieties pie tiem ilgu laiku neatkarīgi no tā, vai tirgi iet uz augšu vai uz leju. Parastā gudrība saka: ja jūs izmantojat pirkšanas un turēšanas stratēģiju un pārdzīvojat tirgus kāpumus un kritumus, laika gaitā jūsu ieguvumi atsvērs jūsu zaudējumus. Miljardieris un leģendārais investors Vorens Bafets ir ierakstījis, ka šī stratēģija ir ideāli piemērota ilgtermiņa investoram.

Otrs iemesls, kāpēc šī stratēģija ir tik populāra, ir tā, ka to ir viegli izmantot. Tas nepadara to labāku vai sliktāku par citām iespējām; tas ir vienkārši viegli nopirkt un tad turēt.

Veiktspējas svēršanas stratēģija

Tas ir nedaudz vidusceļš starp tirgus laiku un pirkšanu un turēšanu. Izmantojot šo ieguldījumu fondu ieguldījumu stratēģiju, jūs laiku pa laikam pārskatīsit savu portfeļa klāstu un veiksit dažas korekcijas. Apskatīsim pārāk vienkāršotu piemēru, izmantojot reālus veiktspējas rādītājus.

Pieņemsim, ka sākāt ar pašu kapitāls 100 000 ASV dolāru portfelis četros kopfondos, sadalīts vienādos svērumos 25% apmērā.

Pēc pirmā ieguldīšanas gada katra fonda portfelis vairs netiek svērts vienādi - 25%, jo daži fondi strādāja labāk nekā citi.

Realitāte ir tāda, ka pēc pirmā gada lielākā daļa kopfondu ieguldītāju tiecas izmest zaudētāju (D fonds) un nopirkt vairāk uzvarētāja (A fonds). Tomēr tas neattiecas uz veiktspējas svēršanu. Darbības koeficients vienkārši nozīmē, ka jūs pārdosit dažus līdzekļus, kas darīja visu iespējamo, lai nopirktu daļu no sliktākajiem fondiem.

Jūsu sirds ies pret šo loģiku, taču tā ir pareiza rīcība, jo vienīgais ieguldījums ir tas, ka viss notiek cikliski. Ceturtajā gadā fonds A ir kļuvis par zaudētāju, bet D fonds - par uzvarētāju.

Šī portfeļa svērtā vērtība gadu no gada nozīmē, ka jūs būtu guvuši peļņu, ja A fondam būtu izdevies nopirkt D fondu, kad tas ir samazinājies. Ja piecu gadu laikā katra gada beigās būtu atkārtoti līdzsvarojis šo portfeli, jūs būtu vēl priekšā, ņemot vērā darbības rādītājus. Tas viss ir saistīts ar disciplīnu.

Bottom Line

Atslēga uz portfeļa pārvaldība ir kopieguldījumu fondu ieguldījumu stratēģija, kas jums jāievēro disciplinēti. Visveiksmīgākais naudas pārvaldnieki pasaulē ir veiksmīgi, jo viņiem ir disciplīna pārvaldīt naudu, un viņiem ir plāns.

Vorens Bafets, iespējams, vislabāk teica: "Lai veiksmīgi ieguldītu visu mūžu, nav nepieciešams stratosfēras intelektuālais koeficients, neparasts biznesa ieskats vai iekšējā informācija. Nepieciešams stabils intelektuālais pamats lēmumu pieņemšanai un spēja neļaut emocijām korozēt šo sistēmu. "