4 galvenie pensijas fondi

Kas ir MainStay fondi?

MainStay fondi ir virkne kopfondu piedāvā meitasuzņēmums New York Life Insurance Company, kas ir viena no valsts lielākajām un vecākajām finanšu pakalpojumu firmām. Uzņēmums 1985. gadā atvēra ieguldījumu fondus MainStay individuāliem privātajiem investoriem un finanšu konsultantiem.

Šī kopfondu grupa nodrošina ieguldītājus ar portfeļa pārvaldība akcijās, fiksētā ienākuma, daudzu aktīvu, naudas tirgū un citos ieguldījumu risinājumos. Fondu stratēģijas svārstās no ilgtermiņa izaugsmes, ienākumu gūšanas, pārvaldīšanas svārstīgums, cīņa pret inflāciju, nodokļu efektivitāteun pensijas plānošana.

Šie četri MainStay ieguldījumu fondi ir labi piemēroti tiem, kas vēlas izveidot daudzveidīgu pensijas uzkrājumu portfeli vai ikvienam, kurš pēta savas iespējas. Turpiniet lasīt, lai uzzinātu vairāk par šiem fondiem un to rangu. Visas uzskaitītās peļņas ir balstītas uz neto aktīvu vērtība (FAV) A klases akcijas.

MainStay līdzsvarotais fonds (MBNAX)

• Sākums: Jan. 2, 2004
• Morningstar vērtējums: Trīszvaigžņu
• Minimālais sākotnējais ieguldījums: $15,000
• Fonda ikgadējās darbības izmaksas: 1.09%

MainStay līdzsvarotais fonds (MBNAX) cenšas nodrošināt kopējo atdevi, apvienojot izaugsmi un pašreizējo ienākumi. Fondu veido jaukts akciju un fiksēta ienākuma vērtspapīru portfelis. Līdz 2021. gada 31. martam fonds piešķīra aptuveni 63% akcijas un pārējais - fiksēta ienākuma vērtspapīros un skaidrā naudā.

Līdz 2021. gada 31. martam fondam bija 264 turējumi, kas kopā veidoja 531,2 USD aktīvus. Pieci labākie sektori bija finanses (23,1%), patērētāji-necikliski (15%), valdība (11,2%), rūpniecības uzņēmumi (10%) un sakari (8,2%). Šajā datumā lielākās līdzdalības bija:

• Amerikas Savienoto Valstu valsts obligācijas, 0,125%, termiņš 31.03.2023. (3,8%)
• iShares starpvaldību valdība/kredītu obligāciju ETF (3,5%)
• JPMorgan Chase (2,5%)
• Amerikas Banka (1,9%)
• Cisco Systems (1,7%)

Fonds izseko Russell 1000 vērtību indekss bet ir zemāks par savu etalonu. Tā atgriezās 7,23%, 37,8%un 7,84% no gada līdz šim (YTD), vienu gadu un 10 gadus, salīdzinot ar bāzes indeksa peļņu 11,26%, 56,09%un 10,99%tajos pašos periodos. Dividendes tiek izmaksātas katru ceturksni. Izplatīšanas rādītāji NAV bija 1,82% uz 2021. gada 13. maiju.

MainStay Income Builder Fund (MTRAX)

• Sākums: Jan. 3, 1995
• Morningstar vērtējums: Četru zvaigžņu
• Minimālais sākotnējais ieguldījums: $15,000
• Fonda ikgadējās darbības izmaksas: 1.03%

MainStay ienākumu veidotāja fonds (MTRAX) ir Rīta zvaigzne četru zvaigžņu fonds, kura mērķis ir iegūt pašreizējos ienākumus kapitāls un ienākumu pieaugumu. MTRAX sastāv no akciju, fiksēta ienākuma aktīvu, naudas un ar aktīviem nodrošinātiem vērtspapīriem.

MTRAX ir portfelis, kas sastāv no 531 līdzdalības, kuru kopējie neto aktīvi ir 1,5 miljardi ASV dolāru. Pieci labākie nozarēs gada 20. Šajā datumā piecas galvenās saimniecības bija:

• Taiwan Semiconductor Manufacturing Co., Ltd. Sponsorētā ADR (0,9%)
• Samsung Electronics Co., Ltd. Sponsorētā VDR (0,9%)
• Microsoft (0,9%)
• KLA (0,8%)
• Verizon Communications (0,8%)

Fondam etalons indekss ir MSCI pasaules indekss. MTRAX konsekventi ir bijis zemāks par indeksu, atgriežot 2,45%, 27,51%un 7,62%, salīdzinot ar bāzes indeksa ienesīgumu 4,92%, 54,03%un 9,88%, salīdzinot ar YTD, vienu gadu un 10 gadiem. Dividendes tiek maksāti ieguldītājiem katru mēnesi, savukārt 2021. gada 13. maijā NAV sadales likmes bija 2,42%. Fonds ir lielisks ieguldījums a Rots IRA konts, kas pasargā visu peļņu no federālajiem ienākuma nodokļiem.

MainStay MacKay S&P 500 indeksa fonds (MSXAX)

• Sākums: Jan. 2, 2004
• Morningstar vērtējums: Četru zvaigžņu
• Minimālais sākotnējais ieguldījums: $15,000
• Fonda ikgadējās darbības izmaksas: 0.54%

MainStay MacKay S&P 500 indeksa fonds (MSXAX) ir pasīvi pārvaldīts fonds, kura mērķis ir saskaņot kopējo peļņu Standard & Poor's (S&P) 500 indekss.

Fonds sasniedz savus ieguldījumu mērķus, izmantojot a portfolio sastāv no akcijām un naudas - attiecīgi 99% un 1%. Tur bija 505 turējumi, kas veido 1,3 miljardus ASV dolāru neto aktīvos. Finanses (26,4%), veselības aprūpe (12,9%), patērētājs pēc saviem ieskatiem (12,3%), finanses (11,2%) un sakaru pakalpojumi (10,8%) bija piecas galvenās nozares 2021. gada 31. martā. Piecas galvenās līdzdalības bija šādi uzņēmumi:

• Apple (5,7%)
• Microsoft (5,2%)
• Amazon (3,9%)
• Alfabēts (3,6%)
• Facebook (2,1%)

Kā minēts iepriekš, šis fonds izseko S&P 500. Investori saņem lielāku daudzveidību, jo viņiem pieder daļēja interese par katru no 500 lielākajām publiski tirgotajām korporācijām ASV. MSXAX atdeva 6,03%, 55,52%un 13,29%, salīdzinot ar etalona ienesīgumu 6,17%, 56,35%un 16,29%pēc YTD, viena gada un 10 gadu perioda. Dividendes tiek izmaksātas katru gadu, un fondam ir izplatīšanas ātrums no 1,02%.

MainStay MacKay konvertējamais fonds (MCOAX)

• Sākums: Jan. 3, 1995
• Morningstar vērtējums: Trīszvaigžņu
• Minimālais sākotnējais ieguldījums: $15,000
• Fonda ikgadējās darbības izmaksas: 0.96%

MainStay konvertējamais fonds (MCOAX) piešķir ieguldījumu portfelim papildu daudzveidību, izvēloties unikālu vērtspapīru klasi.Konvertējami vērtspapīri ir tādi instrumenti kā obligācijas, vēlamais krājumsvai uzņēmuma parāds, kas ir konvertējams korporācijas parastajā akcijā, vienlaikus maksājot procentus vai dividendes fondam.

Fondu pārvaldnieki ņem vērā uzņēmuma finanšu stabilitāti un tā parasto akciju izaugsmes potenciālu. Konvertējamības iespēja pozicionē fondu, lai tas papildus izmantotu augošā akciju tirgus priekšrocības. Konvertējamība arī aizsargā ieguldītājus vērtspapīri ar fiksētu ienākumu procentu likmju pieauguma periodos, jo konvertējami vērtspapīri saglabā savu vērtību labāk nekā citi fiksēta ienākuma aktīvi.

Fonda neto aktīvi 2021. gada 31. martā bija 1,8 miljardi ASV dolāru. Tur bija 129 saimniecības, kas aptvēra dažādas nozares. Viņu vidū bija pieci labākie patērētājs-neciklisks (24,3%), tehnoloģijas (23,6%), sakari (18,8%), patērētājs - ciklisks (10,4%) un enerģiju (8,5%). Pieci labākie turējumi šajā datumā bija:

• Anthem, Inc., 2,750%, termiņš 15.10.2042 (3.1%)
• Danaher Corporation Cum Conv Red Pfd reģistrēta Shs A sērija (2,8%)
• SIA Nice, 0,000%, termiņš 15.09.2025. (2,5%)
• Southwest Airlines Co., 1.250%, termiņš: 01.05.2025 (2,5%)
• Lumentum Holdings, Inc., 0.250%, termiņš: 15.03.2024 (2,2%)

Fonda etalona indekss ir ICE BofA ASV konvertējamais indekss, kas tam parasti ir nepietiekami veikts. Fonds atdeva 3,03%, 61,48%un 15,55%salīdzinājumā ar indeksu, kas atdeva attiecīgi 2,86%, 74,13%un 18,8%, salīdzinot ar YTD, viena gada un 10 gadu periodu. MCOAX maksā dividendes reizi ceturksnī, un tās sadales likme uz 2021. gada 13. maiju ir 0,14%.

Bottom Line

Pensijas plāna ieviešana ir jāapsver ikvienam, pat ja jūs vienkārši atlieciet dažus dolārus mēnesī. Jūs varat izvēlēties no dažādām investīciju iespējām, pamatojoties uz savu finansiālo stāvokli, vecumu, personīgo situāciju, budžetu un ilgtermiņa mērķiem. Bet jums regulāri jāpārskata portfelis, lai nodrošinātu vislabāko iespējamo peļņu. Paturiet prātā, ka iepriekš aprakstītie ieguldījumu fondi ir tikai ieteikumi, kas palīdzēs jums virzīties tālāk. Pirms lēmumu pieņemšanas noteikti konsultējieties ar kvalificētu finanšu speciālistu.