Kā es varu spriest par ieguldījumu fonda darbību?

Kas ir kopfonds?

A kopieguldījumu fondu ir naudas fonds, kas iegulda tādos aktīvos kā akcijas un obligācijas. Naudas fonds tiek sadalīts akcijās, lai investori varētu pirkt un pārdot. Kopfonds piedāvā efektīvu veidu, kā ieguldīt a daudzveidīgs portfelis, un, tāpat kā ar jebkuru ieguldījumu, viena vai vairāku ieguldījumu fondu izvēle, kas atbilst jūsu ieguldījumu mērķiem, ietver rūpīgu izpēti.

Tālāk ir norādīti trīs soļi, lai pārskatītu kopfondu un izlemtu, vai tā ir pareizā izvēle jūsu portfelim.

Palieliniet ieguldījumu stilu

Pirmais solis ir klasificēt kopfondu, lai noteiktu, vai tas atbilst jūsu darbības jomai. Piemēram, ja jūs meklējat kopfondu, kas nodrošina stabilus ienākumus, a vidēja kapitāla vērtību fonds, kas ir vērsts uz izaugsmi, iespējams, radīs vilšanos.

Investīciju stili var aplūkot arī izaugsmes vai vērtības izteiksmē, lielos vai mazos uzņēmumos, un pasīvs vai aktīvs ieguldot.

Nav grūti noteikt fonda ieguldījumu stilu. Finanšu ieguldījumu uzskaites vietne, piemēram 

Rīta zvaigzne ir visi pamatfakti un darbības dati, kā arī rīki, kas vēl vairāk palīdz novērtēt fondu. Izmantojot kopfondu pārbaudes rīku, piemēram, Morningstar piedāvāto, var tikt galā ar šo uzdevumu.

Salīdziniet izrādes

Tālāk pārskatiet vēsturisko veiktspējas dati un salīdziniet savu izvēlēto kopfondu ar dažiem tā vienaudžiem. Morningstar katra fonda risku un vēsturisko ienesīgumu salīdzina ar citiem fondiem tā visumā, lai jūs varētu viegli noteikt, vai fonds uzņemas lielāku risku nekā vidēji. Ideāls līdzsvars starp abiem, risku un peļņu, atkal ir atkarīgs no jūsu riska tolerance un ieguldījumu mērķus.

Padziļiniet vēsturiskos darbības rādītājus, lai noteiktu fonda ienesīguma konsekvenci. Vai piecu gadu vidējā peļņa izskatās lieliski viena fenomenāla gada dēļ, kas varēja būt tikai veiksme?

Mēģiniet izvēlēties fondu, kas pastāvīgi pārsniedz tā rezultātus etalons un tādu, kas ir izturējis dažas tirgus lejupslīdes. Šie skaitļi, iespējams, ilustrē savstarpējās spējas fondu pārvaldnieki. Tomēr dažreiz, kad tirgus sabrūk, pat labākie vadītāji nevar glābt portfeli no zaudējumiem. Šī iemesla dēļ salīdziniet arī fonda augšupvērstos un lejupvērstos datus ar salīdzināmiem fondiem.

Izmēriet kopfondu nodevas

Visbeidzot, apskatiet fonda izdevumus un maksu struktūru. Taktisko ieguldījumu fondiem, kuriem ir intensīva tirdzniecība vai kuri tiek ļoti aktīvi pārvaldīti, ir augstāks līmenis gada izdevumi. Faktori šīs izmaksas, jo tie tieši ietekmē reālā atdeves likme tu saņem.

Lai gan fonds, kas iekasē augstākas pārvaldības maksas, ne vienmēr ir labāks vai sliktāks, jums tomēr jāzina saprātīgs izdevumu attiecība atkarībā no izvēlētā fonda veida. Atkal viena kopfonda maksu salīdzināšana ar vienaudžiem var palīdzēt noteikt, vai fonds ir piemērots jūsu portfelim.