Izpratne par Vanguard kopfondiem vs. Vanguard ETF

Vanguard kopfondi vs. Vanguard ETF: pārskats

Vanguard, viena no pasaules lielākajām aktīvu pārvaldīšanas firmām ar vairāk nekā 5,6 triljonu ASV dolāru pārvaldāmiem aktīviem,ir kļuvusi par populāru investoru izvēli, pateicoties garam zemo izmaksu ieguldījumu fondu sarakstam. Vanguard grupa arī ir papildinājusi savu klāstu ar pilnu biržā tirgoto fondu (ETF) izvēlni, padarot uzņēmumu par vienu no vadošajiem abu ieguldījumu produktu piegādātājiem.

Lielākajai daļai Vanguard indeksa kopfondu ir atbilstošs ETF. Abi produkti ir līdzīgi pārvaldības stilā un atdevē, bet ir atšķirības kas var padarīt katru produktu piemērotāku dažādiem investoriem. Vanguard produktiem ir arī izdevumu attiecību atšķirības starp kopfondu/ETF pāriem, kas jāpārbauda, ​​lai izdarītu labāko izvēli.

Vanguard kopfondi

Debates par kopfondu un ETF par Vanguard produktiem daļēji ir atkarīgas no tā, cik daudz tiek ieguldīts. Turklāt daudziem saviem kopfondiem Vanguard piedāvā līdz pat trīs šķiru akcijām: Investoru akcijas, Admiral akcijas un Institucionālās akcijas, un katra klase piedāvā pakāpeniski zemākas cenas izdevumu attiecības, un līdz ar to labāku sniegumu, pretī saņemot lielākus minimālos ieguldījumus.

Ieguldītāju akcijām lielākajā daļā Vanguard kopfondu ir nepieciešami USD 3 000 minimālie sākotnējie ieguldījumi, bet daži pieļauj 1000 USD atvēršanas ieguldījumus. Admiral akcijām ar zemākām izmaksām tipiskie minimālie rādītāji ir USD 3 000 indeksu fondiem, 50 000 USD aktīvi pārvaldītiem fondiem un 100 000 USD noteiktiem nozarei raksturīgiem indeksu fondiem.Institucionālās akcijas ir paredzētas institucionālajiem ieguldītājiem, un parasti tām ir vismaz 5 miljoni ASV dolāru.

Lai novērstu īstermiņa spekulatīvu tirdzniecību, dažiem fondiem ar augstām darījumu izmaksām var būt izpirkšanas maksa no 0,25% līdz 1,00% no darījuma summas. Izņemot šo izņēmumu, Vanguard neiekasē priekšējās vai aizmugurējās pārdošanas slodzes vai komisijas maksas.

Vanguard ETF

ETF nodrošināt lielāku elastību; tie tirgojas tāpat kā akcijas, un tos var pirkt un pārdot visas dienas garumā, darījuma apjomā līdz vienai akcijai. Līdz 2020. gada 7. februārim Vanguard piedāvāja 74 ETF, un tirgus cenas par akciju bija aptuveni no 43 USD līdz 307 USD.Daudzos gadījumos ETF ir zemāki izdevumu rādītāji nekā to ieguldījumu fondiem, taču tie ir jātirgo starpniecības kontā. ETF darījumi varētu nākt līdzi starpniecība komisijas maksas.

Izvēloties starp kopfondu un ETF, ieguldītājiem jāņem vērā vairāki faktori. Viens no tiem ir tas, vai investors vēlas īstenot pirkšanas un turēšanas stratēģiju vai tirdzniecības stratēģiju, lai palīdzētu noteikt, kurš produkts var būt izdevīgāks. Kopumā ETF var būt piemērotāki par kopfondiem ieguldītājiem, kuri meklē zemākas minimālās ieguldījumu summas un vēlas lielāku kontroli pār darījumu cenām. Tomēr ieguldītāji, kuri vēlas veikt regulārus automātiskus ieguldījumus vai izņemšanu, to var izdarīt ar kopfondiem, bet ne ar ETF.

Galvenās atšķirības

Būtiskākā atšķirība starp kopfondiem un ETF ir akciju tirgojamība. Ieguldījumu fondu akciju cena tikai vienu reizi dienā, tirdzniecības dienas beigās. Investori var veikt tirdzniecības uzdevumus visas dienas garumā, bet darījums tiek pabeigts tikai tirdzniecības dienas beigās.

Populārais Vanguard 500 indeksa fonds un Vanguard S&P 500 ETF sniedz labus izmaksu un tirdzniecības atšķirību piemērus, kas saistīti ar kopfondiem un ETF. Lielākā daļa ieguldījumu fondu un ETF Vanguard līnijā ievēro līdzīgu modeli.

IRS pret ETF un kopfondiem attiecas vienādi, jo ieguldītāji maksā kapitāla pieauguma nodokļus un nodokļus no ienākumiem no dividendēm. Tomēr, ja ETF parasti ir mazāk ar nodokli apliekamu notikumu, nodokļu saistības parasti būs zemākas. ETF izdevumu rādītāji parasti ir zemāki par kopfondu maksām. Lai gan kopfondiem ir dažas iespējas, kas neprasa ieguldīt daudz naudas uzreiz, daudziem kopfondiem ir augstākas sākotnējo ieguldījumu prasības nekā ETF.

Vanguard ieguldījumu portfelis kopumā tiek uzskatīts par vienu no zemākajām izmaksām un augstākajām ir novērtēti ieguldījumu tirgū, un šie produkti var izdarīt ideālu izvēli ilgtermiņa un īstermiņa ieguldītājiem.