Vanguard Total Stock Market Index Fund vs. Vanguard 500 indeksa fonds: kāda ir atšķirība?
Vanguard Total Stock Market Index Fund vs. Vanguard 500 indeksa fonds: pārskats
Divi no Vanguard populārākajiem produktiem ir - Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) un Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX). Lai gan abi var darboties kā piemēroti kodols akciju portfelī, šie līdzīgi izklausās kopfondu īstenot dažādas ieguldījumu stratēģijas.
Kā norāda nosaukums, Kopējais akciju tirgus indeksa fonds nodrošina ekspozīciju visam ASV akciju tirgum, ko pārstāv Drošības cenu izpētes centrs (CRSP) ASV kopējais tirgus indekss - gandrīz 4000 akciju.
No otras puses, 500 indeksa fonds nodrošina tikai 500 lielāko ASV uzņēmumu ekspozīciju, līdzīgi kā indekss S&P 500. Šajā rakstā mēs apskatīsim dažas līdzības un atšķirības starp šiem diviem populārajiem Vanguard kopfondi.
Ņemiet vērā, ka ir divu veidu Vanguard Total Stock Market Index Fund un Vanguard 500 Index Fund - Admiral akcijas un Ieguldītāju akcijas. Abu fondu ieguldītāju akcijas - Vanguard kopējā akciju tirgus indeksa fonda ieguldītāju akcijas (VTSMX) un Vanguard 500 indeksa fonda ieguldītāju akcijas (VFINX) vairs nav atvērtas jauniem ieguldījumiem. Vienīgā atšķirība starp Admiral un Investor akciju fondiem ir minimālais nepieciešamais ieguldījums.
Galvenie līdzņemamie ēdieni
- Lai gan abi ir plaša kapitāla ieguldījumu fondi, Vanguard kopējā akciju tirgus indeksa fonda admirāļu akcijām (VTSAX) un Vanguard 500 indeksa fonda admirāļu akcijām ir atšķirīgi ieguldījumu mērķi.
- Vanguard Total Stock Market Index Fund iegulda visā ASV akciju tirgū, kas sastāv no tūkstošiem publiski tirgotu uzņēmumu.
- Vanguard 500 indeksa fonds iegulda tikai 500 lielākajos ASV uzņēmumos, kas veido S&P 500 indeksu.
- Vanguard kopējā akciju tirgus indeksa fonds varētu pārstāvēt visas portfeļa akcijas, savukārt Vanguard 500 indeksa fondu ideālā gadījumā vajadzētu līdzsvarot ar agresīvām izaugsmes akcijām.
Vanguard kopējā akciju tirgus indeksa fonds (VTSAX)
Vanguard kopējais akciju tirgus indeksa fonds (VTSAX) nodrošina daudzveidīgu iedarbību uz mazu, vidēju un lielu kapitāla pieaugumu un vērtspapīriem, kas tiek tirgoti Nasdaq un Ņujorkas fondu birža (NYSE).
Izveidots nov. 13, 2000, kopfonds kopš tā dibināšanas (2021. gada 30. jūnijā) ir sasniedzis vidējo gada peļņu 8,42% apmērā. Šī peļņa ir gandrīz identiska fonda peļņai etalons, CRSP ASV kopējā tirgus indekss. Fonds izmanto reprezentatīvu izlases metodi, lai tuvinātu visu indeksu un tā galvenās iezīmes.
Līdz 2021. gada 31. jūlijam fondā bija 3 908 akcijas un kontrolēti neto aktīvi 1,3 triljonu ASV dolāru apmērā. Tehnoloģiju, finanšu, rūpniecības, veselības aprūpes un patērētāju pakalpojumu uzņēmumi veido lielāko daļu. VTSAX iekasē maksu ārkārtīgi zema izdevumu attiecība 0,04%, un tam ir nepieciešami vismaz 3000 USD ieguldījumi.
Gan Vanguard kopējā akciju tirgus indekss, gan Vanguard 500 indeksa kopfondi ir pieejami arī kā biržā tirgoti fondi (ETF).
Vanguard 500 indeksa fonds (VFIAX)
Pirmais indeksu fonds individuālajiem ieguldītājiem, pēc uzņēmuma domām, Vanguard 500 indeksa fonds (VFIAX) nodrošina pakļaušanu visa ASV akciju tirgus apakškopai, īpaši Standard & Poor's 500 indekss, kuru komponentu uzņēmumi veido aptuveni trīs ceturtdaļas no ASV akciju tirgus vērtības.
Vanguard 500 indeksa fonds cenšas atkārtot savu etalona indeksu, ieguldot kopējos neto aktīvus krājumi, kas satur indeksu un satur katru komponentu ar aptuveni tādu pašu svaru kā rādītājs. Šādā veidā fonds gandrīz neatkāpjas no S&P 500, kuru tas ir paredzēts atdarināt.
Fonds tika emitēts novembrī. 13, 2000. Uz 2021. gada 31. jūliju tas ir izveidojis vidējā gada peļņa no 7,93%.
Uz 2021. gada 30. jūniju Vanguard 500 indeksa fonda kopējie neto aktīvi bija 753,5 miljardi ASV dolāru, un, neskatoties uz tā nosaukumu, tajā ir 507 akcijas. Tāpat kā tā māsas fonds, VTSAX iekasē izdevumu attiecību 0,04% un prasa minimālu ieguldījumu USD 3 000 apmērā.
Galvenās atšķirības
Salīdzinājumā ar Vanguard kopējā akciju tirgus indeksa fondu, Vanguard 500 indeksa fonds vēsturiski ir piedzīvojis nedaudz zemāku līmeni svārstīgums un atgriezties. Tomēr, Sharpe koeficienti (visplašāk izmantotā riska koriģētās peļņas aprēķināšanas metode) ir gandrīz identiski, kas norāda, ka ieguldītājiem abos fondos bija līdzīga peļņa, pamatojoties uz risku.
Vanguard kopējā akciju tirgus indeksa fonds ir vislabāk piemērots investoriem ar mērenu un augstu riska toleranci, kuri vēlas iegūt zemas izmaksas ASV akciju tirgū. Turklāt tas varētu darboties kā viens iekšzemes akciju fonds portfelī.
Tikmēr Vanguard 500 indeksa fonds ir piemērots kā kodols akciju turēšana ieguldītājiem ar ilgtermiņa ieguldījumu periodu un priekšroku zemāka kapitāla vērtspapīru tirgus riskam. Tā kā tas koncentrējas uz konservatīvāku, akcijas ar lielu kapitālu, fonds vislabāk varētu darboties diversificētā portfelī, kas ietver riska darījumus ar cita veida akcijām izaugsmei.