Top 5 fondu ģimenes
Mūsdienās ir tik daudz dažādu ieguldījumu iespēju, ka var būt grūti zināt, ar ko sākt. Tikai ASV ir 800 fondu ģimenes ar aptuveni 23,2 triljoniem ASV dolāru, kas ieguldīti ASV atvērtajā tirgū kopfondu un biržā tirgotie fondi (ETF). Tomēr dažas fondu grupas pastāvīgi piedāvā zemākas izmaksas, lielāku daudzveidību un novatoriskākas izvēles iespējas. Lai gan ir daudz lielisku izvēli, šīm piecām vadošajām fondu ģimenēm ir tas, ko vēlas lielākā daļa cilvēku.
Tālāk ir norādītas piecas galvenās fondu grupas, kas sakārtotas pēc kopējiem pārvaldāmajiem aktīviem (AUM), no decembra. 31, 2020.
1. Vanguard
- Pārvaldāmie aktīvi (AUM): 6,151 miljards ASV dolāru
- Līdzekļu skaits ģimenē: 184
- 2020. gada neto ieplūdes: 140,6 miljardi ASV dolāru
Vanguard Group ir lielākais mazumtirdzniecības aktīvu pārvaldītājs pasaulē. Pensilvānijā bāzēto uzņēmumu dibināja vēlu Džons C. Bogle, leģendārais investors, kurš 1976. gadā uzsāka pirmo indeksu fonds pārdot privātiem ieguldītājiem - Vanguard 500 fondam. Vanguard piedāvā plašu ieguldījumu fondu un ETF klāstu, lai tie atbilstu dažādiem ieguldījumu stiliem un mērķiem. Papildus sākotnējam mazumtirdzniecības indeksu fondam, Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX), citiem ievērojamiem fondiem Vanguard piedāvājumā ietilpst Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) un Vanguard S&P 500 ETF (
VOO).2. BlackRock / iShares
- Pārvaldāmie aktīvi (AUM): 2342 miljardi ASV dolāru
- Līdzekļu skaits ģimenē: 525
- 2020. gada neto ieplūde: 138,4 miljardi ASV dolāru
BlackRock dažos gadījumos tiek uzskatīts par lielāko aktīvu pārvaldītāju pasaulē. Ņujorkā bāzētais uzņēmums ir vislabāk pazīstams ar to iShares ETF līniju, kas nodrošina ieguldītājiem elastīgu un zemu izmaksu veidu, kā iegūt ietekmi uz dažādiem tirgus segmentiem. Neatkarīgi no tā, vai vēlaties ieguldīt noteiktās valstīs vai dārgmetālos, parasti ir pieejams iShares ETF. Daži ievērojami BlackRock piedāvātie fondi ir iShares Core S&P 500 ETF (IVV), iShares MSCI EAFE ETF (EFA) un iShares Core ASV kopējo obligāciju ETF (AGG).
3. Uzticība
- Pārvaldāmie aktīvi (AUM): 2,167 miljardi ASV dolāru
- Līdzekļu skaits ģimenē: 483
- 2020. gada neto ieplūdes: 9,6 miljardi ASV dolāru
Fidelity ir vēl viena vadošā ieguldījumu pārvaldes sabiedrība. Tās atpazīstamību veicināja ieguldījumu fondu veiksmīga akciju vākšana un spēja pielāgoties ieguldītāju vēlmēm. Masačūsetsas uzņēmums apkalpo 38 miljonus individuālo investoru. Daži no tā ievērojamākajiem fondiem ir Fidelity 500 indeksa fonds (FXAIX), Fidelity valdības naudas tirgus fonds (SPAXX) un Fidelity Contrafund (FCNTX).
4. Amerikas fondi
- Pārvaldāmie aktīvi (AUM): 2037 miljardi ASV dolāru
- Līdzekļu skaits ģimenē: 75
- 2020. gada neto ieplūdes: -32,0 miljardi ASV dolāru
Amerikas fondi, a milzis kopfondu pasaulē, ir Kalifornijā reģistrētas Capital Group nodaļa, kas ir viena no lielākajām aktīvu pārvaldītājām ASV Amerikas fondos nodrošina ieguldītājiem izvēli kapitāla, ienākumu no kapitāla, aktīvu sadales un fiksēto ienākumu kategorijās fondiem. Daži no tā ievērojamiem fondi ar ilgu pieredzi Amerikas fondu ieguldījumu sabiedrība (AIVSX), Amerikas fondu Amerikas kopfonds (AMRMX) un Amerikas fondu obligāciju fonds (ABNDX).
5. Valsts iela / SPDR
- Pārvaldāmie aktīvi (AUM): 870 miljardi ASV dolāru
- Līdzekļu skaits ģimenē: 181
- 2020. gada neto ieplūdes (B dolāros): 34,7 miljardi ASV dolāru
State Street Global Advisors ir Masačūsetsas štata Street Street Corp aktīvu pārvaldības nodaļa, kas ir viena no lielākajām institucionālajām aktīvu pārvaldītājām pasaulē. Uzņēmums ir pazīstams ar to, ka 1993. gadā izveidoja pasaulē pirmo ETF. Gadu gaitā tā ir attīstījusi savu SPDR ETF saime, kas īsteno gan aktīvās, gan indeksu stratēģijas dažādās aktīvu klasēs. Daži no tā ievērojamākajiem fondiem ir SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), SPDR zelta akcijas (GLD) un tehnoloģiju atlases nozares SPDR fonds (XLK).
Bottom Line
Iepriekš uzskaitītās piecas galvenās fondu grupas piedāvā investoriem dažādas iespējas, kas atbilst dažādiem ieguldījumu stiliem un mērķiem. Lielākā daļa investoru starp šiem pieciem, visticamāk, atradīs fondu, kas atbilst viņu ieguldījumu vajadzībām neatkarīgi no tā, vai tās ir zemas izmaksas, likviditāte, aktīva vai pasīva pārvaldība vai kāda īpaša aktīvu klase. Tāpat atcerieties, ka nav nepieciešams pieturēties pie vienas fondu saimes. Investori var izvēlēties fondus no šīm populārākajām ģimenēm vai izmantot citas iespējas. Labākie ieguldījumi ir tie, ar kuriem var dzīvot ilgtermiņā.