5 galvenie obligāciju fondi ilgtermiņa ieguldītājiem

Neatkarīgi no jūsu ieguldījumu mērķa obligācijām bieži ir nozīmīga loma. Daži fondi, piemēram, Vanguard Total Bond Market ETF, ir paredzēti, lai nodrošinātu piekļuvi visdažādākajiem ienākumus nesošiem transportlīdzekļiem, vienlaikus samazinot izmaksas. Daudzi obligāciju fondi ir piemēroti kā kodols investoriem. Šeit mēs aplūkojam piecus populārākos obligāciju fondus ilgtermiņa ieguldītājiem.

1. Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)

Fidelity Total Bond Fund cenšas nodrošināt ieguldītājus ar augstu pašreizējo ienākumu līmeni. Fonds izmanto Bloomberg Barclays ASV universālo obligāciju indeksu, lai pieņemtu lēmumus par piešķiršanu un kā etalons rādītājs. Fonds iegulda aptuveni 75% no saviem aktīviem plašā parāda vērtspapīru klāstā. Pēc tam aptuveni 15% no saviem aktīviem tā iegulda parāda vērtspapīros ar zemāku kredītreitingu.Šiem zemākas kvalitātes parāda vērtspapīriem ir lielāks risks nekā investīciju kategorijas obligācijām, taču tie piedāvā arī augstāku ienesīgumu. Fonds nodarbojas arī ar atvasināto instrumentu tirdzniecību, kas ļauj palielināt aizņemto līdzekļu īpatsvaru, bet ietver arī konkrētus riska veidus. Atvasinātie instrumenti ietver tirdzniecības mijmaiņas līgumus, opcijas un nākotnes līgumus.

Fidelity Total Bond Fund pārvaldībā esošie aktīvi (AUM) bija 16,2 miljardi ASV dolāru ar 30 dienu Vērtspapīru un biržas komisiju (SEC) ienesīgums 2,02% apmērā uz 2020. gada oktobri.Fonda parāda vērtspapīru vidējais ilgums bija 5,23 gadi. Vēsturiski fondam bija zema svārstība. Vairāk nekā 76% no tās aktīviem bija investīciju kategorijas obligācijās, un vairāk nekā 26% tika piešķirti ASV valdības obligācijām. Tam bija saprātīga izdevumu attiecība 0,45%, un nebija minimālo ieguldījumu prasību.

2. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

Vanguard Total Bond Market ETF nodrošina plašu ietekmi uz ASV investīciju kategorijas obligācijām. Līdz 2020. gada oktobrim fonds ieguldīja aptuveni 59% no saviem aktīviem ASV valsts obligācijās ar visiem termiņiem. Pārējie 41% tika turēti citās investīciju kategorijas obligācijās. Tam bija ļoti zems izdevumu koeficients - 0,035%, kas ir vairāk nekā par 90% zemāks par fondu ar līdzīgu līdzdalību vidējo izdevumu attiecību. Vanguard fondi ir pazīstami ar dažiem zemākajiem izdevumu rādītājiem nozarē.

Vanguard Total Bond Market Fund kopējie neto aktīvi bija 288,5 miljardi ASV dolāru (ETF - 60,7 miljardi ASV dolāru). SEC ienesīgums no 1,21%. Tai bija 9881 kapitāls ar vidējo faktisko dzēšanas termiņu 8,5 gadi un vidējo ilgumu 6,5 gadi. Tā kā tas ir ETF, nav obligātu sākotnējo ieguldījumu prasību.

3. Dodge & Cox ienākumu fonds (DODIX)

Dodge & Cox ienākumu fonds cenšas nodrošināt augstu un stabilu pašreizējo ienākumu līmeni, vienlaikus nodrošinot ilgtermiņa kapitāla saglabāšanu. Apmēram 80% aktīvu ir ieguldījumu kategorijas vērtspapīros, un līdz 20% ir parādsaistībās, kas ir zemākas par ieguldījumu kategoriju. DODIX ir diezgan drošs kodols, pat ja tam nav tādas pašas zīmola atpazīstamības kā Vanguard vai BlackRock.

Dodge & Cox ienākumu fonda SEC ienesīgums bija 1,99%, izdevumu attiecība - 0,42%. 2020. gada oktobrī tās portfelī bija neto aktīvi 64,2 miljardu ASV dolāru apmērā. Fondam nepieciešami sākotnējie ieguldījumi USD 2500 apmērā.

4. Metropolitan West Total Return Bond Fund (MWTRX)

Metropolitan West Total Return Bond Fund ir izveidots kā obligāciju pamatfonds. Tās mērķis ir pārspēt Bloomberg Barclays ASV kopējo obligāciju indeksu, vienlaikus saglabājot šim indeksam līdzīgu riska profilu. Bloomberg Barclays ASV kopējais obligāciju indekss izseko investīciju līmeņa obligācijas.

Metropolitan West Total Return Bond Fund iegulda plašā vērtspapīru ar fiksētu ienākumu klāstā, ieskaitot atvasinātos instrumentus, kurus var izmantot riska ierobežošanai. Fondam bija vairāk nekā 89 miljardi ASV dolāru AUM ar TTM ienesīgumu 1.74% no 2020. gada oktobra. Tā ieguldītāju akciju izdevumu attiecība bija 0,67%. Portfeļa turējumu vidējais ilgums bija 5,75 gadi un vidējais termiņš 7,69 gadi. Fondam bija nepieciešami diezgan lieli 5000 USD sākotnējie ieguldījumi.

5. Loomis Sayles Core Plus obligāciju fonds (NEFRX)

Loomis Sayles Core Plus obligāciju fonds cenšas nodrošināt lielāku kopējo atdevi, ieguldot kvalitatīvās uzņēmumu un ASV valdības obligācijās. Fondam ir lielāks risks nekā daudziem citiem obligāciju fondiem, jo ​​tas tur vērtspapīrus ar augstu ienesīgumu un no jaunattīstības tirgiem. Tā neto aktīvi bija 9,25 miljardi ASV dolāru, un SEC ienesīgums 2020. gada oktobrī bija 1,04%.

Loomis Sayles Core Plus obligāciju fondam bija nedaudz augsta izdevumu attiecība - 0,73%. Tai jādarbojas labāk, lai attaisnotu savus lielākos izdevumus salīdzinājumā ar citiem fondiem. Fonda līdzdalības faktiskais ilgums ir 6,59 gadi, vidēji briedums no 9,01 gadiem. Fondam bija nepieciešami minimāli ieguldījumi 2500 ASV dolāru apmērā.