Top 4 konservatīvo līdzekļu sadales kopfondi

Aktīvu sadales kopfondi ir ieguvuši popularitāti investoru vidū, jo šie apvienotie ieguldījumi piedāvā vienkāršu veidu, kā piekļūt vairākām aktīvu klasēm vienā, profesionāli pārvaldītā fondā. Plašs klāsts aktīvu sadale fondi pastāv, sākot no īpaši konservatīviem līdz ļoti agresīviem, un katru no tiem var izmantot kā atsevišķu ieguldījumu vai daļēju piešķīrumu atsevišķiem ieguldītājiem. Konservatīvās sadales līdzekļus veido kapitāla un parāda vērtspapīri, kā arī nauda un nauda ekvivalentus, koncentrējoties uz pamatkapitāla saglabāšanu, izmantojot lielāku parādu un skaidru naudu ieguldījumiem. Investori, kuriem ir bažas par tirgus nepastāvību, vai tie, kas vēlas gūt ienākumus no visiem vai daļu no saviem portfeļiem, var izmantot konservatīvus piešķiršanas līdzekļus, lai sasniegtu ieguldījumu mērķus ar vieglums.

Lai gan konservatīvi sadalītie kopfondi piedāvā atelpu no akcijām smagu ieguldījumu spēcīgām svārstībām, tie nav piemēroti katram ieguldītājam. Tajos ir lielāka aktīvu koncentrācija obligācijās un skaidrā naudā, kas samazina iespēju ieguldītājiem ilgtermiņā panākt kapitāla pieaugumu. Turklāt dažiem obligāciju turējumiem un skaidras naudas ieguldījumiem ir grūti sekot līdzi pieaugošajai inflācijai, tāpēc konservatīvo piešķīrumu fondu atdeve dažkārt ir minimāla.

Tomēr investori ir ieinteresēti saglabāt ieguldījumu portfeļa galveno līdzsvaru ar potenciālu gūt ienākumus dividendes un procenti var uzskatīt, ka konservatīvie piešķīruma fondi ir vispiemērotākie ieguldījuma daļai vai atsevišķai līdzdalībai portfolio. Vairāki konservatīvi aktīvu sadales fondi ir pieejami investoriem, izmantojot pazīstamus kopfondu sniedzējus, tostarp Vanguard, American Funds, T. Rowe Price un Thrivent, kuru līdzekļi šeit ir parādīti. Oktobrī visa informācija bija aktuāla. 4, 2018.

Vanguard nodokļu pārvaldītais līdzsvarotais fonds (VTMFX)

Vanguard nodokļu pārvaldītais līdzsvarotais fonds ir konservatīvs sadalījuma kopfonds, kas ieguldītājiem pieejams, izmantojot Vanguard grupu. Šis kopfonds, kas izveidots 1994. gadā, cenšas nodrošināt ieguldītājus ar nodokļiem efektīvām peļņām, ko rada federāli bez nodokļiem ienākumus, ilgtermiņa kapitāla pieaugumu un pašreizējos ar nodokli apliekamos ienākumus nelielā apmērā. Raksturīgi, ka fonda 4,50 miljardu dolāru aktīvi tiek ieguldīti vienādi starp ASV akciju tirgus vidējās un lielās kapitalizācijas segmentiem un federāli atbrīvotajām pašvaldību obligācijām. Vismaz 75% no visiem pašvaldību īpašumiem ir novērtēti vienā no trim galvenajām kredītreitingu kategorijām, bet pārējā daļa tiek ieguldīta parastajās akcijās.

Kopfonds kopš darbības sākuma ir sasniedzis 7,60% vidējo gada peļņas normu un tā izdevumu attiecību 0,09% ir par 89% zemāks nekā vidējais līdzīgo konservatīvo piešķīrumu fonds, norāda Vanguard. No ieguldītājiem ir nepieciešami minimālie sākotnējie ieguldījumi 10 000 ASV dolāru apmērā. Fonda galvenās līdzdalības ir Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) un Alphabet Inc. (GOOGL).

Amerikas fondu nodokļu ieņēmumu fonds (TAIAX)

Amerikas fondu nodokļu atvieglojumu ienākumu fonds tiek piedāvāts investoriem, izmantojot Amerikas fondu kopfondu saimi, un tas tika izveidots 2012. gadā. Šī konservatīvā sadales fonda mērķis ir palīdzēt investoriem palielināt savus aktīvus un gūt arī ienākumus, kas atbrīvoti no nodokļiem. Kopfonda ieguldījumu kombinācija sastāv no vairākiem Amerikas fondu piedāvājumiem ar dažādām kombinācijām un svērumiem, no kuriem lielākā daļa cenšas gūt ienākumus no to pamatā esošajiem ieguldījumiem. Fondu pārvaldnieki ar Amerikas fondu nodokļu atvieglojumu fondu koncentrējas uz ieguldījumu izvēli akcijas, kas maksā dividendes iekļaujot izaugsmes un ienākumu fondus, akciju ienākumu fondus, līdzsvarotos fondus un obligāciju fondus.

Kopfonds kopš darbības sākuma ir radījis 7,9% vidējo gada peļņu, un tā izdevumu attiecība ir 0,75%. Fondam nepieciešami sākotnējie ieguldījumi 250 ASV dolāru apmērā. Kopfonda galvenās līdzdalības ir Amerikas Savienoto Valstu beznodokļu obligāciju fonds, Amerikas augstie ienākumi Pašvaldību obligāciju fonds, kapitāla pasaules izaugsmes un ienākumu fonds un Vašingtonas savstarpējie investori Fonds.

T. Rowe Price personīgās stratēģijas ienākumu fonds (PRSIX)

T. Rowe Price Personīgās stratēģijas ienākumu fonds tika izveidots 1994. gadā. Fondu vadības komanda cenšas nodrošināt ieguldītājiem visaugstāko kopējo atdevi laika gaitā, koncentrējoties uz investīciju izvēli, vispirms ņemot vērā ienākumus un, otrkārt, kapitāla pieaugumu. Apmēram 40% no fonda 2,27 miljardu ASV dolāru aktīviem tiek ieguldīti akcijās, bet pārējie ir sadalīti starp obligācijām, naudas tirgus vērtspapīriem un naudu. Dažos gadījumos fonds var pielāgot konkrētas aktīvu klases svaru, pamatojoties uz pašreizējiem tirgus apstākļiem vai perspektīvām.

T. Rowe Price Personīgās stratēģijas ienākumu fonds ir sasniedzis vidējo gada peļņas likmi 7,50% kopš darbības sākuma, un tā izdevumu attiecība ir 0,60%. Fondam nepieciešami minimālie sākotnējie ieguldījumi 2500 ASV dolāru apmērā. Starp fonda kapitāla populārākajiem uzņēmumiem ir Alphabet, Amazon.com un Boeing Co.ba).

Plašs diversificētu ienākumu fonds (THYFX)

Thrivent Diversified Income Plus Fund ir konservatīvs sadalījuma kopfonds, kas izveidots 1997. gadā un ir pieejams investoriem, izmantojot Thrivent ieguldījumu grupu. Kopfonds cenšas nodrošināt ieguldītājiem ienākumus, vienlaikus saglabājot a kapitāla pieaugums ilgtermiņā. Fonda līdzekļi 901,10 miljonu ASV dolāru apmērā tiek ieguldīti akciju un parāda vērtspapīru kombinācijā, un pašu kapitāla daļa ir vērsta uz parastajām akcijām, vēlamajām akcijām un konvertējamām akcijām. Fondā turētie parāda vērtspapīri var būt jebkuras kredītkvalitātes un jebkura termiņa, un tie var ietvert augsta riska obligācijas, parādzīmes, parādzīmes vai citas parāda saistības. Fondu pārvaldnieki pēc saviem ieskatiem var arī ieguldīt biržā tirgotos fondu alternatīvos.

Kopš darbības uzsākšanas fonds Thrivent Diversified Income Plus ir radījis vidējo ikgadējo 10 gadu peļņu 6,93% apmērā, un tā izdevumu attiecība ir 0,78%. Fondam nepieciešami minimālie sākotnējie ieguldījumi 2 000 ASV dolāru apmērā. Kopfonda galvenās līdzdalības ietver Federālās Nacionālās hipotēku asociācijas parasto 30 gadu pārejas periodu un Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.