Kas ir fonda kategorija?
Fondu kategorija ir veids, kā diferencēt kopfondus atbilstoši to ieguldījumu mērķiem un galvenajām ieguldījumu iezīmēm. Šī kategorizēšana ļauj ieguldītājiem izplatīt savu naudu dažādos fondos ar dažādiem riska un ienesīguma raksturlielumiem.
Fonda kategorijas sadalīšana
Fondu kategorijas var strukturēt dažādos veidos atkarībā no fonda ieguldījumu mērķa. Veidojot portfeļus, atsevišķi un profesionāli investori var izmantot dažādas fondu kategoriju variācijas.
Profesionāli pārvaldīts fondu fonds
Profesionāli pārvaldīts fondu fonds ir lielisks piemērs tam portfeļu pārvaldnieki var izveidot fondu portfeli, izmantojot dažādas fondu kategorijas. Investori bieži atradīs strukturētu fondu līdzekļu izmantošanu aktīvu sadale vai sabalansēti kopfondu portfeļi. Šo portfeļu mērķis ir izmantot līdzekļus no dažādām fondu kategorijām, lai sasniegtu savu mērķu aktīvu sadales mērķi.
Klusā okeāna fondu portfeļa optimizācijas izaugsmes fonds sniedz vienu piemēru. Šis fonds agresīvi sadala izaugsmes akcijām, bet arī tur daļu portfeļa parāda vērtspapīros. Tās aktīvu sadales stratēģija paredz 70% līdz 85% portfeļa pašu kapitālā un 15% līdz 30% parādos. Fondi pārstāv portfeļa turējumus dažādās fondu kategorijās. Tās galvenais akciju sadalījums ir Klusā okeāna fondu lielās kapitāla vērtības fonds. Tās galvenais parāda sadalījums ir Klusā okeāna fondu pārvaldīto obligāciju fonds. 2017. gadā Fonds ziņoja par peļņu 16,34%apmērā.
Fonda ieguldījumi mazumtirdzniecības investoriem
Privātie ieguldītāji var izvēlēties fondus saviem portfeļiem, izmantojot dažādus ieguldījumu stilus un līdzsvarošanas mērķus. Lai izveidotu visaptverošu ieguldījumu fondu portfeli, ieguldītāji vispirms var izveidot ieguldījumu profilu, kurā sīki izklāstītas viņu ieguldījumu intereses, mērķi, riska pielaides un mērķi. Bieži vien to var izdarīt, izmantojot a iesaiņot kontu. Tomēr ieguldītāji var arī individuāli noteikt savu ieguldījumu profilu ieguldījumu stratēģijai “dari pats”.
Visā ieguldījumu pasaulē ieguldītājiem ir dažādas iespējas pēc fondu kategorijas. Standarta ieguldījumu iespējas būs vērstas uz mērķtiecīgu aktīvu piešķiršanu, piemēram, akcijām un obligācijām. Pārvaldīto mērķu kategorijas ir izplatītas arī tirgū, un tās ir veidotas no dažādiem ieguldījumu stiliem un kombinācijām, kas ļauj ieguldītājiem ieguldīt, izmantojot labi zināmu tirgus segmenta mērķi. Pārvaldītie objektīvie fondi var ietvert stratēģijas, kuru pamatā ir izaugsme, vērtība, ienākumi, aktīvu sadales kombinācija un daudz kas cits.
Mērķa aktīvu fondu kategorijas
Investīciju pasaulē investori var izvēlēties ieguldīt pēc aktīvu kategorijas. Šāda veida stratēģija var ļaut ieguldītājam izveidot fondu portfeli, ko nosaka tikai viņu mērķa aktīvu turējumi. Tas ietvertu krājums fondi, obligāciju fondi un jebkura cita veida fondi, kas galvenokārt tiek ieguldīti tikai atsevišķā aktīvu klasē. Izmantojot akciju fondus, pamatkategorijas var definēt pēc to uzņēmumu lieluma, kuros fonds iegulda (liela, vidēja un maza kapitāla). Obligāciju fondi tiek klasificēti galvenokārt pēc to vidējā portfeļa termiņa (garais, vidējais un īsais) un kredīta kvalitātes (augsts, vidējs un zems). Akciju fondus var izmantot agresīvākām portfeļa daļām, bet obligāciju fondus bieži izmanto konservatīvākiem piešķīrumiem.
Pārvaldīto mērķfondu kategorijas
Pastāv arī plašs pārvaldīto mērķfondu kategoriju klāsts. Ārpus tradicionālajām akciju un obligāciju kategorijām šīm fondu kategorijām var būt specifiskāki mērķi, piemēram, vērtība, izaugsme un ienākumi. Hibrīda vai aktīvu sadales līdzekļus var uzskatīt arī par pārvaldītiem objektīviem fondiem. Šīs fondu kategorijas ļauj ieguldītājam sasniegt plašākus vai konkrētākus ieguldījumu mērķus, kā arī īstermiņa un ilgtermiņa mērķus.
Hibrīdu fondu kategorijas var ietvert konservatīvus, mērenus vai agresīvus izaugsmes fondus ar dažādām aktīvu klasēm un sadalījumu. Hibrīdfondi var ietvert arī mērķdatuma stratēģijas, kas piedāvā daudzveidīgs ieguldījumu portfelis dažādos aktīvu sadalījumos, kas laika gaitā mainās, lai sasniegtu ieguldītājam noteikto datuma izmantošanas mērķi.