Wat is het verband tussen beleggingsfondsen en samengestelde rente?

Beleggingsfondsen zijn populaire voertuigen die geld bundelen dat is verzameld van investeerders. Dit kapitaal wordt vervolgens belegd in effecten en activa: aandelen, obligaties, contanten, geldmarktinstrumenten en anderen - op basis van het profiel van het fonds, of dat nu een small-capfonds, een internationaal fonds of een staatsobligatie is fonds, enzovoort. Beleggers verdienen in ruil daarvoor inkomsten met hun beleggingen.

Maar betalen deze voertuigen rente? Natuurlijk doen ze dat. En wat meer is, ze bieden beleggers een van de gemakkelijkste manieren om de voordelen van samengestelde rente te plukken. Blijf lezen om erachter te komen hoe u inkomsten kunt verdienen met uw beleggingen in beleggingsfondsen en hoe samengestelde rente is gekoppeld aan deze financiële vehikels.

Rendementen van beleggingsfondsen

Zoals hierboven vermeld, zijn beleggingsfondsen aantrekkelijke beleggingen voor beleggers die willen: diversifiëren hun portefeuilles. Beleggers kopen aandelen in een beleggingsfonds of fondsen die passen bij hun financiële doelen, risicotolerantie en levensstijl. Het verzamelde geld wordt vervolgens door portefeuillebeheerders gebruikt om in andere activa te beleggen, waardoor beleggers worden blootgesteld aan een reeks verschillende effecten.

Dus één aandeel van een large-capfonds geeft beleggers een kleine mate van eigendom in verschillende bedrijven. Actief beheerd fondsen worden regelmatig gecontroleerd, waarbij de fondsbeheerder de activa opnieuw toewijst zodat het fonds zijn doelstellingen bereikt.

Er zijn verschillende manieren waarop beleggingsfondsen rendement aan hun investeerders betalen. Ten eerste kun je geld verdienen met dividenden van de effecten waaruit de fondsbeleggingen bestaan. Het fondsbedrijf betaalt normaal gesproken inkomsten in de vorm van: distributies. Deze kunt u contant meenemen of herinvesteren hen.

De meeste fondsen worden ook doorgegeven meerwaarden aan investeerders in een distributie. Deze winsten vloeien voort uit de verkoop van effecten die in prijs stijgen. De laatste manier waarop u rendement kunt halen uit een beleggingsfonds, is door uw aandelen met winst te verkopen. U realiseert winst als de prijzen voor participaties stijgen maar niet worden verkocht door de beheerder.

Samengestelde rente loopt snel op

Dus hoe werkt? samengestelde rente factor in beleggingsfondsen? Vergeet niet dat samengestelde rente wordt betaald over de lopende rente je verdient. Het wordt dus berekend over de hoofdsom plus eventuele extra stortingen en rente. Je kunt het ook zien als rente op rente. Samengestelde rente zorgt ervoor dat uw saldo sneller groeit dan enkelvoudige rente, waarbij alleen rekening wordt gehouden met de hoofdsom.

Het is gemakkelijk om uw samengestelde rente te verhogen als belegger in beleggingsfondsen. Hoe meer geld u investeert en hoe langer het blijft zitten, hoe meer het groeit. Als u ervoor kiest om de dividenden van uw fonds te herbeleggen, vergroot u ook uw kansen om meer samengestelde rente te verdienen. Dat komt omdat je meer koopt aandelen van het fonds wanneer u de uitkeringen er weer in stopt. In de loop van de tijd wordt meer samengestelde rente opgebouwd en de cyclus van het kopen van meer aandelen zal ervoor zorgen dat het fonds, en de initiële investering erin, sneller in waarde stijgt.

Voorbeeld van samengestelde rente

Om beter aan te tonen hoe samengestelde rente werkt met een beleggingsfonds, volgt hier een hypothetisch voorbeeld. Overweeg een beleggingsfonds dat is geopend met een initiële investering van $ 5.000 en vervolgens doorlopend jaarlijkse bijtellingen van $ 2.400. Met een gemiddelde van 12% jaarlijks rendement over 30 jaar is de toekomstige waarde van het fonds $ 798.500.

De samengestelde rente is het verschil tussen het geld dat is bijgedragen aan en de werkelijke toekomstige waarde van de investering. In dit geval, door $ 77.000 bij te dragen - of een cumulatieve bijdrage van slechts $ 200 per maand over 30 jaar - komt de samengestelde rente op $ 721.500 van het toekomstige saldo.

Het komt neer op

Samengestelde rente is een van de eenvoudigste en meest bruikbare concepten in financiën. Maar u hoeft niet rijk te zijn of een handelswonder om het in uw voordeel te laten werken. Je hoeft alleen maar de te begrijpen tijdswaarde van geld en begin zo snel mogelijk met beleggen.

Het principe werkt hetzelfde, of u nu $ 20 of $ 20 miljoen investeert. Door de terugverdiende rente toe te voegen aan het origineel kapitaalinvesteringen, groeit de waarde van het beleggingsfonds in een toenemend tempo.