Strategieën voor een berenmarkt

EEN berenmarkt verwijst naar een wijdverbreide daling van de activaprijzen van ten minste 20% ten opzichte van recente hoogtepunten. Het is duidelijk dat deze tijden niets zijn om naar uit te kijken, maar terugvechten kan gevaarlijk zijn. Hier zullen we u door acht belangrijke beleggingsstrategieën en -mindsets leiden om u te helpen kalm te blijven en dood te spelen wanneer de aandelenmarkt een veeg uithaalt naar uw rendement.

Houd je angsten onder controle

Er is een oud gezegde op Wall Street: "De Dow beklimt een muur van zorgen." Met andere woorden, de Dow is in de loop van de tijd blijven stijgen ondanks economische ellende, terrorisme en talloze andere calamiteiten. Beleggers moeten proberen hun emoties altijd te scheiden van het besluitvormingsproces voor investeringen. Wat op een dag een enorme wereldwijde catastrofe lijkt, kan een paar jaar later worden herinnerd als niets meer dan een vlekje op het radarscherm. Onthoud dat angst een emotie is die een rationeel oordeel over een situatie kan vertroebelen. Blijf kalm en ga door!

Verzamel met Dollar Cost Averaging

Het belangrijkste om in gedachten te houden tijdens een economische vertraging is dat het normaal is dat de aandelenmarkt negatieve jaren heeft - het maakt deel uit van de conjunctuurcyclus. Als u een langetermijnbelegger bent (dat wil zeggen een tijdshorizon van 10+ jaar), is een optie om te profiteren van: middeling van dollarkosten (DCA). Door aandelen te kopen, ongeacht de prijs, koopt u uiteindelijk aandelen tegen een lage prijs wanneer de markt daalt. Op de lange termijn zullen uw kosten "gemiddeld dalen", waardoor u een betere algemene instapprijs voor uw aandelen krijgt.

Dood spelen

Tijdens een berenmarkt heersen de beren en maken de stieren geen schijn van kans. Er is een oud gezegde dat het beste is om tijdens een berenmarkt dood te spelen - het is hetzelfde protocol alsof je een echte grizzly in het bos tegenkomt. Terugvechten zou erg gevaarlijk zijn. Door kalm te blijven en geen plotselinge bewegingen te maken, voorkom je dat je een berenlunch wordt. In financiële termen dood spelen betekent een groter deel van je portefeuille inleggen geld Markt effecten, zoals depositocertificaten (CD's), Amerikaanse schatkistcertificaten en andere instrumenten met een hoge liquiditeit en korte looptijden.

Diversifiëren

Een percentage van uw portefeuille spreiden over aandelen, obligaties, contanten en alternatieve activa is de kern van: diversificatie. Hoe u uw portefeuille opdeelt, hangt af van uw risicotolerantie, tijdshorizon, doelen, enz. De situatie van elke belegger is anders. Met een goede assetallocatiestrategie kunt u de mogelijk negatieve effecten vermijden die voortvloeien uit het plaatsen van al uw eieren in één mand.

Investeer alleen wat u zich kunt veroorloven te verliezen

Investeren is belangrijk, maar eten en een dak boven je hoofd hebben ook. Het is onverstandig om kortetermijnfondsen (d.w.z. geld voor de hypotheek of boodschappen) te nemen en in aandelen te beleggen. Als algemene regel geldt dat beleggers zich niet met aandelen moeten bemoeien tenzij ze een investeringshorizon van ten minste vijf jaar, bij voorkeur langer, en ze mogen nooit geld investeren dat ze zich niet kunnen veroorloven te verliezen. Onthoud dat bearmarkten en zelfs kleine correcties extreem destructief kunnen zijn.

Zoek naar goede waarden

Berenmarkten kunnen grote kansen bieden voor beleggers. De truc is om te weten wat je zoekt. In elkaar geslagen, gehavend, ondergewaardeerd: dit zijn allemaal beschrijvingen van aandelen tijdens een berenmarkt. Waardebeleggers zoals Warren Buffett zien berenmarkten vaak als koopkansen omdat de waarderingen van goede bedrijven worden samen met de arme bedrijven naar beneden gehamerd en zijn zeer aantrekkelijk waarderingen. Buffett bouwt vaak zijn positie op in een aantal van zijn favoriete aandelen tijdens minder dan vrolijke tijden in de markt omdat hij weet dat het de aard van de markt is om zelfs goede bedrijven meer te straffen dan zij verdien.

Inventariseren in defensieve industrieën

defensief of niet-cyclische aandelen zijn effecten die in slechte tijden over het algemeen beter presteren dan de algemene markt. Dit soort aandelen zorgt voor een consistent dividend en stabiele inkomsten, ongeacht de toestand van de algemene markt. Bedrijven die niet-duurzame huishoudelijke artikelen produceren, zoals tandpasta, shampoo en scheerschuim, zijn voorbeelden van defensieve industrieën omdat mensen deze artikelen in moeilijke tijden nog steeds zullen gebruiken.

Ga kort

Er zijn manieren om te profiteren van dalende prijzen. Short selling is een manier om dit te doen, aandelen lenen in een bedrijf of ETF en ze verkopen - in de hoop ze terug te kopen tegen een lagere prijs. Short selling vereist margerekeningen en kan schadelijke verliezen veroorzaken als markten stijgen en shortposities worden ingeroepen, waardoor de prijzen nog hoger worden. Put opties zijn een andere keuze, die aan waarde winnen als de prijzen dalen, en die een minimumprijs garanderen waartegen een effect kan worden verkocht, waardoor in feite een bodem wordt gelegd voor uw verliezen als u deze gebruikt om zich in te dekken. U hebt de mogelijkheid nodig om opties op uw effectenrekening te verhandelen om puts te kopen.

Omgekeerde op de beurs verhandelde fondsen (ETF's) geven beleggers ook de kans om te profiteren van een daling van belangrijke indices of benchmarks, zoals de Nasdaq 100. Wanneer de belangrijkste indexen dalen, gaan deze fondsen omhoog, waardoor u kunt profiteren terwijl de rest van de markt lijdt. In tegenstelling tot short selling of puts, kunnen deze eenvoudig worden gekocht van uw effectenrekening.