Beste factoringbedrijven van 2021
Brian Carmody is een schrijver en president van een productiebedrijf dat gespecialiseerd is in commerciële leningen, investeringen en zakelijke leningen. Brian is ook een expert op het gebied van eigenwoningbezit, zakelijke benodigdheden en kleine bedrijven. Hij heeft een diploma politieke wetenschappen van het College van het Heilig Kruis en talrijke certificaten voor kwaliteitsverbetering van het Juran Instituut.
altLINE
We kozen altLINE als onze beste factoringmaatschappij voor grote facturen omdat het als commerciële financieringsdivisie van The Southern Bank een directe financier is en transparant voor de zakelijke klant. Als gevolg hiervan heeft het niet de tussenpersoonkosten die doorgaans een percentage van de factuur zijn, wat meer geld bespaart op een grote factuur.
Biedt een breed scala aan leenbedragen
Lage kortingen van 0,50%
Ondersteund door een betrouwbare bankinstelling
De betalingen komen niet rechtstreeks naar u toe
Fondsen zijn mogelijk niet onmiddellijk
Het bedrijf heeft sinds 1936 meer dan $ 600 miljoen aan gefinancierde facturen verstrekt. In tegenstelling tot de meeste factoringbedrijven wordt altLINE ondersteund door een gevestigde, gerenommeerde bank, The Southern Bank Company. altLINE is onze voorkeur voor factoring van grote facturen, omdat altLINE als bedrijf voor directe leningen geen extra leenkosten met zich meebrengt die duur kunnen worden op grote facturen. Hoewel we horen dat de bovengrens van de factuurwaarde misschien iets lager is dan die van enkele van zijn concurrenten, hebben we hem toch als beste voor grote factureert omdat het zijn tarieven transparant houdt en er minder van in rekening brengt, wat de kosten voor de zakelijke klant met een grote factuur.
Hun factoringpercentage kan zo laag zijn als 0,50%. Andere kosten die van toepassing kunnen zijn, zijn voor originatie, bankoverschrijvingen en om de financiering te versnellen.
Het bedrijf gebruikt geen kredietwaardigheid als primaire overweging. Het specifieke tarief wordt echter mede bepaald door het krediet van de klant en het vermogen om zijn facturen te betalen.
Om met het bedrijf samen te werken, moet u voor altLINE minimaal een jaar actief zijn en, afhankelijk van uw branche, wil het ervoor zorgen dat uw bedrijf jaarlijks een bepaald bedrag verdient.
U kunt een offerte aanvragen op de website van altLINE. Na het voltooien van het verzoek zal een altLINE-specialist met u samenwerken om te bepalen of factoring de juiste service is.
Het belangrijkste nadeel dat altLINE heeft in vergelijking met zijn concurrenten, is de mogelijk langzamere financieringstijdlijn. Een diagram op hun site laat zien dat het geld op dag twee arriveert, maar we horen dat het langer kan duren. Het aanvraagproces is echter snel en vereist geen aanvraagkosten.
Het bedrijf heeft een minimum en maximum dat het zal meewegen, maar het bereik tussen hen zou groot zijn. Het betaalt een groot deel vooraf en de rest als de facturen worden betaald.
Blauwe Wijnstok
We hebben BlueVine gekozen als ons beste algemene factoringbedrijf voor facturen vanwege de superieure reputatie, het aanvraagproces van 10 minuten en de 24-uurs financieringsbeslissing, allemaal zonder een langetermijncontract.
Snel en eenvoudig aanvraagproces
Financiering voor verschillende kwalificaties en behoeften
Grote financieringsbedragen beschikbaar
Financieel sterk bedrijf
Korte aflossingstermijn resulteert in hogere betalingsbedragen
Vereist persoonlijke garantie
BlueVine, opgericht in 2013, financiert kleine bedrijven met kredietlijnen, termijnleningen en factureringsdiensten. Het bedrijf heeft meer dan $ 6,5 miljard aan fondsen verstrekt aan 125.000+ klanten en heeft een van de beste reputaties in de branche.
We kozen BlueVine als de tweede plaats voor het algehele factoringbedrijf vanwege de uitstekende reputatie, het eenvoudige aanvraagproces, de snelle financiering en de lage tarieven. Het aanvraagproces kan in slechts 10 minuten worden voltooid, met een financieringsbeslissing binnen 24 uur en zonder langlopend contract. De disconteringsvoeten van het bedrijf beginnen zo laag als 0,25% van het voorschot per week, wat een van de laagste tarieven in de branche is.
Om met de factoringservice van BlueVine te werken, moet een bedrijf een kredietscore van minimaal 530 hebben, in bedrijf zijn voor drie of meer maanden, maandelijks $ 10.000 genereren, $ 100.000 per jaar verdienen en aan bedrijven verkopen, niet verbruikers.
Het bedrijf rekent geen aanvraagkosten, onderhoudskosten, originatiekosten, of lockbox-kosten. BlueVine brengt echter een eenmalige due diligence-vergoeding van $ 500 in rekening.
U kunt online solliciteren met basisgegevens over uw bedrijf en klanten. Eenmaal goedgekeurd en verbonden, kunt u eenvoudig de details van uw facturen rechtstreeks in uw BlueVine-dashboard uploaden via een klantenaanmeldingsplatform.
Na goedkeuring kunt u met het systeem van BlueVine uw facturen synchroniseren vanuit uw boekhoudsoftware. Het systeem is compatibel met QuickBooks, Xero en FreshBooks.
Als uw bedrijf aan de minimumeisen voldoet, kunt u binnen 24 uur een voorschot op de financiering verwachten. Als u een solide kredietgeschiedenis en score heeft, kan BlueVine uw facturen binnen één tot drie dagen in contanten omzetten.
Het minimale financieringsbedrag is $ 500 en het maximum is $ 5 miljoen. BlueVine schiet zijn klanten meestal voor met een tarief van 85% tot 90% van het factuurtotaal, gevolgd door een termijn van één tot 13 weken voor de betaling van het saldo, minus kosten en rente.
Triumph Zakelijk Kapitaal
We kozen Triumph Business Capital als ons beste factoringbedrijf voor factuurbeheer vanwege het online MyTriumph-webportaal. Dit portaal biedt een volledig scala aan klantrapportage en stelt bedrijven in staat om de status van hun factuurbetalingen te volgen.
Mogelijkheid om kredietcontroles uit te voeren en de status van transacties in hun portal te zien
Hoge voorschottarieven, tot 100%
Brandstofkortingsprogramma
Er wordt een originatievergoeding in rekening gebracht, met een vast tarief en variabele opties
Niet zoveel kostentransparantie als hun concurrenten
Triumph Business Capital, met hoofdkantoor in de buurt van Dallas, Texas, biedt sinds 2004 factuurfactoring aan voor kleine tot middelgrote bedrijven. Het bedrijf lanceerde MijnTriumph.com dat is een toonaangevend webportaal dat is gebouwd voor klanten om hun financiering te beheren. Dit portaal is de reden waarom we Triumph hebben uitgeroepen tot het beste factoringbedrijf voor factuurbeheer. Klanten kunnen overal op de hoogte blijven van hun account met realtime informatie door in te loggen op hun MyTriumph-dashboard om verzoeken, betalingen, zoekopdrachten op facturen te bekijken en onmiddellijke ondersteuning van hun klant te krijgen service Team.
Triumph biedt een voorschotpercentage tot 100%. Zaken zoals de leeftijd van uw bedrijf, jaarlijkse inkomsten, factuurvoorbeelden en meer kunnen worden onderzocht om te bepalen of u in aanmerking komt om Triumph-klant te zijn. Ondernemers moeten ook beschikken over: bedrijf tot bedrijf of business-to-government verkoopfacturen om in aanmerking te komen.
De vergoedingen variëren in grootte en vorm. In sommige gevallen zijn er vaste tarieven en in andere gevallen zijn er variabele tarieven. Het hangt af van wat u met Triumph onderhandelt. Triumph Business Capital werkt samen met het bedrijf om aan hun budget en voorwaarden te voldoen. Eenmaal binnen in de portal als klant, heeft u direct toegang tot uw factuurbeheerkostenstructuur.
Geïnteresseerde bedrijven kunnen zich telefonisch of via een formulier op de website van het bedrijf aanmelden. Net als de andere factoringmaatschappijen zal er na indiening een specialist contact met u opnemen. Triumph zegt dat ze dezelfde dag financiering verstrekken, maar houd er rekening mee dat het langer kan duren.
De MyTriumph-portal is robuust en gebruiksvriendelijk, omdat u kunt zien waar uw verzoeken staan in het goedkeuringsproces voor financiering. Er is echter geen directe integratie om uw boekhoudsoftware te synchroniseren, maar u kunt bestanden downloaden en uploaden via een import- en exportproces.
Triumph bepaalt het bedrag van de factuurbedrag per geval. Triumph recupereert vervolgens het geld door te innen op uw facturen.
RTS Financieel
We hebben RTS Financial gekozen als ons beste factureringsbedrijf voor vrachtvervoer, omdat het bedrijf gespecialiseerd is in vrachtvervoer en de vrachtindustrie. Het bedrijf biedt leasing van apparatuur, brandstofkaartprogramma's en vrachtwagengerelateerde software met een mobiele app.
Biedt mobiele apps en webbrowser-apps voor een betere integratie met hun platform
Geen minimale volumekosten of verwerkingskosten
Geeft tankkaartkortingen
Geld binnen 24 uur
Tot 97% van de factuurwaarde vooraf betaald
U komt pas te weten over de tarieven die zij bieden nadat u een volledige aanvraag heeft ingediend
Moet telefonisch solliciteren
Heeft klachten over moeilijkheden bij het afsluiten van een contract en annuleringskosten
RTS Financial, een factoringbedrijf opgericht in 1995, biedt werkkapitaaloplossingen aan bedrijven in meerdere sectoren, maar met een duidelijke focus op de vrachtwagenindustrie. RTS Financial is onze beste keuze voor factoring van facturen in de vrachtwagenindustrie, omdat het apps biedt voor zowel webbrowsers als mobiel. Het bedient ook vrachtwagenchauffeurs met financiering op dezelfde dag, een kortingsprogramma voor brandstofkaarten, een oplossing voor transportbedrijven die actief zijn in Mexico, kredietrapporten voor vrachtmakelaars en uitgebreid wagenparkbeheer software.
Het bedrijf maakt zijn prijzen en tarieven pas bekend nadat u zich heeft aangemeld. RTS brengt geen verborgen kosten in rekening, zoals ACH-kosten, kosten voor het uploaden van facturen of kosten voor een minimumvolume.
Voor de factoringservice voor facturen zal het bedrijf binnen 24 uur na ontvangst van uw aanvraag tot 97% van het totale bedrag voorschieten.
Minimale kredietscore en tijd in het bedrijfsleven zijn geen problemen voor RTS Financial-kwalificaties. De jaarlijkse omzetvereisten zijn mild voor transportbedrijven, maar niet-transportbedrijven moeten een maandelijkse omzet van ten minste $ 150.000 hebben om in aanmerking te komen. Voor internationale factoringdiensten moet u echter ten minste $ 200.000 aan inkomsten hebben en klanten die in bepaalde valuta's betalen.
Om bij RTS Financial te solliciteren, moet u de: Contact Formulier online. Een agent zal u dan bellen en uw aanvraag telefonisch opnemen. In het sollicitatiegesprek dien je persoonlijke en zakelijke informatie, vrachtwagengegevens, bedrijfseigendom en meer in. Na de beoordeling van de indiening zal een vertegenwoordiger van RTS Financial opnieuw contact met u opnemen om uw kwalificatie en opties te bespreken. Financiering kan zo snel zijn als 24 uur na goedkeuring.
Het bedrijf biedt een mobiele en webapplicatie genaamd ProTransport om klanten te helpen hun factoringaccount te beheren, brandstofkortingen te bekijken en kredietrapporten te genereren. Het integreert met QuickBooks, maar kan ook met andere programma's werken door gegevens uit uw boekhoudsoftware te exporteren en in ProTransport te importeren.
De minimum- en maximumbedragen voor de financiering worden van geval tot geval bepaald, afhankelijk van het volledige inzicht van het bedrijf in uw financiële plaatje. Voor tankkaarttoelagen staat RTS tot $ 2.500 per vrachtwagen per week toe. Terwijl de facturen van de klant worden betaald, worden de resterende betalingen gedaan aan het transportbedrijf.
Paragon Financieel
We hebben eCapital gekozen als onze beste factoring voor facturen voor kleine bedrijven, omdat hun relatief lage tarieven nuttig zijn voor kleinere bedrijven die meer van hun winst moeten behouden om te overleven. eCapital werkt met kleine tot middelgrote bedrijven en is een goede optie voor bedrijven die moeite hebben om factuurfactoring te krijgen.
Het heeft concurrerende tarieven
Factoring zonder verhaal
Lenige lener eisen
Tot 90% geavanceerd
24- tot 48-uurs financiering is mogelijk
Financiering kan duur worden als klanten facturen niet snel betalen
Slechts één type financiering beschikbaar; traditionele leningen of kredietlijnen die niet worden aangeboden
Paragon Financial verstrekt al sinds 1994 alternatieve bedrijfsfinanciering. Paragon veranderde in 2021 zijn naam in Capital. Gevestigd in Fort Lauderdale, Florida, met kantoren in Orlando, Tampa en Miami, evenals Atlanta, Georgia, verdient eCapital onze topknik voor Factuurfactoring voor kleine bedrijven vanwege de relatief lagere tarieven en soepele vereisten, inclusief geen minimale tijd in het bedrijfsleven. Ook IRS-problemen en pandrechten kan worden genegeerd, en het bedrijf biedt factoring zonder verhaal aan voor faillissement bescherming en weegt het vermogen van de klant om te betalen ver boven het persoonlijke krediet van de bedrijfseigenaar.
Tarieven variëren doorgaans van 1,25% tot 2,0% gedurende 30 dagen met extra kosten die variëren afhankelijk van het type bedrijf. Hun voorschotpercentage loopt op tot 90%.
Het bedrijf brengt wel extra kosten in rekening die variëren op basis van het bedrijf. De mogelijke vergoedingen omvatten debiteurenbeheer en kredietbeschermingsvergoedingen.
Om in aanmerking te komen voor de factoring van facturen van eCapital, moet een bedrijf een maandelijkse omzet van ten minste $ 30.000 genereren of voorspellen, maar er is geen minimumvereiste voor uw tijd in het bedrijfsleven, waardoor eCapital een goede optie is voor kleine bedrijven in de opstartfase fase. De persoonlijke credit score van de ondernemer doet er niet toe; eCapital houdt zich meer bezig met het vermogen van de klant om de factuur te betalen.
Het aanvraagproces begint wanneer u een korte aanvraag op de website invult en financiële documenten ter verificatie indient. Zodra de aanvraag is voltooid, belt een vertegenwoordiger van Paragon Financial u om de voorwaarden en vergoedingen uit te leggen. Er is echter een handig online rekenmachine op hun website, zodat u snel een schatting van de kosten kunt krijgen.
eCapital heeft het potentieel om uw geld binnen 24-48 uur na ondertekening van de overeenkomst voor te schieten.
Het bedrijf biedt zijn eCapital Factoring & PO Funding Client Login op bijna elke pagina van hun website, maar om te synchroniseren met uw boekhoudsoftware moet u exporteren en importeren via derden programma's.
Financieringsminima en -maxima worden van geval tot geval bepaald en de saldi worden betaald (minus de vergoedingen) wanneer facturen worden betaald.
Factuurfactoring is een mechanisme waarmee bedrijven contant geld op hun rekeningen kunnen storten door hun facturen met korting aan een derde partij te verkopen. Bedrijven krijgen onmiddellijk geld voor hun onbetaalde facturen die binnen 90 dagen moeten worden betaald, in plaats van te wachten tot hun klanten hun financiële verplichtingen betalen.
Deze financieringsoptie is het beste voor bedrijven die onmiddellijk contant geld nodig hebben om rekeningen te betalen of een grote aankoop te doen, zoals inventaris. Factoring kan het beste worden gebruikt als financieringsoptie op korte termijn, omdat de kosten hoog kunnen zijn als klanten er meer dan 30 dagen over doen om hun facturen te betalen. 🧾
Een factoringmaatschappij brengt de zakelijke klant een factorvergoeding in rekening, dit is de vergoeding die zij in rekening brengen voor het ter beschikking stellen van fondsen. Een goede manier om aan deze vergoeding te denken is als een kortingspercentage. Als de factorvergoeding bijvoorbeeld 1% is op een factuur van $ 30.000, dan is de vergoeding $ 300. Houd er rekening mee dat het percentage van 1% in dit voorbeeld waarschijnlijk wekelijks zal groeien tot 2% en tegen de derde maand 5%.
Factorvergoedingen schalen vaak van 0,75% tot 5%. Hoe langer het duurt voordat uw klant de factuur volledig aan de factormaatschappij heeft betaald, hoe hoger het factortarief in de loop van de tijd wordt.
Factuurfactoring wordt het best gebruikt wanneer een bedrijf contant geld nodig heeft om voorraadaankopen of loonlijst te financieren en facturen heeft die binnen 90 dagen moeten worden betaald van klanten met een goed krediet. Het bedrijf kan die facturen onmiddellijk omzetten in contanten om hun bedrijf te beheren.
Factoring is misschien niet logisch als u als bedrijfseigenaar een goede kredietwaardigheid hebt, een lage schuld-inkomensverhouding en u het geld niet binnen een week nodig heeft. In dit geval zou een langlopende zakelijke lening of kredietlijn beter passen omdat de effectieve rente veel lager zal zijn.
Factuurfinanciering en factuurfactoring bieden beide financiering aan een bedrijf dat contant geld nodig heeft om zijn doelen te bereiken, zoals het maken van de loonlijst, het betalen van zijn leveranciers of het kopen van meer voorraad.
Op één belangrijk punt verschillen ze echter van elkaar. Factuurfinanciering is een lening en factoring van facturen is een verkoop. Een bedrijf dat gebruik maakt van factuurfinanciering krijgt een lening van een bank die uitleent op de waarde van openstaande facturen die het heeft. U moet betalingen doen zoals elke andere lening, en uw bedrijf int nog steeds zoals gewoonlijk betalingen van uw klanten.
Factuurfactoring vindt plaats wanneer een bedrijf zijn facturen met korting aan een factoringmaatschappij verkoopt in ruil voor onmiddellijke contanten. De factoringmaatschappij is dan eigenaar van de facturen en int de betalingen van uw klanten.
We hebben 14 factoringbedrijven beoordeeld om de beste vijf te selecteren. We onderzochten hun factorvergoedingen, voorschotpercentages, vereisten om in aanmerking te komen voor kredietscores, minimum en maximum financieringslimieten, processen voor factuurbeheer, terugbetalingsvoorwaarden, totale procesduur en boekhoudsoftware integratie. Als gevolg hiervan hebben we vier geweldige factoren gevonden die uitblinken in verschillende categorieën, klaar om u te helpen met deze al lang bestaande tool voor bedrijfsfinanciering.
