Hoe de risicoanalysesoftware van Riskalyze werkt

Riskalyze is opgericht vanuit de veronderstelling dat een investeerder risicotolerantie kan worden gekwantificeerd tot een enkel getal, dat vervolgens wordt gebruikt om een ​​portfolio te creëren dat aan deze tolerantie voldoet. Het werd opgericht door Aaron Klein, Michael McDaniel en Matt Pistone, die een gemeenschappelijke visie deelden met betrekking tot de toepassing van: risico analyse. Het hoofdkantoor is gevestigd in Auburn, Californië, en het werd populair bij adviseurs die het systeem met één nummer hebben gevonden en een gemakkelijke en effectieve manier hebben gevonden om producten op de markt te brengen en klantprofielen te maken. hebben in het verleden moeite gehad om risico te kwantificeren als een manier om producten of diensten op de markt te brengen.

(Zie voor meer: Riskalyze krijgt $ 20 miljoen financiering om de technologie van adviseurs te verbeteren.)

Hoe Riskalyse werkt

Dankzij de service die het biedt, kunnen adviseurs hun klanten een lijst met vragen stellen met betrekking tot financiële risico's en vervolgens een nummer toewijzen op basis van die antwoorden. Gepatenteerde Risk Number-technologie maakt gebruik van een computerplatform dat in 2002 de Nobelprijs voor economie won.

Adviseurs kunnen de door dit programma gegenereerde cijfers gebruiken om portefeuilles samen te stellen die precies de juiste hoeveelheid risico bevatten. Ze kunnen het ook gebruiken om klanten te laten zien dat ze mogelijk meer risico nemen in hun huidige portefeuilles dan ze beseffen.

Riskalyse biedt een risicovragenlijst aan. Zodra het is ingediend, zal de adviseur de investeringskeuzes van zijn klant rechtstreeks in het programma invoeren. Adviseurs vinden het programma buitengewoon handig bij het samenstellen van complexe gegevens, aangezien een enkel nummer gemakkelijker te verkopen is dan theoretische risicoprofilering. Het is om deze reden dat het bedrijf opmerkelijk succes heeft geboekt op het gebied van beleggingsadviseurs.

Riskalyse brengt zijn producten op de markt om: Geregistreerde beleggingsadviseurs (RIA), onafhankelijk makelaar-dealers, hybride adviseurs, RIA-netwerken, plan- en rekeningbewaarders, clearingfirma's en vermogensbeheerders, evenals lokale banken. De producten van het bedrijf hielpen adviseurs om in 2012 meer dan $ 2 miljard aan portefeuilles op te bouwen. Er zijn momenteel geen specifieke plannen om producten buiten de VS op de markt te brengen of het particuliere bedrijf naar de beurs te brengen.(Voor meer, lees Klantrisico beheren: een blik op Riskalyze.)

Beschikbare hulpmiddelen

Het bedrijf biedt ook een geautomatiseerd investeringsprogramma aan, AutoPilot genaamd, dat kan worden gebruikt om zowel retail- als pensioenrekeningen en -plannen te beheren. Andere producten zijn Compliance Cloud, een uitgebreid complianceprogramma dat automatisch de boekhouding van een adviseur controleert en een waarschuwing stuurt wanneer een regelgeving wordt overtreden. Met deze module kunnen adviseurs hun bedrijfsboek doorzoeken en snel niet-overeenkomende doelstellingen en overgeconcentreerde posities en andere potentiële problemen vinden voordat ze problemen worden. Het kan adviseurs ook helpen om hun workflow te automatiseren en hun accounts intelligent te prioriteren op basis van verschillende criteria.

Naast het kwantificeren van risico in een enkel getal, stelt het Riskalyze-programma adviseurs ook in staat om te presteren stresstests op een portefeuille met behulp van een breed scala aan scenario's, zoals een marktcrash of een stijging van de rentetarieven. Met de stresstesttool kunnen klanten zien waar ze kwetsbaar zijn in hun portefeuilles en hoe ze deze risico's kunnen mitigeren. De portfolio mapping-module van het programma biedt adviseurs een manier om met 95% nauwkeurigheid te voorspellen of de portfolio van een bepaalde klant het gewenste rendement zal behalen. Deze unieke tools brachten aanzienlijke investeringsbelangen in het bedrijf van externe bronnen, die gestaag toenemen vanaf hun lancering tot hun meest recente financieringsronde eind 2016.(Zie voor meer: Riskalyze krijgt $ 20 miljoen financiering om de technologie van adviseurs te verbeteren.)

MoneyGuidePro-integratie

In november 2016 kondigde PIEtech aan dat het zijn MoneyGuidePro-software voor financiële planning integreert met Riskalyze. Dankzij de integratie kunnen gebruikers van beide programma's het ene systeem vanaf het andere starten.“Door de Riskalyze op korte termijn te koppelen tijdshorizon tools voor risicoprofilering met MoneyGuidePro's holistische langetermijnbenadering van risicoprofilering, zullen adviseurs beter in staat zijn om evalueer de huidige risicoblootstelling en de werkelijke risicocapaciteit van een klant, "zei Kevin Knull, president van PIEtech, in een: uitspraak. (Zie voor meer: Hoe technologie financieel advies verandert.)