Hvordan radikal åpenhet kan hjelpe uavhengige rådgivere til å øke suksessen

Radikal åpenhet har blitt et stort modeord de siste årene, og spenner over alt fra styrerom til personlige forhold. For finansielle rådgivere kan det ha noen betydelige fordeler, spesielt når det kommer til kontakt med kunder.

I en nylig samtale, Marguerita Cheng, grunnlegger og administrerende direktør i Blue Ocean Global Wealth, og Carolyn McClanahan, president for Life Planning Partners, delte sitt syn på radikal åpenhet og forklarte hvordan rådgivere kan ha fordeler av å innlemme denne typen åpenhet i praksis.

Åpenhet kan gjøre finansiell planlegging mer pålitelig

I kjernen handler radikal åpenhet om å være ærlig overfor andre, men de virkelige applikasjonene varierer avhengig av hvordan den brukes. For Cheng og McClanahan handler det om å være radikalt transparente rådgivere om å være ekte med sine klienter og handle i deres beste interesse.

"Det betyr å kommunisere til kundene dine på en måte der du ikke snakker om dem, og du snakker ikke ned til dem, men gjør personlig økonomi relatabel og tilgjengelig," sier Cheng. Dette betyr ofte å dele personlige historier, stille de riktige spørsmålene og se etter muligheter for å finne felles grunnlag.

En av fordelene med denne tilnærmingen er at den lar klienter lettere åpne seg og dele informasjon om økonomien og målene sine. Dette gjelder spesielt når det gjelder vanskelige temaer som omsorg og eiendomsplanlegging. "Hvis vi lærer hvordan vi kan normalisere disse samtalene og hvordan vi kan snakke komfortabelt om dem, løfter det en stor vekt på våre kunders skuldre," forklarer McClanahan.

Å være åpen mot kunder kan skape langsiktige forhold

En annen fordel med åpenhet er potensialet for å utvikle sterke relasjoner. Ved å hjelpe kundene med å forstå verdien av økonomisk planlegging, kan denne tilnærmingen bygge tillit og føre til bedre resultater.

En nøkkelfaktor for å utvikle denne typen relasjoner er å sette forventninger fra starten. Det inkluderer å dele standarder for kundeengasjement og la kundene få vite hva de kan forvente av forholdet. "Når jeg ombord på en klient, før vi selv tar noen penger under ledelse, må de gjøre økonomisk planlegging," forklarer Cheng. Dette sikrer at firmaet hennes kan levere best mulig verdi for kundene og at de er i stand til å ta informerte beslutninger om deres økonomiske fremtid.

Bunnlinjen

Selv om det fortsatt er et relativt nytt konsept, vil radikal åpenhet trolig fortsette å få grep hos rådgivere, spesielt blant RIA. For McClanahan og Cheng er dette nivået av åpenhet en sentral del av hvordan de engasjerer seg klienter. "Å være ekte og være villig til å dele historiene dine og gjøre ting relatable er så viktig," sier McClanahan. "Vi har alle problemer, og ved å dele disse problemene og være villige til å åpne opp boksene med ormer, kan vi gjøre en mye bedre jobb med å hjelpe klienter."