5 trekk for vellykkede finansielle rådgivere

Ulike egenskaper skiller godt finansielle rådgivere fra de dårlige og de vellykkede fra de mislykkede. Enten du vil bli en finansiell rådgiver eller bare trenger å ansette en for å hjelpe deg med din økonomiske planlegging, er det fem trekk du må huske på som de mest vellykkede finansrådgiverne har.

Lidenskap for økonomisk planlegging og formuesforvaltning

De vellykkede økonomiske rådgiverne er de som har en absolutt lidenskap for emnet. Dette er viktig fordi standarder, lover, metoder og produkter innen finans- og investeringsverdenen stadig utvikler seg.

Når en finansiell rådgiver har en stor lidenskap for emnet, trekker denne personen naturlig mot å lære mer og mer om bransjen hver dag. De uten den lidenskapen henger konsekvent bak og sliter med å følge med i bransjens utvikling. Det alene kan være forskjellen mellom suksess og fiasko som finansiell rådgiver. Et godt spørsmål å stille økonomiske rådgivere ved hver samtale er: "Hva er nytt i bransjen?"

Dyp analytisk evne

Det er mange områder involvert i en komplett og grundig økonomisk plan. Kontantstrømplanlegging, pensjonsplanlegging, investeringsstyring, forsikringsplanlegging, eiendomsplanlegging og skatteplanlegging er noen få sentrale områder som en kompetent finansiell rådgiver kan hjelpe klienter med. Å ha grundig analyseevne på alle disse områdene er avgjørende, men det er kanskje det viktigste i investeringsdelen.

Suksessrike økonomiske rådgivere vet at risiko- og avkastningsforholdet driver nesten alle aspekter av en finansiell plan. Strukturering av en investeringsportefølje ordentlig måte og å kunne omdisponere eiendelene etter hvert som tid og mål endres er avgjørende. En finansiell rådgiver må være i stand til å analysere og planlegge en portefølje i sammenheng med en rekke beregninger, for eksempel standardavvik, beta, strategisk allokering av midler, taktisk allokering av eiendeler og drawdown.

Profesjonelt salgsarbeid

Dette er et sentralt krav for vellykkede finansielle rådgivere. Finansielle rådgivere må vokse sin virksomhetsbok for å trives. Å kunne selge sine tjenester på tvers av hele spekteret av finansiell planlegging, fra investeringsstyring til eiendomsplanlegging, er nødvendig for at finansielle rådgivere skal lykkes. Riktignok skal salg av tjenester eller produkter ikke skje utelukkende for å gjøre et salg. Tjenesten eller produktet må virkelig hjelpe kunden.

Imidlertid er salgskunnskap nødvendig. En finansiell rådgiver må være i stand til å formidle til klienten problemet eller hullet i hans eller hennes økonomiske plan som eksisterer, formidle løsningen på riktig måte, og som et siste trinn, be om kundens eller prospektets virksomhet. En finansiell rådgiver som ikke kan samle mot til å be om virksomhet, vil utvilsomt få ingen. Med dette i bakhodet er den neste egenskapen avgjørende.

En tro på at interessene må tilpasses

Suksessrike økonomiske rådgivere er de som setter kundenes interesser først og sine egne interesser andre. Rådgiveren må tro at begge parters økonomiske interesser bør tilpasses, ellers kan det oppstå et skadelig forhold. Det er unødvendig og uetisk å selge en klient produkter som kunden ikke trenger, for eksempel irrelevante forsikringer eller forsikringer med for mye dekning.

Enkelte investeringsprodukter passer også til denne kategorien, for eksempel aksjefond som har høy salgsbelastninger, siden det finnes utallige sammenlignbare og bedre aksjefond uten slike belastninger.

I tillegg lades høyere enn nødvendig investeringsforvaltningsavgifter er ikke god praksis. En vellykket finansiell rådgiver bør ikke belaste 2% på forvaltede eiendeler når 0,5% er typisk for den samme tjenesten. Suksessrike økonomiske rådgivere hjelper mennesker og blir kompensert rettferdig; de tapper ikke kundene for hardt opptjente penger.

Nysgjerrighet

Å avdekke nøyaktig hva en klient trenger på tvers av alle aspekter av økonomisk planlegging, ligner på detektivarbeid. Små detaljer må finnes og settes sammen, og en omfattende løsning på et stort problem må skapes og formidles. Suksessrike økonomiske rådgivere er de som liker denne prosessen og trives med utfordringen.