Hvordan beregner jeg avkastningen fra år til dato (YTD) på min portefølje?

For å beregne år til dato (YTD) avkastning på en portefølje, trekker du startverdien fra gjeldende verdi og deler med startverdien. Multipliser med 100 for å konvertere dette tallet til en prosentandel, noe som er mer nyttig enn desimalformatet for sammenligninger av avkastningen på individuelle investeringer.

Hva er årsavkastningen?

YTD -avkastning er mengden av fortjeneste (eller tap) realisert av en investering siden den første handelsdagen i inneværende kalenderår. YTD -beregninger brukes ofte av investorer og analytikere for å vurdere resultatene til en portefølje eller for å sammenligne de siste resultatene til en rekke aksjer.

Å bruke YTD -perioden setter en felles tidsramme for å vurdere ytelsen til verdipapirer mot hverandre og mot deres referanser. Det er også nyttig for å måle prisbevegelser i forhold til andre data, for eksempel økonomiske indikatorer.

Se også på lengre sikt

YTD -måling er viktig, men husk at informasjonen den formidler er begrenset. De fleste investorer og analytikere ser også på lengre tidsperioder, for eksempel tre år og fem år avkastning, for å komme forbi kortsiktige trender og se hvordan en portefølje, en aksje eller en indeks fungerer over tid.

Beregning av avkastning fra år til dato

Å beregne YTD -avkastningen til en hel portefølje er det samme som for en enkelt investering. Ta nåverdien av alle eiendelene i porteføljen og trekk det totale beløpet som ble investert den 1. januar før. Dette gir den totale YTD -avkastningen i dollar.

Ved å dele dette tallet med den opprinnelige verdien og multiplisere med 100, konverteres tallet til en prosentandel som representerer avkastningen generert av hver dollar som ble investert.

Eksempel på YTD Return

Anta at du 1. januar i fjor investerte totalt 50 000 dollar i tre eiendeler. 31. desember besto porteføljen av de samme tre eiendelene, deretter verdsatt til $ 10.000, $ 15.000 og $ 35.000. YTD -avkastningen i dollar er $ 60 000 - $ 50 000, noe som tilsvarer en gevinst på $ 10 000.

YTD -returprosenten er derfor 20%, eller $ 10.000 / $ 50.000 * 100.

I løpet av det siste året ga hver dollar du investerte 20 cent i fortjeneste.

Factoring i renter og utbytte

Hvis investeringen din betalte renter eller utbytte i løpet av året, må dette beløpet inkluderes i porteføljens nåværende verdi siden det teller som overskudd.

Anta at eiendelene i eksemplet ovenfor også betalte årlig utbytte på totalt $ 500. YTD -avkastningen er da 21%, eller ([$ 60 000 + $ 500] - $ 50 000) / $ 50 000 * 100. Selv om verdien av porteføljen ikke har endret seg, er YTD -avkastningen høyere fordi den genererte inntekt gjennom utbytte så vel som gevinster.