5 características de consultores financeiros de sucesso

Várias características separam o bem conselheiros financeiros do mal e o bem-sucedido do malsucedido. Se você deseja se tornar um consultor financeiro ou simplesmente precisa contratar um para ajudar no seu planejamento financeiro, aqui estão cinco características que devem ser lembradas pelos consultores financeiros mais bem-sucedidos.

Paixão pelo Planejamento Financeiro e Gestão de Patrimônio

Os consultores financeiros de sucesso são aqueles que têm uma paixão absoluta pelo assunto. Isso é importante porque os padrões, leis, metodologias e produtos nos mundos financeiro e de investimento estão em constante evolução.

Quando um consultor financeiro tem uma grande paixão pelo assunto, essa pessoa naturalmente gravita em aprender mais e mais sobre o setor a cada dia. Aqueles sem essa paixão ficam para trás e lutam para acompanhar os desenvolvimentos do setor. Só isso pode ser a diferença entre o sucesso e o fracasso como consultor financeiro. Uma boa pergunta para fazer aos consultores financeiros em cada conversa é: "O que há de novo no setor?"

Habilidade analítica profunda

Existem muitas áreas envolvidas em um plano financeiro completo e minucioso. Planejamento de fluxo de caixa, planejamento de aposentadoria, gestão de investimentos, planejamento de seguros, planejamento imobiliário e planejamento tributário são algumas áreas-chave nas quais um consultor financeiro competente pode ajudar os clientes. Ter capacidade analítica em profundidade em todas essas áreas é essencial, mas talvez seja mais importante na parte de investimento.

Os consultores financeiros bem-sucedidos sabem que a relação risco e retorno orienta quase todos os aspectos de um plano financeiro. Estruturação de uma carteira de investimentos a a maneira certa e ser capaz de realocar os ativos conforme o tempo e as metas mudam é crucial. Um consultor financeiro precisa ser capaz de analisar e planejar um portfólio no contexto de uma variedade de métricas, como o desvio padrão, beta, alocação estratégica de ativos, alocação tática de ativos e retirada.

Venda Profissional

Este é um requisito fundamental para consultores financeiros de sucesso. Os consultores financeiros devem aumentar sua carteira de negócios para prosperar. Ser capaz de vender seus serviços em todo o espectro do planejamento financeiro, desde a gestão de investimentos até planejamento Imobiliário, é necessário para o sucesso dos consultores financeiros. É verdade que as vendas de serviços ou produtos não devem ser feitas apenas para fazer uma venda. O serviço ou produto deve ajudar genuinamente o cliente.

No entanto, a arte de vender, ainda assim, é necessária. Um consultor financeiro deve ser capaz de comunicar ao cliente o problema ou lacuna em suas finanças plano que existe, transmita adequadamente a solução e, como uma etapa final, pergunte pelo cliente ou cliente potencial o negócio. Um consultor financeiro que não consegue reunir coragem para pedir negócios, sem dúvida, não conseguirá nenhum. Com isso em mente, a próxima característica é crucial.

Uma crença de que os interesses devem ser alinhados

Os consultores financeiros de sucesso são aqueles que colocam os interesses dos clientes em primeiro lugar e os próprios em segundo lugar. O consultor deve acreditar que os interesses financeiros de ambas as partes devem estar alinhados, ou então poderá ocorrer uma relação prejudicial. É desnecessário e antiético vender a um cliente produtos de que o cliente não precisa, como apólices de seguro irrelevantes ou apólices de seguro com cobertura excessiva.

Certos produtos de investimento também se enquadram nesta categoria, como fundos mútuos que têm alta cargas de vendas, uma vez que existem inúmeros fundos mútuos comparáveis ​​e melhores sem essas cargas.

Além disso, cobrando mais do que o necessário taxas de gestão de investimento não é uma boa prática. Um consultor financeiro de sucesso não deve cobrar 2% sobre os ativos sob gestão, quando 0,5% é típico para o mesmo serviço. Consultores financeiros bem-sucedidos ajudam as pessoas e são remunerados de forma justa; eles não drenam seus clientes de seu dinheiro suado.

Curiosidade

Descobrir exatamente o que um cliente precisa em todos os aspectos do planejamento financeiro é semelhante ao trabalho de detetive. Pequenos detalhes devem ser encontrados e montados, e uma solução abrangente para um grande problema deve ser criada e comunicada. Os consultores financeiros de sucesso são aqueles que gostam desse processo e prosperam no desafio.