Etapas para iniciar um corretor independente

Se você quer se tornar um corretor, você pode ingressar em uma empresa existente ou iniciar sua própria empresa. Se você optar por trabalhar para alguém, pode estar investindo em uma equipe de gestão sobre a qual sabe muito pouco. Mas a recompensa é que a carga de trabalho é muito mais leve. Mas se você decidir sair por conta própria, esteja ciente do que está envolvido. É quase como investir no seu próprio comece, o que requer muito trabalho, tempo, paciência e dinheiro. Um benefício é que você sabe quem está chefiando a empresa - você. Portanto, se você não tem medo de muito trabalho árduo - sem mencionar o tempo e o dinheiro que terá de sacrificar - provavelmente está pronto para abrir sua própria corretora. Continue lendo para descobrir mais sobre o que está envolvido em alcançar e desenvolver um corretora de corretagem de sucesso.

Benefícios de entrar no negócio de corretor-distribuidor

Assim como em qualquer outro empreendimento, existem alguns benefícios óbvios em abrir um negócio por conta própria como corretor-negociante. Primeiro, há a ausência de burocracia isso vem com trabalhar para outra pessoa. As burocracias geralmente levam a sistemas mais formais e rígidos que deixam pouco espaço para inovação, estabelecendo regras que as empresas devem cumprir estritamente. Abrir um negócio por conta própria também lhe dá a liberdade de fazer as coisas do seu jeito. E não se esqueça, também há potencial para uma riqueza significativa. Este último ponto provavelmente motivará a maioria dos leitores, mas chegar lá não será fácil. Você precisa de um negócio escalável, pessoal de gestão experiente capaz de liderar e navegar com sucesso através de tempos difíceis, capital e as licenças e associações corretas, incluindo:

• Licenças para vender produtos de investimento
• Autoridade reguladora do setor financeiro (FINRA) adesão
• Securities Investor Protection Corporation (SIPC) associação
• Um aprovado Formulário BD de Comissão de Segurança e Câmbio (SEC)

Antes de começar

Se você é um Contratante independente e ainda em dúvida quanto a se ramificar por conta própria, descubra quanto você arrecada anualmente. Pegue essa resposta e aplique-a ao lado humano da equação. Por exemplo, isso é capital suficiente para arriscar sem alterar seu estilo de vida? Quer você admita ou não, o estilo de vida desempenha um papel tremendo. Você ainda vai querer aquelas férias de verão, um carro de luxo e aquela bela casa em um bom distrito escolar, mesmo que isso requeira a palavra mais perigosa do universo financeiro -dívida.

Pessoas que vivem com dívidas mínimas geralmente são mais felizes. Se você já mantém os custos pessoais baixos e está indo bem em sua corretora atual, isso torna a transição muito mais fácil. A melhor abordagem, é claro, é acumular capital com sua posição atual e, ao mesmo tempo, cortar custos pessoais. Seu capital disponível se acumulará rapidamente, o que o levará a um empreendimento menos arriscado em sua própria corretora. A FINRA quer essencialmente saber se o seu capital cobrirá a rede requisitos de capital mais os primeiros seis meses de despesas sem qualquer renda. A FINRA quer manter a indústria forte. Portanto, apenas aprovará aplicações apoiadas pelo capital necessário e por uma administração forte e experiente.

Para lhe dar uma ideia mais básica das despesas iniciais, considere esta lista:

• Registro FINRA
• Registro (s) estadual (s)
• Consultores
• Funcionários
• Depósitos para firmas de compensação

Embora a lista seja curta, o despesas podem ser opressores - especialmente os inesperados. Uma chave para o sucesso é empregar uma equipe de gerenciamento que seja boa em manter os custos baixos sem sacrificar o potencial de crescimento. Esta é uma linha tênue que poucas pessoas têm a habilidade de lidar com isso.

Não é para detê-lo nesse empreendimento, mas você também deve saber que a maioria dos novos corretores perdem dinheiro no primeiro ano, com uma variação média entre 10% e 20%. Lembre-se de que qualquer empresa leva três anos para ser lucrativa. Portanto, isso não deve agir como um impedimento. Enquanto você se cercar de pessoas que possuem postura, liderança e habilidades para resolver problemas, as chances de sucesso podem estar a seu favor. Apenas certifique-se de equilibrar a equipe com orientação para vendas corretores e gestão experiente.

Começando

Antes de mais nada, você precisará de dinheiro. O quanto você precisa para começar depende de como você pretende funcionar. Para começar, é preciso capital de pelo menos $ 50.000 a $ 100.000. Se você pretende que seu corretor negocie por conta própria, esse valor aumenta para algo entre US $ 100.000 e US $ 150.000.

A experiência também desempenha um grande papel. Você terá mais sucesso se já tiver trabalhado como um contratante independente. Caso contrário, o risco é elevado. Pense nisso, você confiaria seu dinheiro a alguém com pouca ou nenhuma experiência em negociação?

Você vai precisar de dois diretores e um diretor de operações financeiras - com um ano de experiência direta e dois anos de experiência indireta - se você quiser ser aprovado. Os oficiais principais devem ser registrados na FINRA, fazer exames de qualificação e ter suas impressões digitais.

Após preencher o Formulário BD por meio do Depositário Central de Registro, a SEC tem 45 dias para decidir se você é aprovado. Este formulário permite que a SEC revise suas informações pessoais e profissionais e antecedentes, revise informações sobre seus parceiros de negócios e funcionários e ajuda a determinar se há algum conflitos de interesse. O SEC deseja ver padrões profissionais elevados, responsabilidade fiscal, detalhes sobre os tipos de títulos que serão vendidos, a estrutura organizacional e operacional da empresa e uma lista de estados onde os produtos serão vendido. Se você receber boas notícias, seu pedido de concessão de registro não entrará em vigor até que você se torne membro de um organização auto-reguladora (SRO).

FINRA

O grande volume de informações pode tornar as coisas muito confusas. Vamos voltar um minuto e dar uma olhada no que é necessário para se tornar um membro FINRA:

• Formulário BD
• Formulários U-4 e U-5 (usados ​​por corretores para se registrar ou retirar seu registro junto à SEC, SROs e jurisdições)
• Um abrangente plano de negócios
• Cópias de acordos com bancos, agentes de compensação e agências de serviços
• Fontes de capital
• Uma descrição do sistema de supervisão
• Procedimentos de supervisão escritos
• Conclusão de um contra lavagem de dinheiro (AML) programa
• Uma descrição do programa de educação continuada da empresa

The Bottom Line

Todas essas informações podem ser esmagadoras. FINRA tem uma reputação de solicitações contínuas de documentação e comunicações constantes de ida e volta. No entanto, se você passar pelo processo de aprovação e, em seguida, planejar seu trabalho e trabalhar seu plano, as recompensas potenciais para um sucesso corretor são excepcionalmente altos.