Ako otvoriť a získať prístup k offshore bankovému účtu

Offshore bankovníctvo je často spojené s vysokou úrovňou finančnej náročnosti a niekedy aj so šikanovaním. Realita je však taká, že priemerný človek si môže založiť offshore bankový účet len ​​za niekoľko hodín práce. Každá offshore banka a zahraničná jurisdikcia majú svoje vlastné požiadavky, takže budete musieť urobiť nejaký prieskum, aby ste našli špecifiká relevantné pre vašu situáciu. Nasleduje prehľad toho, čo môžete očakávať, ak sa rozhodnete otvoriť si offshore bankový účet.

Čo je to offshore bankovníctvo?

Ľudia, ktorí bankujú v zahraničí, tak robia v časti sveta mimo svojej domovskej krajiny. Pojem offshore bankovníctvo sa teda všeobecne používa na opis medzinárodných bánk, spoločností a

investície. Niektoré miesta sa stali známymi oblasťami offshore bankovníctva vrátane Švajčiarska, Bermudy alebo Kajmanských ostrovov. Ale iné krajiny, kde sa vykonáva offshore bankovníctvo, nie sú také bežné, ako napríklad Maurícius, Dublin a Belize.

Offshore bankovníctvo si väčšina ľudí spája s bohatstvom alebo s niečím, čo môže urobiť iba elita. Zatiaľ čo mnoho bohatých ľudí používa tieto inštitúcie, bežní ľudia to môžu tiež urobiť. V skutočnosti bankujete na mori, ak ste Američan a máte banku účet v Kanade.

Offshore bankovníctvo je často diskutované v negatívnom svetle. Dôvodom je, že mnoho ľudí to používa ako spôsob, ako skryť svoje peniaze a vyhnúť sa plateniu daní. Iní ho používajú na nezákonné účely, ako je prania špinavých peňazí a daňové úniky. Aj keď sú tieto činnosti trestné a môžu mať za následok stíhanie, uväznenie alebo vysoké pokuty, bankovníctvo na otvorenom mori nemusí byť nezákonné. Mať offshore banku môže byť úplne legitímne, ak:

• podnikáte v cudzej krajine
• mať investície
• mať účet v krajine, kde môžete stráviť značnú časť roka

Môžete sa tiež rozhodnúť využiť offshore bankovníctvo v krajine, ktorá je preň výhodná daňové zaobchádzanie. Niektoré časti sveta vám umožňujú investovať svoje peniaze a zarobiť na nich peniaze oslobodené od dane.

Základné požiadavky

Základy otvorenia offshore bankového účtu sú podobné ako otvorenie bankového účtu vo vašej domovskej krajine. Offshore banky vyžadujú vaše osobné údaje, ako je meno, dátum narodenia, adresa, občianstvo a zamestnanie.

Na overenie svojich osobných údajov budete musieť predložiť kópiu pasu, vodičského preukazu alebo iných identifikačných dokumentov vydaných vládnou agentúrou. Banky sa tiež zaoberajú overovaním vášho pobytu alebo fyzickej adresy, pretože to môže mať vplyv zdanenie problémy. Túto požiadavku môže splniť do predloženie účtu za energie alebo niečo podobné.

Bez ohľadu na to, aký typ dokumentu poskytnete, banky budú musieť zaistiť, aby boli autentické. A notársky v niektorých prípadoch môže stačiť kópia určitých dokumentov. Ale iné offshore centrá preferujú známku apostily - špeciálny typ certifikačnej značky, ktorá sa používa na medzinárodnej úrovni. Ak je to tak, budete musieť navštíviť úrad vlády, ktorý je oprávnený vydať túto pečiatku pre váš štát alebo národ.

Dodatočné overovacie dokumenty

Na otvorenie účtu v offshore banke často existujú značné dodatočné požiadavky. Tieto požiadavky existujú na to, aby ich odradili prania špinavých peňazí, daňový únik, alebo iné nezákonné činnosti často súvisiace s offshore bankovníctvom.

Offshore banky môžu najskôr požiadať o finančné referenčné dokumenty od vašej súčasnej banky s uvedením priemerné zostatky a uspokojivý vzťah.To je bežne spokojné s bankové výpisy za posledných šesť až 12 mesiacov.

Za druhé, mnohé offshore banky sa pýtajú na povahu transakcií, ktoré sa majú podľa účtu uskutočniť. Môže sa to zdať prehnane rušivé, ale bankové centrá v zahraničí sú pod rastúcim tlakom na zastavenie nezákonnej činnosti. Na tento účel mnoho offshore bánk chce ďalšiu dokumentáciu, pričom si všimne zdroj finančných prostriedkov, ktoré do banky vkladáte.

Ak napríklad účet používate na vkladanie peňazí od svojho zamestnávateľa, pravdepodobne postačí mzdový list od zamestnávateľa. Ak chcete overiť svoje investičný príjem, offshore banka môže požiadať o informácie o vašich investície a kde sú držané.

Pre podnikanie alebo nehnuteľnosť transakcií, budete možno musieť poskytnúť kúpne zmluvy alebo iné relevantné dokumenty. Ak vložíte finančné prostriedky z poistenie zmluvy, možno budete musieť poskytnúť list od svojej poisťovacej spoločnosti. Ak vaše peniaze pochádzajú z dedičnosť, banka môže požiadať o list od exekútor z panstvo svedčiace o tomto účinku.

Výber meny

Na rozdiel od domácich účtov, offshore bankové účty ponúkajú možnosť mena v ktorom chcete mať svoje finančné prostriedky.To môže byť veľmi cennou črtou offshore účtu, najmä ak je domáca mena nestabilná alebo sa od nej očakáva, že bude znehodnotiť.

Aj keď to môže byť atraktívna funkcia, je dôležité pochopiť dôsledky držania účtu v rôznych menách. Napríklad držanie finančných prostriedkov v určitých menách vám môže umožniť zarábať záujem na tvojom vklady, ale môže to mať za následok aj zahraničné daňová zodpovednosť. Možno budete tiež musieť vymeniť meny, aby ste mohli vykonávať vklady a výbery, čo môže byť významné náklady záležiac ​​na štruktúra poplatkov a Výmenné kurzy ponúkané.

Vklad na offshore bankový účet

Offshore bankové účty sú najčastejšie financované elektronicky prostredníctvom medzinárodných bankové prevody. Systémy, ktoré umožňujú bezplatné elektronické prevody bežné v domácom bankovníctve, bohužiaľ spravidla nedokážu prevádzať peniaze na medzinárodnej úrovni.

Odoslanie bankovým prevodom je jednoduchá operácia, ale takmer všetky banky účtujú poplatky za medzinárodný prevod poplatky za prevod posielať alebo prijímať finančné prostriedky. Ceny bankových prevodov sa v jednotlivých bankách líšia, preto sa poobzerajte po výhodných ponukách. Žiaľ, existuje len málo dobrých alternatív. Domáce šeky nie sú v zahraničných jurisdikciách všeobecne akceptované a pravidelné pravidelné ukladanie finančných prostriedkov je nepraktické.

Vykonávanie výberov

Offshore banky ponúkajú rôzne spôsoby výberu finančných prostriedkov, aby sa maximalizovalo pohodlie pri využívaní ich služieb. Mnoho offshore bánk vydáva a debetná karta čo vám umožní ľahký prístup k vašim finančným prostriedkom na celom svete. Uistite sa, že poznáte poplatky za používanie karty, pretože sa môžu sčítať. Výber väčšieho množstva hotovosti naraz môže pomôcť tieto poplatky minimalizovať.

Niektoré offshore banky ponúkajú šeky. Toto však zvyčajne nie je preferovaná metóda - predovšetkým preto, že v offshore účtoch sa často vyžaduje dôvernosť. Problémy môžu tiež nastať, pretože šeky čerpané zo zahraničných účtov nie sú vždy lokálne akceptované.

Najlepšou možnosťou môže byť použitie dvoch účtov - jedného offshore a jedného domáceho. Týmto spôsobom je možné použiť elektronické bankové prevody na prevod väčšieho množstva offshore finančných prostriedkov na domáci účet, kde k nim je ľahký prístup. Táto metóda ponúka väčšie súkromie a bezpečnosť a zároveň poskytuje pohodlie miestnych bankových služieb.

Spodný riadok

Napriek tajomstvu, ktoré ich obklopuje, je relatívne jednoduché otvoriť si účet v offshore bankách. Stačí vyplniť dokumentáciu, dodať základné identifikačné dokumenty a poskytnúť dodatočné informácie, ktoré ukazujú, že účet neplánujete používať na nezákonnú činnosť.

Výber najlepšej meny a optimalizácia vkladov a výberov sú o niečo komplikovanejšie, ale najlepšie možnosti budú jasnejšie, keď si preštudujete možnosti. Pri používaní offshore bankových účtov a prijímaní medzinárodných bankových prevodov je dôležité poradiť sa s a daňový profesionál aby ste sa uistili, že dodržiavate všetky daňové predpisy doma i v zahraničí.