Morningstar: prvotriedny zdroj investičného fondu

Investori, ktorí vstupujú na trh s investičnými fondmi, sú často konfrontovaní s ohromujúcim súborom informácií a žargónom, vďaka ktorému nevedia, kde začať. Webové stránky investičných fondov sú plné informácií o fondoch s veľkým kapitálom, fondoch s malým kapitálom, sektorových fondoch, alfa, beta, štýlové boxya ďalšie ezoterické koncepty.

Makléri a finanční plánovači pre svojich klientov ochotne odporúčajú ľubovoľný počet fondov a skupín fondov, ale niektoré investičné spoločnosti majú oveľa lepšie výsledky ako ostatné. Kam teda môžu zákazníci ísť, aby získali zdravé, nezaujaté informácie o danom fonde alebo rodine fondov? Pokračujte v čítaní, aby ste to zistili.

Definitívny zdroj

Už celé desaťročia, Zornička bol považovaný za popredný zdroj informácií o investičných fondoch vo finančnom odvetví. Prvá kniha zdrojov investičných fondov bola vydaná v roku 1984 a tento zdroj začali po celom svete používať milióny investorov a tisíce finančných poradcov.Spoločnosť Morningstar hodnotí, hodnotí a analyzuje tisíce a tisíce investičných fondov, a to ako bez zaťaženia, tak aj bez nich

variabilná anuita podúčetové fondy. Mnoho miestnych verejných knižníc ponúka prístup k službe Morningstar.

Jedným z hlavných nástrojov, ktoré spoločnosť Morningstar ponúka investorom, je jednostránkový informačný list o fonde. Tento list je nabitý relevantnými informáciami o danom fonde, ktoré investorom umožňujú rýchlo vyhodnotiť jeho potenciál. Niektoré z údajov uvedených v tomto hárku zahŕňajú údaje uvedené nižšie.

Štýl Box Morningstar

Tento bežný nástroj zaraďuje investičné fondy do jednej z deviatich rôznych kategórií, so samostatnými súbormi kategórií pre akciové fondy a fondy s pevným výnosom.V závislosti od toho môže byť napríklad akciový fond klasifikovaný ako rastový fond s veľkou kapitalizáciou alebo fond s malou hodnotou kapitalizácia a investičné ciele.

Dôležitá štatistika

Každý informačný list uvádza kontaktné informácie fondu, dátum vzniku, celkové aktíva v správe a minimálne počiatočné a následné čiastky nákupu v spodnej časti stránky spolu s kompletným rozpisom plánu poplatkov za predaj fondu (ak existuje) pre všetky akcie triedy. Celé vedenie a Poplatky 12b-1 sú zahrnuté aj tu.

Historický výkon

Zornička informačné listy fondu sa vždy zobrazia priemerný ročný celkový výnos fondu za posledné tri a šesť mesiacov, jeden, tri, päť a 10 rokov, ako aj od vzniku fondu. Tieto čísla sa uvádzajú bez ohľadu na to, či sa posudzujú akékoľvek relevantné predajné poplatky pre všetky triedy retailových akcií (a dokonca aj pre inštitucionálne triedy akcií v niektorých prípadoch). Tiež sú zaúčtované kumulatívne počty celkových výnosov. Štvrťročné výnosy sa uvádzajú za posledných päť rokov.

Rast o 10 000 dolárov

Každá správa obsahuje graf, ktorý mapuje rast počiatočnej investície 10 000 dolárov uskutočnenej na začiatku fondu až do súčasnosti, pričom sa zohľadňujú všetky poplatky za predaj a ďalšie výdavky.

Hodnotenie hviezdičkami a kategóriami

Toto sú často prvé ukazovatele, na ktoré sa investori pozerajú pri výbere fondu. Hodnotenie hviezdičkami radí fondy podľa predchádzajúcej výkonnosti v rámci štyroch širokých tried aktív, zatiaľ čo hodnotenie kategórie predstavuje konkrétnejšie porovnanie fondov v rámci rovnakého štýlu. 

Zloženie a držba fondu

Podrobne je uvedené percentuálne členenie jednotlivých cenných papierov vo fonde podľa triedy aktív a sektora. Každý informačný list obsahuje aj zoznam 10 najlepších fondov fondu podľa spoločností. Dlhopisové a ostatné fondy s pevným výnosom tiež obsahujú rozpis priemernej doby trvania a splatnosti jednotlivých cenných papierov v držbe fondu.

Investičný cieľ

Každý informačný list vytlačí stanovený investičný cieľ fondu a všeobecnú investičnú stratégiu, ktorá sa použije na dosiahnutie tohto cieľa.

Spoločnosť Morningstar's Take

Táto časť informačného listu ponúka stručný komentár k fondu a výkonnosti jeho portfólia manažérov a spravidla ponúka názor na budúcu výkonnosť fondu za krátke aj dlhé obdobie termín.

Technické dáta

Morningstar analyzuje množstvo technických ukazovateľov pre každý fond, ako napríklad jeho Sharpeov pomer, beta, alfa a ďalšie matematické kvantifikácie rizika fondu, nestálosť a odmena. Tieto sú vždy uvedené v samostatnej sekcii.

Osobitné úvahy

Došlo k dôležitej zmene pravidiel týkajúcich sa anuitných investícií na dôchodkové účty. V roku 2019 schválil Kongres USA ZABEZPEČENÝ zákon, ktorá vykonala zmeny pravidiel anuít v dôchodkových plánoch. Anuity sú teraz prenosnejšie, čo znamená, že pri zmene zamestnania je možné vašu anuitu 401 (k) preniesť do iného plánu.

Zákon tiež znižuje zákonné riziká pre poskytovateľov anuity uložením obmedzení, či môže majiteľ účtu žalovať poskytovateľa v prípade, že spoločnosť nemôže uskutočniť platby z dôvodu bankrotu. Investori by sa mali obrátiť na finančného odborníka a preskúmať nové pravidlá v dôsledku zákona o BEZPEČNOSTI.

Znovuobjavenie seba samého

Spoločnosť Morningstar vstúpila na burzu v roku 2005.Od tej doby spoločnosť neustále zdokonaľuje a rozširuje svoj balík produktov a služieb. Jeho služby v súčasnosti presahujú rámec jednoduchej analýzy a zahŕňajú sofistikovaný softvér na správu peňazí pre finančných plánovačov a analýzu röntgenového portfólia služby, ktoré umožňujú plánovačom a investorom vidieť potenciálne prekrývanie podielov v ich investičných portfóliách, a pridávajú do nástrojov investorov ďalšie nástroje arzenál.