4 najlepšie ETF peňažného trhu na záchranu kapitálu

Fondy obchodované na peňažnom trhu (ETF) sú nevyhnutnou súčasťou portfólia mnohých investorov, pretože poskytujú bezpečnosť a zachovanie kapitálu na turbulentnom trhu. Tieto fondy spravidla investujú do vysokokvalitných a veľmi likvidných krátkodobých fondov dlhové nástroje ako USA Štátne dlhopisy a reklamný papier, ktoré spravidla neposkytujú významný príjem.

Zatiaľ čo ETF peňažného trhu investujú väčšinu svojich finančných prostriedkov buď do peňažných ekvivalentov, alebo do cenných papierov s vysokým ratingom s veľmi krátkodobými splatnosťami, niektorí môžu investovať časť svojich aktív v dlhodobejších alebo nižších ratingoch cenné papiere. Investori by mali pochopiť, že tieto cenné papiere predstavujú vyššie riziká.

Aj keď všetky investície predstavujú určité riziká, nasledujúce ETF peňažného trhu sú relatívne bezpečnou možnosťou pre investorov:

• Krátkodobé dlhopisy iShares ETF (SHV)
• Dlhopisy BlackRock s krátkou splatnosťou ETF (V blízkosti)
• SPDR Bloomberg Barclays 1-3 mesačný T-Bill ETF (BIL)
• Invesco Ultra krátke Trvanie ETF (GSY)

Pokračujte v čítaní, aby ste sa dozvedeli viac o týchto investíciách. Tu uvedené informácie sú aktualizované 11. mája 2021.

Krátkodobé dlhopisy iShares ETF

The Krátkodobé dlhopisy iShares ETF obchoduje na Nasdaq a investuje na najkratšom konci výnosová krivka zameraním sa na americké štátne dlhopisy, ktoré majú splatnosť jeden mesiac až jeden rok. Fond potrebuje veľmi málo úverové riziko alebo úrokové riziko, a preto vo všeobecnosti prináša veľmi nízke výnosy. Priemerná ročná miera návratnosti ETF od jeho vzniku v roku 2007 je 0,99%. Je to však veľmi bezpečný fond, v ktorom možno parkovať aktíva počas turbulentných trhov.

Fond má 39 podielov a investuje asi 52% svojich čistých aktív vo výške 14,9 miliardy dolárov do cenných papierov štátnej pokladnice USA. Zostávajúcich 48% je investovaných v hotovosti a/alebo derivátoch. Všetky investície do dlhopisov fondu majú najvyššiu hodnotu hodnotenie dlhopisu z AAA. ETF má nízky nákladový pomer 0,15%.

V júli 2016 ETF začalo sledovať ICE Short U.S. Treasury Securities Index. Svoju referenčnú hodnotu dosahuje s ročným výnosom -0,01% v porovnaní s 0,11% pre index.

Dlhopisový fond ETF s krátkou splatnosťou BlackRock

The Dlhopisový fond ETF s krátkou splatnosťou BlackRock investuje väčšinu svojich aktív do cenných papierov s pevným výnosom investičného stupňa s priemernou duráciou, ktorá je spravidla kratšia ako jeden rok. Fond je aktívne spravovaný, čo znamená, že sa nepokúša porovnať výkonnosť indexu.

Z čistých aktív fondu 4,7 miliardy dolárov je 15,2% jeho aktív v hotovosti a 10,7% v cenných papieroch krytých aktívami. Približne 24% dlhopisov fondu je ohodnotených AAA, asi 6% získalo rating AA a asi 32,5% získalo hodnotenie A. Zostávajúce dlhopisy dostávajú hodnotenie BBB alebo BB.

Prvých päť holdingov v ETF je:

• Štátny fond BLK
• Tri-Party Goldman Sachs & Co, LLC
• Charter Communications Operating LLC
• FordF_19-3 A2
• Bayer US Finance LLC

Toto ETF má sieť pomer nákladov 0,25%.

SPDR Bloomberg Barclays 1-3 mesačný T-Bill ETF

SPDR Bloomberg Barclays 1-3 mesačný T-Bill ETF snaží sa sledovať výkonnosť Bloomberg Barclays 1-3 Month Treasury Bill Index USA indexu a je obchodovaný na burze NYSE Arca Exchange. Fond investuje na najkratšom konci výnosovej krivky a zameriava sa na nulový kupón Americké štátne cenné papiere so zostávajúcou splatnosťou od jedného do troch mesiacov. Vyžaduje veľmi málo kreditného alebo sadzobného rizika, a preto sa snaží dosiahnuť bezpečné výnosy. Vzhľadom na krátke trvanie investícií vo svojom portfóliu je ETF na konci mesiaca znovu vyvážená.

Investori by nemali očakávať vysoké výnosy z ETDR SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF. Od svojho vzniku v roku 2007 generuje fond priemerný ročný výnos 0,76%. Fond však môže byť rozumnou investičnou možnosťou počas nestabilných trhov. Majte na pamäti, že aj veľmi krátkodobé investície prinášajú trhové riziká, najmä ak sú krátkodobé úrokové sadzby volatilné.

Fond má čisté aktíva 12 miliárd dolárov, pričom viac ako 28 miliónov dolárov je investovaných v hotovosti. Pomer nákladov fondu je 0,14%.

ETF Invesco s extrémne krátkym trvaním

The ETF Invesco s extrémne krátkym trvaním pokúša sa maximalizovať súčasný príjem, zachovať kapitál a udržať likviditu pre investorov. Fond je aktívne spravovaný a investuje najmenej 80% celkových aktív do cenných papierov s pevným výnosom. Snaží sa prekonať ICE Bank of America-Merrill Lynch U.S. Treasury Bill Index. K 30. aprílu 2021 získala od spoločnosti Morningstar celkové hodnotenie štyri hviezdičky zo 198 fondov.

Tento ETF drží cenné papiere s priemerom doby trvania menej ako rok, vrátane amerických štátnych dlhopisov, podnikových dlhopisov a dlhopisov s vysokým výnosom. Časť s vysokým výnosom môže zvýšiť výnosy, ale môže tiež mierne zvýšiť riziko fondu. Krátkodobé držanie akcií s vysokým výnosom však môže jeho riziko zmierniť.

Mierne rizikovejšie portfólio fondu prinieslo mierne nadpriemerné výnosy v porovnaní s inými fondmi peňažného trhu ETF. Fond dosiahol ročné výnosy 0,12%, trojročné 1,5%a päťročné 1,2%. Fond mal 3,02 miliardy dolárov v čistých aktívach a pomer celkových nákladov 0,22%, čo je viac ako priemerný peňažný trh fond.