Mám investovať do ETF alebo indexových fondov?

Prostriedky obchodované na burzealebo ETF a indexové fondy sú v dnešnej dobe veľmi obľúbené medzi investormi. Oba ponúkajú oproti podielové fondy. to sú aktívne riadený. Otázka, či je zahrnúť do svojho investičného portfólia je do značnej miery rozhoduje o tom, či by vyhovoval vašim osobné investičné štýl, stratégie a cieľov.

Čo je to indexový fond?

Indexové fondy sú investičné fondy navrhnuté tak, aby odrážali výkonnosť a trhový index ako Index S&P 500. Pretože indexový fond v zásade duplikuje pohyby svojho indexu, môže byť pasívne zvládnuté. Inými slovami, nie správcovia fondov musí sa aktívne rozhodovať o tom, kam a ako investovať.

Dva primárne výhody pasívne riadených indexových fondov cez aktívne riadené podielové fondy sú: (1) nižšia riadenie pomer nákladov (0,71% pre aktívne spravované fondy v roku 2020 vs. 0,06% pre indexové fondy, a (2) skutočnosť, že indexové fondy historicky prekonal väčšinu aktívne riadených fondov.

Existuje však niekoľko aktívne spravovaných fondov, ktoré generujú výrazne vyššie investičné výnosy ako indexové fondy. Hlavnou nevýhodou indexových fondov je nedostatok flexibility, ktorý im automaticky bráni v tom, aby boli schopní dosiahnuť dramatické zisky nad priemernou výkonnosťou trhu.

Čo je to ETF?

ETF je vlastné imanie investície. Vyrobené na sledovanie a komodita, index, sektor trhuAlebo kôš aktív, je to fond, ktorý sa obchoduje rovnako ako jednotlivé akcie. To znamená, že jeho cena sa mení po celý deň, akcie sú kupoval a predával, zatiaľ čo akcie investičných fondov majú cenu stanovenú raz denne. ETF majú vyletel v popularite s investormi od ich vzhľadu na investičnú fázu v roku 1990.

Porovnanie ETF do podielových fondov obsahuje niekoľko faktorov, ale medzi významné výhody, ETF ponúkajú nasledujúce:

• Pretože sa s nimi dá obchodovať ako s akciami, ETF ponúkajú výhodu v tom, že sú likvidnejšie. Dajú sa kúpiť alebo predať kedykoľvek počas obchodných hodín. Sú flexibilnejšie. Môžu byť predáva sa nakrátko. Dajú sa kúpiť aj na marža, kúpené s obmedziť objednávkya zaistené s možnosti.
• ETF majú nižšie poplatky za správu.
• Pokiaľ ide o dane, sú priaznivejšie. ETF namiesto nákupu a predaja majetku z portfólia, ktorý by spôsobil zdaniteľnú udalosť, zvyčajne požaduje, aby oprávnení účastníci vyplatili akcie v naturáliách. Tým sa vyhýba každodennosti vykúpenie náklady, ktoré finančné prostriedky vzniknú a minimalizujú dane z kapitálových výnosov.
• ETF sú prístupnejšie pre malých investorov, pretože umožňujú nákup jednotlivých akcií, zatiaľ čo mnohé investičné fondy majú minimálne investície 2 500 USD alebo viac.
• ETF poskytujú jednoduchší prístup k alternatívne investície, vytváranie širšieho spektra investičných príležitostí. Existujú ETF, ktoré investujú do komodít a devízových miena ponúkajú možnosť rozsiahleho investovania do medzinárodné a rozvíjajúce sa trhy.

Jednou nevýhodou ETF je, že nemôžu reinvestovať dividendy ako môžu investičné fondy.

Porovnanie ETF a indexových fondov

Indexové fondy sú spravidla vhodnejšie pre menej sofistikované a pre viac averzia voči riziku investori, ktorí majú dlhšie obdobieinvestičné horizonty. Napríklad tí, ktorí používajú kapitálové investovanie ako súčasť dôchodkového plánu a uprednostňujú jednoduchosť, minimalizujú investičné náklady a snažte sa dosiahnuť primeraný zisk, pričom ťažte z historického trendu nárastu hodnôt akcií čas.

ETF sú príťažlivejšie pre investorov s praktickejším investičným štýlom, ktorí agresívne hľadajú vyššie krátkodobýnávratnosť investícií a sofistikovaní investori, ktorí túžia po lepšom prístupe k alternatívnym investíciám, akými sú napr forexový trh a futures.