Fondy obchodované na burze Vanguard

Čo sú to fondy obchodované na burze Vanguard?

Fondy obchodované na burze Vanguard (ETF) sú triedou fondov, ktoré ponúka Predvoj. Fondy obchodované na burze kombinujú diverzifikáciu investičných fondov s požadovaným nižším investičným minimom. Vanguard ponúka aj ceny v reálnom čase. S ETF sa obchoduje rovnako, ako sa obchoduje s jednotlivými akciami.

Pochopenie fondov obchodovaných na burze Vanguard

Aktuálne existujú viac ako 50 fondov obchodovaných na burze Vanguard, s ktorými sa obchoduje, ako s akýmikoľvek inými akciami, na amerických burzách, ako je napr

New York Stock Exchange (NYSE) alebo Nasdaq. Ich podkladové indexy pokrývajú jednotlivé sektory, ako sú materiály a energetika, ako aj domáce a medzinárodné indexy.

ETF Vanguard boli predtým známe ako Účtenky z účasti na indexe Vanguard (VIPERS). V súčasnej podobe sa ETF Vanguard zameriavajú na to, aby čo najpresnejšie sledovali svoje podkladové indexy a ponúkli flexibilitu vnútrodenného obchodovania.

Rozvojom tejto triedy lacných fondov sa Vanguard snažil priniesť do priestoru ETF svoje dlhoročné vedúce postavenie na trhu pasívneho manažmentu.

ETF môžu mať tisíce akcií alebo dlhopisov v jednom fonde, takže poskytujú väčšiu flexibilitu pre portfóliá. Zahŕňajú všetky výhody indexového fondu, ale poskytujú väčšiu kontrolu pre individuálneho investora.

Typy fondov obchodovaných na burze Vanguard

Americké akciové ETF

Vanguard ponúka celý rad ETF produktov, ktoré sú zamerané na americké akcie. Tieto ETF je možné ďalej rozdeliť na veľkosť spoločností, na ktoré sa zameriavajú: big-cap, mid-cap alebo small-cap. Tieto prostriedky je možné tiež rozdeliť na výkonnosť spoločností, do ktorých investujú. Rastové ETF investujú do akcií s nadpriemerným tempom rastu. Hodnotové ETF investujú do spoločností s podpriemerným ohodnotením. A nakoniec, zmiešané ETF investujú do kombinácie rastových a hodnotových ETF.

ETF Vanguard Dividend Appreciation napríklad investuje do spoločností s veľkou kapitalizáciou. Tento fond sa skladá zo zmesi hodnotových a rastových akcií. Má nákladový pomer 0,06% a dividendový výnos 1,77%.

Medzinárodné akciové ETF

Vanguard má tri typy medzinárodných ETF: globálny, medzinárodný a rozvíjajúci sa trh. Globálne akciové ETF investujú do akcií z celého sveta, vrátane amerických medzinárodných akciových ETF investuje do akcií z celého sveta, s výnimkou amerických ETF rozvíjajúcich sa trhov, investujú iba do akcií z rozvíjajúceho sa trhu krajín.

Napríklad ETF Vanguard International High Dividend Yield investuje na medzinárodnom trhu. Jeho pomer nákladov je 0,27% a jeho dividendový výnos je 3,83%.

ETF predvojového sektora

Sektorové ETF spoločnosti Vanguard sú ETF založené na akciách, ktoré investujú do indexov sledujúcich konkrétne sektory ekonomiky. Niektoré z týchto sektorov zahŕňajú telekomunikácie, energetiku, materiály, informačné technológie (IT) a zdravotníctvo. Výhodou výberu sektorového ETF je, že investori sa môžu zamerať na určitú časť trhu bez rizika a výskumu spojeného s výberom jednotlivých spoločností, do ktorých majú investovať.

Ak si napríklad myslíte, že bankový obchod ako celok bude v nasledujúcich mesiacoch dobre fungovať, môžete investovať do ETF Vanguard Financials. Má nákladový pomer 0,10% a dividendový výnos 2,23%.

Americké dlhopisové ETF

Pre investorov, ktorí chcú alokovať svoje investičné aktíva na kombináciu akcií a dlhopisov primeranú veku, ponúka Vanguard 15 rôznych ETF zameraných na americké dlhopisy. Možno ich rozdeliť do štyroch hlavných kategórií: štátne dlhopisy, podnikové dlhopisy investičného stupňa, kombinácia týchto dvoch (štátnych a podnikových) a dlhopisy oslobodené od dane.

Štátne dlhopisy majú tendenciu vyplácať relatívne nízke dividendové výnosy v porovnaní s podnikovými dlhopismi. Majú však tiež výrazne nižšie riziko zlyhania. Podnikové dlhopisy síce platia relatívne vysoké úrokové sadzby, ale majú aj vyššie riziko nesplácania ako štátne dlhopisy. Nakoniec, kategória dlhopisov ETF dlhopisov Vanguard oslobodená od dane je ideálnym investorom, ktorý drží svoje investície na zdaniteľných maklérskych účtoch a nachádza sa v relatívne vysokých daňových pásmach.

Fondy obchodované na burze (ETF) vs. Zásoby vs. Podielové fondy

Vlastníctvo ETF je podobné ako vlastníctvo a podielový fond; jednotlivé akcie alebo dlhopisy ponúkajú rovnakú vstavanú diverzifikáciu a nízke náklady. Prostriedky sú tiež obchodovateľné, ako jednotlivé akcie.

V porovnaní s akciami a dlhopismi však ETF ponúkajú menšie riziko a menej priebežnej údržby. Vanguardov mix vopred vybraných akcií alebo dlhopisov znamená, že ak jedna akcia alebo dlhopis vo fonde funguje zle, ostatné pravdepodobne budú mať dobrú výkonnosť. Investori môžu tiež nechať výber zabezpečenia na profesionálnych správcov fondov.

Podielové fondy aj ETF sú menej rizikové ako investície do jednotlivých akcií a dlhopisov a ponúkajú širokú škálu možností na splnenie konkrétnych investičných cieľov. V porovnaní so štandardnými investičnými fondmi majú ETF niektoré jedinečné vlastnosti, vďaka ktorým môžu byť pre niektorých investorov príťažlivé. Napríklad ETF spoločnosti Vanguard spravujú profesionáli z portfólia a sú bez provízií.

ETF navyše na začiatok vyžadujú menšie investičné minimá. Ponúkajú tiež stanovovanie cien za deň, v rámci dňa, posudzovanie zmien po minútach, kedykoľvek sa nakúpia a predajú, zatiaľ čo ceny podielových fondov sa stanovujú iba na konci obchodného dňa.