Výpočet percentuálnych ziskov alebo strát investície

Naučiť sa počítať percentuálny zisk vašej investície je jednoduché a je zásadnou informáciou v súbore nástrojov pre investorov.

Na výpočet percentuálneho zisku z investície musia investori najskôr určiť, koľko investícia pôvodne stála, alebo kúpnu cenu. Ďalej sa nákupná cena odpočíta od predajnej ceny investície, aby sa dosiahol zisk alebo strata z investície.

Ak investori nemajú pôvodnú kúpnu cenu, môžu ju získať od svojich maklér. Maklérske firmy poskytujú obchodné potvrdenia v papierovej alebo elektronickej podobe pre každú transakciu, vrátane pôvodnej kúpnej a predajnej ceny, ako aj finančných podrobností o investície.

Stanovenie percentuálneho zisku alebo straty

1. Vezmite predajnú cenu a odpočítajte pôvodnú nákupnú cenu. Výsledkom je zisk alebo strata.
2. Vezmite zisk alebo stratu z investície a vydeľte ju pôvodnou sumou alebo obstarávacou cenou investície.
3. Nakoniec výsledok vynásobte 100, aby ste dosiahli percentuálnu zmenu investície.

Ak sa percento ukáže ako záporné, pretože Trhová hodnota je nižšia ako pôvodná kúpna cena - nazýva sa aj nákladový základ—Tam je investícia. Ak je percento kladné, pretože trhová hodnota alebo predajná cena je väčšia ako pôvodná nákupná cena, investícia to prinesie.

Vzorec na výpočet percentuálneho zisku alebo straty

$\text{Percentuálny zisk z investície.}=\frac{\text{Cena predana.}-\text{kúpna cena.}}{\text{kúpna cena.}}\times 1.0.0.$Percentuálny zisk z investície=kúpna cenaCena predana−kúpna cena​×100

1. Výpočet percentuálneho zisku alebo straty vytvorí dolárový ekvivalent zisku alebo straty v čitateľovi.
2. Dolárová čiastka zisku alebo straty sa vydelí pôvodnou kúpnou cenou a vytvorí sa desatinné miesto. Desatinné miesto ukazuje, koľko zisk predstavuje v porovnaní s tým, koľko bolo pôvodne investované.
3. Vynásobením desatinnej čiarky číslom 100 sa desatinné miesto iba posunie, aby sa dosiahol percentuálny zisk alebo strata v porovnaní s pôvodnou sumou investície.

Na určenie percentuálneho zisku alebo straty bez predaja investície je výpočet veľmi podobný. Prúd Trhová cena nahradí predajnú cenu. Výsledkom by bolo nerealizovaný zisk (alebo strata), čo znamená, že zisk alebo strata by boli nerealizované, pretože investícia ešte nebola predaná.

Prečo je dôležité vypočítať percentuálny zisk alebo stratu

Percentuálny výpočet zisku alebo straty z investície je dôležitý, pretože ukazuje, koľko bolo zarobené v porovnaní so sumou potrebnou na dosiahnutie zisku.

Ak napríklad dvaja investori zarobili 500 dolárov investovaním do tej istej akcie, obaja mali rovnakú výšku zisku. Na začiatku sa zdá, že obe investície dosiahli rovnaký výsledok. Ak však jeden investor vynaložil 20 000 dolárov pri pôvodnom nákupe akcií a druhý investor vynaložil iba 10 000 dolárov, druhý investor dosiahol lepšie výsledky, pretože bolo ohrozených menej peňazí.

Druhý investor tiež mohol investovať ostatných 10 000 dolárov (za predpokladu, že obaja majú 20 000 dolárov na investovanie) do druhej akcie a získať ďalší zisk.

Príklady výpočtu percentuálneho zisku alebo straty

Výpočet percentuálneho zisku alebo straty je možné použiť pre mnoho typov investícií. Nasledujú dva príklady.

Zásoba

Ako príklad uveďme, že investor kúpil 100 akcií spoločnosti Intel Corp. (INTC) za 30 dolárov za akciu, čo znamená, že to stálo 3 000 dolárov za počiatočnú investíciu (cena 30 dolárov * 100 akcií).

100 akcií bolo predaných za 38 dolárov za akciu, čo znamená, že výťažok z predaja bude 3 800 dolárov (38 dolárov za akciu * 100). Dolárová hodnota zisku z investície by bola 800 dolárov (3 800 - 3 000 dolárov).

Výpočet percentuálneho zisku by bol:

• (Výťažok z predaja 3 800 dolárov - pôvodné náklady 3 000 dolárov) / 3 000 dolárov = 0,2667 x 100 = 26,67%.

Zisk sa môže alternatívne vypočítať pomocou ceny za akciu nasledovne:

• (Predajná cena 38 dolárov - nákupná cena 30 dolárov) / 30 dolárov = 0,2666 x 100 = 26,67%.

Register

Ak by investor chcel zistiť, ako Priemyselný priemer Dow Jones (DJIA) vykonal počas určitého obdobia, bude platiť rovnaký výpočet. Dow je index, ktorý sleduje 30 akcií najznámejších spoločností v USA.

Povedzme ako príklad, že Dow sa otvoril na 24 000 a do konca týždňa sa zatvoril na 24 480.

Výpočet percentuálneho zisku by bol:

• (24 480 - 24 000) / 24 000 = 0,02 x 100 = 2%

Osobitné úvahy: Poplatky a dividendy

Investovanie neprichádza bez nákladov a to by sa malo odraziť vo výpočte percentuálneho zisku alebo straty. Vyššie uvedené príklady neuvažovali o poplatkoch za makléra a provízií alebo dane.

Ak chcete zahrnúť transakčné náklady, znížte zisk (predajná cena - nákupná cena) o investičné náklady.

Poplatky

Na vyššie uvedenom príklade spoločnosti Intel povedzme, že investorovi boli od brokera účtované poplatky vo výške 75 dolárov. Percentuálny zisk by sa vypočítal nasledovne:

• ((Výťažok z predaja 3 800 dolárov - pôvodné náklady 3 000 dolárov) - 75 dolárov) / 3 000 dolárov = 0,2416 x 100 = 24,16%.

Vidíme, že poplatok za sprostredkovanie znížil percentuálnu mieru návratnosti investície o viac ako 2% alebo z 26,67% na 24,16%.

Dividendy

Ak sa z investície vyplatil akýkoľvek príjem alebo rozdelenie, ako napríklad a dividenda, sumu by bolo potrebné pripočítať k sume zisku. Dividenda je platba v hotovosti vyplácaná akcionárom a je konfigurovaná na základe akcie.

Na príklade spoločnosti Intel povedzme, že spoločnosť vyplatila dividendu vo výške 2 doláre na akciu. Keďže investor vlastnil 100 akcií, Intel zaplatí 200 dolárov rozdelených rovnomerne do štyroch štvrťročných platieb.

Percentuálny zisk by sa vypočítal nasledovne:

• ((Výťažok z predaja 3 800 dolárov - pôvodné náklady 3 000 dolárov) + 200 dolárov) / 3 000 dolárov = 0,3333 x 100 = 33,33%.

Za predpokladu, že neexistovali žiadne poplatky za sprostredkovanie a akcie boli držané jeden rok, vidíme, že dividenda zvýšila percentuálnu návratnosť investície o viac ako 6% alebo z 26,67% na 33.33%.

Ak by akcia nebola držaná jeden rok a namiesto toho by bola držaná dva štvrťroky, k sume zisku (namiesto 200 dolárov) by sme pridali 100 dolárov, pretože štvrťročné platby dividend by boli 50 dolárov za kus.

Zahrnutím transakčných nákladov, poplatkov za účet, provízií a príjmu z dividend môžu investori získať presnejšie zobrazenie percentuálneho zisku alebo straty z investície.