Definícia podvodu pri reštrukturalizácii dlhu
Čo sú podvody na reštrukturalizácii dlhu?
Podvod s reštrukturalizáciou dlhu je nezákonný postup, pri ktorom fyzická osoba alebo spoločnosť pred podaním žiadosti skrýva alebo prevádza majetok bankrot. Výsledkom je, že reštrukturalizácia dlhu umožňuje podvodníkovi znížiť alebo dokonca vymazať dlhy a potom majetok získať späť po podaní. Podvody v oblasti reštrukturalizácie dlhu sú jasným zneužitím zámeru konkurzných zákonov a trestajú sa zákonom.
Reštrukturalizácia dlhu je finančná metóda, ktorú používajú spoločnosti a jednotlivci s neuhradeným dlhom na úpravu podmienok svojich dlhových dohôd s cieľom získať výhodu pomoci pri návratnosti. Reštrukturalizácia dlhu sa spravidla vykonáva znížením úrokových sadzieb úverov alebo predĺžením lehôt splatnosti keď sa plánuje splatenie záväzkov spoločnosti s cieľom zvýšiť šance na zaplatenie pôžičiek späť.
Kľúčové informácie
- Podvod s reštrukturalizáciou dlhu je nezákonný postup, pri ktorom fyzická osoba alebo spoločnosť skrýva alebo prevádza majetok pred podaním návrhu na vyhlásenie konkurzu.
- Často sa vykonáva znížením úrokových sadzieb z pôžičiek alebo predĺžením lehôt splatnosti splatnosť záväzkov spoločnosti je naplánovaná tak, aby sa zvýšila pravdepodobnosť, že sa pôžičky vyplatia späť.
- Vedomé zatajovanie alebo uvádzanie nesprávnych údajov v majetku dlžníka zneužíva proces (a jeho veritelia) na únik pred finančnými záväzkami, pričom drží bohatstvo, ktoré tieto záväzky pomohli vytvoriť.
- Podvody s reštrukturalizáciou dlhu sú stíhané pod 18 U.S.C. Kapitola 9, za čo môže byť uložená pokuta 250 000 dolárov plus trest odňatia slobody až na päť rokov.
Pochopenie podvodu pri reštrukturalizácii dlhu
Hlavnou zásadou bankrotu je, aby veritelia a dlžníci našli kompromis, ktorý funguje pre obe strany. Vedomé zatajovanie alebo nesprávne uvádzanie majetku dlžník zneužíva proces (a jeho veritelia) uniknúť finančným záväzkom a zároveň držať bohatstvo, ktoré tieto záväzky pomohli vytvoriť.
Ak sa zistí, že osoba alebo skupina vedome zamýšľala oklamať veriteľov svojim zverejnením majetku na základe existujúceho práva, potom môže konkurzný súd uložiť zúčastneným stranám občianske alebo trestné sankcie.
Podvody v oblasti reštrukturalizácie dlhu sú spravidla jednou zo štyroch bežných foriem bankrotových podvodov. K ďalším formám konkurzného podvodu patrí falšovanie právnych dokumentov alebo úmyselne neúplné formuláre, podplácanie súdnych úradníkov resp ostatných, ktorí sa podieľajú na súdnom procese, a viackrát sa prihlásili do konkurzu (alebo na to použili nepravdivé informácie) výhody. Podľa Cornell Law School takmer 70 percent bankrotových podvodov „zahŕňa zatajenie majetok “, či už je to nezverejnené, prevod dlhu alebo majetku na priateľov alebo iné prípady skrývania to.
Podvody s reštrukturalizáciou dlhu sú stíhané pod 18 U.S.C. Kapitola 9, za čo môže byť uložená pokuta 250 000 dolárov plus trest odňatia slobody až na päť rokov. Dokonca aj úmysel spáchať podvod v oblasti reštrukturalizácie dlhu alebo iný druh podvodu je možné stíhať. Ministerstvo spravodlivosti USA v minulosti odhadovalo, že približne každý desiaty návrh na vyhlásenie konkurzu má s ním spojený prvok podvodu.