Definícia siete na presadzovanie finančných zločinov (FinCEN)
Čo je to sieť na presadzovanie finančných zločinov (FinCEN)?
Sieť na presadzovanie finančných zločinov (FinCEN) je vládny úrad, ktorý udržiava sieť, ktorej cieľom je predchádzať a trestať zločincov a zločinecké siete, ktoré sa zúčastňujú prania špinavých peňazí a iné finančné zločiny. FinCEN, spravovaný USA Oddelenie pokladnice, pôsobí na domácom a medzinárodnom základe a skladá sa z troch hlavných aktérov-orgánov činných v trestnom konaní, regulačnej komunity a komunity finančných služieb.
Kľúčové informácie
- Sieť na presadzovanie finančných zločinov (FinCEN) zabraňuje a trestá pranie špinavých peňazí a súvisiace finančné zločiny.
- FinCEN sleduje podozrivé osoby a aktivitu tým, že skúma povinné zverejnenia pre finančné inštitúcie.
- FinCEN prijíma svoje povinnosti od Kongresu a riaditeľa predsedníctva vymenúva minister financií.
Pochopenie FinCEN
Prostredníctvom výskumu povinných zverejnení uložených finančným inštitúciám FinCEN sleduje podozrivé osoby, ich aktíva a ich činnosti, aby sa ubezpečil, že nedochádza k praniu špinavých peňazí. FinCEN sleduje všetko od veľmi komplikovaných transakcií založených na elektronike až po jednoduché pašerácke operácie, ktoré zahŕňajú hotovosť. Keďže pranie špinavých peňazí je taký komplikovaný zločin, FinCEN sa proti nemu snaží bojovať spájaním rôznych strán.
FinCEN predstavuje USA ako jednu z viac ako 100 finančných spravodajských jednotiek, ktoré tvoria Egmont Group je medzinárodná organizácia, ktorej poslaním je zdieľať informácie a spolupracovať medzi nimi členov.
Osobitné úvahy
Riaditeľa FinCEN vymenúva Minister financií a podáva správy ministerstvu financií pre terorizmus a finančné spravodajstvo. FinCEN je oprávnená vykonávať regulačné povinnosti podľa zákona o vykazovaní meny a finančných transakcií z roku 1970 v znení hlavy III Zákon USA PATRIOT roku 2001.
Režisér Kenneth A. Blanco oznámil, že 2. apríla 2021 končí vo funkcii riaditeľa. Úradujúcim riaditeľom sa stane Michael Mosier, bývalý zástupca riaditeľa FinCen. AnnaLou Tirol, bývalá zástupkyňa riaditeľa divízie strategických operácií FinCen, bude pôsobiť ako zástupkyňa riaditeľa.
FinCEN dostal od Kongresu povinnosti a zodpovednosti, aby slúžil ako centrálne zberné stredisko, poskytoval analýzy a šíriť údaje na podporu finančného priemyslu a vládnych partnerov na miestnej a medzinárodnej úrovni úrovne.
Aby si FinCEN plnil svoje povinnosti pri odhaľovaní a odstraňovaní finančných trestných činov, môže vydávať a interpretovať príslušné predpisy, ktoré boli schválené zákonom, presadzovať súlad s uvedenými predpismi a koordinovať a analyzovať údaje súvisiace s funkciami kontroly súladu, ktoré boli delegované na iné regulátory. FinCEN tiež spravuje zber, spracovanie, šírenie a ochranu údajov, ktoré je potrebné nahlasovať. Prístup k údajom FinCEN je zachovaný pre vládne účely.
Informácie a služby FinCEN sa používajú na podporu vyšetrovania orgánov činných v trestnom konaní a stíhania finančných trestných činov. Údaje zozbierané FinCEN sú spracovávané tak, aby poskytovali odporúčania týkajúce sa prideľovania zdrojov tam, kde existuje veľké riziko finančnej kriminality. Predsedníctvo zdieľa svoje informácie v spolupráci so zahraničnými partnermi finančného spravodajstva pre Proti praniu špinavých peňazí/Boj proti financovaniu snáh o terorizmus. Predsedníctvo taktiež poskytuje analýzu v prospech tvorcov politík, orgánov činných v trestnom konaní, regulačných a spravodajských agentúr.