Najlepšie 3 ETF pre dlhodobých investorov

Ak ste investor, ktorý uprednostňuje stratégia buy-and-hold nechať starostlivo preverené investície akumulovať zmysluplné výnosy v priebehu času, založené na indexe fondy obchodované na burze (ETF) môže byť tým pravým vozidlom pre vás. Aj investičná ikona Warren Buffett vie, že je ťažké poraziť indexové fondy, a preto slávne nariadil, aby 90% peňazí, ktoré manželke odkáže, bolo investovaných do fondu S&P 500.

Samozrejme, nemusíte byť ako Buffett a uložiť všetky svoje peniaze do indexového fondu. Ale ako idú dlhodobé investície, tieto vozidlá sú atraktívnou a spravidla lacnou voľbou pre veľkých aj malých investorov.

Čo je to ETF?

Ako podielový fond, ETF je skupina peňazí, ktorá investuje do akcií, komodít, dlhopisov alebo koša iných aktív. Na rozdiel od podielových fondov sa akcie ETF obchodujú ako kmeňové akcie na burze. Medzitým, indexové fondy sú navrhnuté tak, aby sledovali výkonnosť benchmarkov, ako sú Index S&P 500.

Ak ste dlhodobým investorom plánujúcim portfólio a snažíte sa do mixu pridať indexové fondy, je z čoho vyberať. Nasledujú tri najlepšie na základe spravovaný majetok (AUM), dlhodobá výkonnosť, a pomer nákladov

ETF Vanguard Total Stock Market (VTI)

• Vydavateľ: Vanguard
• Spravovaný majetok: 823 miliárd dolárov
• Ročný výkon: 9,00%
• Pomer výdavkov: 0,03%

Ak si nie ste istí, akým indexom sa riadiť, alebo chcete investovať do rôznych sektorov a na rôznych trhoch kapitalizácia, môže to byť fond pre vás. Ako naznačuje názov, ETF Total Stock Market ETF pokrýva celý domáci akciový trh v USA a sleduje celkový index akciového trhu CRSP USA.

VTI je vyvážený fond so zdravou kombináciou malých a stredných spoločností a blue-chip zásoby. VTI je vysoko efektívny fond s nízkym pomerom nákladov. AUM sú tiež pôsobivé za viac ako 800 miliárd dolárov.

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

• Emitent: State Street Global Advisors
• Spravovaný majetok: 262 miliárd dolárov
• Ročná výkonnosť: 10,15%
• Pomer výdavkov: 0,09%

Tieto zavedené ETF ako prvé na trh priťahujú veľkú pozornosť taktických obchodníkov aj investorov typu buy-and-hold. Fond sleduje index S&P 500, čo je skupina akcií - väčšinou s veľkou kapitalizáciou - ktoré sú kótované na amerických burzách. Technicky je SPDR 500 ETF a investičný fond (UIT), čo znamená, že nemôže reinvestovať hotovosť dividendy medzi distribúcie. Tento malý detail môže spôsobiť, že sa výkonnosť fondu mierne líši od indexu, na ktorom je založený. Tento fond sa môže pochváliť solídnou ročnou výkonnosťou viac ako 10%.

IShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)

• Emitent: iShares
• Spravovaný majetok: 63 miliárd dolárov
• Ročná výkonnosť: 0,15%
• Pomer výdavkov: 0,07%

IEFA prináša expozíciu voči rozvinutý trh akcie v Európe a Ázii, okrem domácich a kanadských akcií. Jeho referenčný index, MSCI EAFE, pokrýva približne 98% globálnych akciových trhov mimo Severnej Ameriky. Okrem toho obsahuje malá čiapočka akcie v pomere k trhu - niečo, čo konkurenčné fondy zvyčajne neobsahujú. Japonsko a Spojené kráľovstvo sú na prvých dvoch miestach v portfóliu fondu.

IEFA, ktorá obsahuje takmer 3 000 akcií, je a dobre diverzifikovaný fond a má nízke vlastnícke náklady, čo z neho robí vynikajúcu voľbu pre krátkodobých aj dlhodobých investorov, ktorí hľadajú expozíciu na trhoch mimo Severnej Ameriky. Fond je novší ako ostatné uvedené v tomto článku, s dátumom vzniku 18. októbra 2012. Za posledný rok cena ETF dosť kolísala, ale zatiaľ veľmi nepokročila. Napriek tomu sa za posledných päť rokov vracia 2,6% ročne a 6,5% ročne od svojho vzniku.