Pravidlá spravodlivej praxe

Aké sú pravidlá spravodlivej praxe

Pravidlá spravodlivej praxe sú a zásady správania sa pre nás. makléri-díleri to si vyžaduje lojalitu a férové ​​jednanie so zákazníkmi. Vyvinutý Národnou asociáciou obchodníkov s cennými papiermi a teraz spravovaný spoločnosťou Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA)„Pravidlá spravodlivej praxe poskytujú podrobné pokyny o tom, ako môžu makléri dodržiavať svoje poslanie, ktorým je ochrana investorov a zachovanie integrity trhu. Pravidlá spravodlivej praxe, ktoré stanovujú a propagujú etické normy, dopĺňajú celý rad zákonných požiadaviek stanovených v zákonoch o cenných papieroch.

Búranie pravidiel spravodlivej praxe

Stručne povedané, pravidlá spravodlivej praxe požadujú, aby makléri-predajcovia zaobchádzali so zákazníkmi spravodlivo a rovnocenne. V širšom zmysle sa pravidlá spravodlivej praxe zaoberajú spravodlivým obchodovaním, povinnosť vernosti, povinnosť zverejnenia a ďalšie povinnosti, ktoré maklér a predajcovia vykonávajú pre svojich zákazníkov.

Pravidlá spravodlivej praxe: zakázané správanie

Vďaka svojim pravidlám spravodlivej praxe FINRA ukladá maklérom a dílerom niekoľko obmedzení. Napríklad makléri majú zakázané používať informácie zozbierané od predajcu na vyžiadanie predaja od iných klientov, pokiaľ predajca takúto akciu výslovne neschváli. Pravidlá pokrývajú aj niekoľko ďalších neetických spôsobov správania, ako napr vírenie, v ktorom maklér vytvára na klientskom účte nadmerné množstvo aktivít na generovanie nadmerných provízií.

Pravidlá spravodlivej praxe sa zaoberajú aj podvodnými a klamlivými praktikami. Zakázaným postupom je napríklad obchodovanie dopredu, ktoré zahŕňa makléra vykonávajúceho obchody na účte svojej firmy, pričom stále existujú nevybavené objednávky zákazníkov.Okrem toho pravidlá zakazujú maklérom vykonávať obchody na zákazníckom účte bez ich vedomia. Medzi ďalšie zakázané činnosti patrí:

• Zabezpečenie záruk výkonnosti, obchodovanie s krátkodobými investičnými fondmi alebo prechod z jedného fondu na iný bez akéhokoľvek dôvodu alebo osobné požičanie peňazí klientovi alebo požičanie peňazí od klienta.
• Odporúčanie komplexných, vysoko rizikových produktov, ako sú deriváty, opcie a iné rizikové cenné papiere, pokiaľ nevie, že zákazník si môže dovoliť značnú stratu.
• Klamlivé výrobky, výroba plošné odporúčania, predaj dividend alebo vynechanie kľúčových faktov o cennom papieri alebo investičnom produkte.

Viac pozri Informačná stránka FINRA o zakázanom správaní.

Pravidlá spravodlivej praxe: pokuty

Porušenie pravidiel poctivej praxe môže viesť k vážnym sankciám pre maklérov a dílerov. Na maklérov a predajcov sa môžu vzťahovať napríklad pokuty, sankcie, obmedzenia ich praktík, verejná nedôvera o ich správaní, o zrušení členstva vo FINRA alebo dokonca o zákaze spájať sa s inými FINRA členov. FINRA zverejňuje zoznam mesačný a štvrťročný zoznam disciplinárnych opatrení proti jednotlivcom alebo firmám, ktoré porušujú jeho pravidlá.