4 najlepšie medzinárodné investičné indexy investičné fondy

Zahraničné akcie predstavujú atraktívnu možnosť pre investorov, ktorí chcú diverzifikovať svoje portfólio o makléri pripravení pomôcť v týchto zahraničných investíciách. Napriek tomu stojí za zmienku tieto medzinárodné indexové fondy nesú svoje vlastné špeciálne riziká, od menových po politické, a môžu predstavovať problémy s likviditou a due diligence pre retailových investorov. Indexujte fondy, ktoré sú globálny rozsah a nasledovať prístup pasívnej investície poskytuje nákladovo efektívne prostriedky pre investície v zahraničí. Tu sú štyri z najlepších medzinárodných indexových fondov. Všetky informácie sú aktuálne od mája 2020.

Medzinárodný indexový fond Fidelity (FSPSX)

Spravovaný majetok (AUM): 25,5 miliardy dolárov.

Čistá hodnota majetku (NAV): $39.08.

Pomer čistých nákladov: 0.035%

Fond Fidelity International Index sleduje výkonnosť MSCI Európa, Austrália, Index Ďalekého východu (EAFE), čo je široký index, ktorý predstavuje výkonnosť zahraničných akcií na rozvinutom trhu. Fond používa techniky vzorkovania na dosiahnutie investičných výsledkov podobných tým z podkladového indexu. Európske akcie majú najväčšiu alokáciu 61%, zatiaľ čo japonské akcie predstavujú asi 25% majetku fondu. Fond poskytuje veľkú expozíciu finančným a priemyselným akciám, ktoré majú alokáciu 15,72%, respektíve 14,19%. Portfólio fondu je široko diverzifikované; jeho 10 najlepších podielov tvorí iba asi 12,55% jej aktív.

Medzinárodný indexový fond Fidelity ponúka diverzifikované medzinárodné portfólio za veľmi nízke náklady. Pretože sa fond vyhýba akciám rozvíjajúcich sa trhov, jeho výnosy podliehajú nižšej volatilite. Spoločnosť Morningstar udelila fondu hodnotenie strieborného analytika a celkové hodnotenie štyrmi hviezdičkami. 

Medzinárodný indexový fond Schwab (SWISX)

AUM: 5,9 miliardy dolárov.

NAV: 18,85 dolára.

Pomer čistých nákladov: 0,06%

Fond Schwab International Index sa taktiež snaží sledovať výkonnosť indexu MSCI EAFE. Kým európske a japonské spoločnosti predstavujú vrchol portfólia tohto fondu, je ich približne 16% investovali do sektora finančných služieb, pričom 15% nasledovalo v zdravotníctve a o niečo menej ako 15% v priemysel. Rovnako ako ostatné medzinárodné akciové akcie, fond vystavuje investorov fluktuácii cudzej meny.

Fond má jeden z najnižších pomerov čistých nákladov medzi svojimi rovesníkmi a mimoriadne nízky pomer obratu 5%, čo je veľmi vysoké daňovo efektívne. Spoločnosť Morningstar udelila fondu hodnotenie bronzového analytika a celkové hodnotenie štyrmi hviezdičkami. Fond má žiadne zaťaženie poplatky a prichádza s požiadavkou minimálnej investície iba 1 dolár. 

Indexový fond Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index (PXINX)

AUM: 568 miliónov dolárov.

NAV: 8,83 dolára.

Pomer čistých nákladov: 0,74%

Indexový fond Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index (predtým MSCI International ESG Index Fund) sleduje výkonnosť indexu MSCI EAFE ESG, ktorý je členom globálnej udržateľnosti MSCI Indexy. Index poskytuje expozíciu spoločnostiam s vysokými environmentálnymi, sociálnymi a správnymi výsledkami v porovnaní s ich sektorovými partnermi. Portfólio fondu pozostáva zo zmesi veľký- a stredná čiapočka zahraničné akcie s vysokou geografickou koncentráciou v Japonsku-približne 26,4% aktív. Asi 16,1% majetku fondu je určených na finančné akcie a priemyselné odvetvia, zatiaľ čo akcie v zdravotníctve majú alokáciu 14,4%.

Spoločnosť Morningstar udelila fondu celkové hviezdičkové hodnotenie podľa jeho inštitucionálnej triedy. Fond neúčtuje poplatky za zaťaženie a je dodávaný s požiadavkou minimálnej investície 1 000 dolárov.

Vanguard Developed Markets Index Fund Admiral Shares (VTMGX)

AUM: 111,9 miliardy dolárov.

NAV: 12,83 dolára.

Pomer čistých nákladov: 0,07%

Fond Vanguard Developed Markets Index Fund sleduje výkonnosť benchmarkového indexu, ktorý meria návratnosť investícií akcií vydaných spoločnosťami so sídlom v Kanade a na hlavných trhoch Európy a Tichomorský región. V roku 2014 Vanguard spojil dva svoje zahraničné akciové fondy a vytvoril indexový fond Vanguard Developed Markets. Fond má mimoriadne nízky podiel obratu 2,4%, vďaka čomu je tento fond pre investorov veľmi daňovo efektívny. Fond investuje predovšetkým do akcií rozvinutých trhov s veľkými a strednými kapitalizáciami; 22,8% jej aktív je v Japonsku, nasleduje 12,63% v Spojenom kráľovstve a 8,44% v Kanade.

Za veľmi nízky pomer nákladov, konzistentné riadenie a návratnosť získal fond hodnotenie zlatého analytika a celkové hodnotenie štyrmi hviezdičkami od spoločnosti Morningstar. Fond neúčtuje žiadne poplatky za zaťaženie a požaduje, aby jeho investori prispeli najmenej 3 000 dolárov.