Definícia poradného programu pre investičný fond

Čo je to poradný program pre investičný fond?

Poradný program pre investičné fondy, známy tiež ako obal investičných fondov, je a portfólio investičných fondov, ktoré sú vybrané tak, aby zodpovedali vopred nastaveným alokácia majetku. Prednastavený model alokácie aktív je založený na cieľoch investora a je ponúkaný na jednom investičnom účte spolu so službami profesionálneho investičného poradcu.

Investorom sa spravidla nebudú účtovať samostatné transakčné poplatky, ale pravidelné (t. J. Mesačné/štvrťročné/ročné) poplatky za správu aktív na základe priemernej hodnoty aktív držaných na účte.

Ako funguje poradný program pre investičný fond

Podielové fondy sú jednoduchým spôsobom, ako môžu investori získať prístup k cenným papierom, ktoré spravuje profesionál. Na výber sú však tisíce podielových fondov a rozhodovanie, do ktorého investovať, môže byť náročné a mätúce. Poradenské programy pre investičné fondy uľahčujú proces tým, že sa rozhodujete v rukách profesionála na základe vlastných kritérií.

Na rozdiel od spravované účty, kde má finančný poradca plnú právomoc rozhodovať o akýchkoľvek investičných rozhodnutiach, poradenstvo v investičnom fonde programy umožňujú investorovi spolupracovať s poradcom pri vývoji optimálneho rozdelenia aktív stratégie. Poradca pomôže určiť, ktorý model je najlepší, na základe rôznych faktorov, ako sú ciele investora, tolerancia rizika, časový horizonta príjmu pri súčasnom poskytovaní priebežného poradenstva a investičnej podpory.

Výhody poradenského programu pre investičný fond

Investori v poradenských programoch pre investičné fondy môžu ťažiť z nižších nákladov na obchodovanie a profesionálne odporúčaného portfólia na základe svojich osobných investičných záujmov. Ročné poplatok za zabalenie je zvyčajne odstupňovaný na základe aktív v programe. Môže sa pohybovať od približne 0,25% do 3%, v závislosti od programu, a je navyše k ročným prevádzkovým poplatkom účtovaným fondmi v portfóliu.

S ponukou odborného poradenstva a podpory od skúseného finančného poradcu v kombinácii s nízkymi nákladmi, as rovnako ako nízke sumy minimálnych investícií, programy vzájomného poradenstva sú skvelým spôsobom, ako môžu začínajúci investori získať prístup k trhu.

Poradenské programy pre investičné fondy vs. Robo-poradcovia

Poradenské programy pre investičné fondy môžu byť dobrou investičnou možnosťou pre investorov. Rastúca prítomnosť robo-poradcovia vytvorila pre tieto programy konkurenciu. Výsledkom je, že mnohé maklérske firmy s kompletnými službami začali ponúkať alternatívy robo-poradcu pre svojich zákazníkov. Schwab'S Inteligentné portfóliá je jeden priklad.

Platformy Robo-poradca spravidla poskytujú rovnaké služby profilovania investícií a budovania portfólia. Ponúkajú niekoľko ďalších výhod v tom, že služba je automatizovaná, poplatky môžu byť nižšie a investičné minimá sú spravidla nižšie. S nižšími minimálnymi investíciami môžu byť programy robotického poradenstva ponúkané investorom, ktorí chcú vybudovať spravované portfólio len za niekoľko tisíc dolárov.

V súčasnosti používa väčšina obalových programov robo-rady fondy obchodované na burze (ETF), nie ako investičné fondy. ETF sú likvidnejšie ako investičné fondy a spravidla majú nižšie náklady. To znamená, že v závislosti od zvolených ETF môže byť ťažké poraziť výnosy trhu, pretože väčšina ETF sleduje index. Napriek tomu môže byť táto voľba dobrá pre nových investorov.

Príklad zo skutočného sveta

UBS ponúka PACE (personalizované poradenstvo a hodnotenie aktív) vybrané fondy, založené na poplatkoch, nediskriminačné poradný program pre investičné fondy využívajúci disciplinovaný prístup k výberu a budovaniu diverzifikovaného portfólia podielové fondy. PACE funguje takto:

• Finančný poradca vytvorí profil investora, ktorý obsahuje informácie o vašich investičných cieľoch, časovom rámci a úrovni pohodlia s rizikom.
• Vy a váš finančný poradca vyberáte zo zoznamu investičných fondov.
• Môžete si vybrať PACE Multi Adviser (široký sortiment bez zaťaženia alebo investičné fondy s oslobodením od zaťaženia na Čistá hodnota aktív) alebo PACE Select Advisors (spresnený zoznam popredných fondov bez zaťaženia, ktoré vám prináša UBS Global Asset Management).
• Vaše investičné fondy budú nepretržite monitorované odborníkmi z výskumu UBS.
• Budete dostávať mesačné výpisy.