Kako Altruist spreminja pokrajino RIA

V zadnjih šestih mesecih so se finančne storitve bistveno spremenile. Začenši z tek na nič provizij jeseni 2019 je v tem obdobju prišlo do povečanja združitev in večje konsolidacije skrbnikov. Te spremembe so skupaj s finančnim vplivom finančne krize leta 2020 pustile številne finančni strokovnjaki, ki niso prepričani o prihodnosti svojih svetovalnih podjetij in industrije kot a cel. Toda bolj racionaliziran pristop k finančnemu načrtovanju bi lahko odpravil nekatere obstoječe izzive in svetovalcem pomagal razširiti svojo prakso tudi v težkih časih.

Soočajo se svetovalci za izzive

Po spremembah, ki so nastale zaradi trgovanja brez provizije, je več največjih skrbnikov-vključno z Fidelity, Schwab in Pershing - so začeli spreminjati svoje modele cen, da bi nadomestili izgube provizije prihodkov. To vključuje stopnjevanje cen in zmanjšanje nekaterih vrst funkcij. Mnogim svetovalcem ta zvišanja cen otežujejo, da bi strankam ponudili enako raven storitev, ne da bi povečali njihove pristojbine.

Izvršni direktor Altruista Jason Wenk meni, da bi novi skrbniški model lahko pomagal pri reševanju teh izzivov. "Ob konsolidaciji na ravni skrbnika nimate veliko možnosti in ljudje se bojijo, kaj bi to lahko pomenilo za njihove stranke," pravi. Bolj poenostavljena rešitev bi lahko pomagala povečati prihranke pri stroških in svetovalcem ponudila način za povečanje njihove prakse. »Veliko svetovalcev pravi: težko dobim nove stranke, ko jih dobim, mi je težko vkrcati jih in ko so vkrcani, je upravljanje vse te infrastrukture nerodno, «je dejal Wenk pravi. Pojasnjuje, da je osrednji del misije Altruist reševanje teh operativnih neučinkovitosti z rešitvami na ključ.

Altruistično poslanstvo

Altruist, ustanovljen leta 2018 v Los Angelesu, se je hitro uveljavil v industriji finančnih storitev kot podjetje, ki temelji na poslanstvu in se osredotoča na to, da bo finančno načrtovanje bolj dostopno svetovalcem in njihovim stranke. "Zagon Altruista je bil reševanje pomembnih težav, povezanih z infrastrukturo, kot je skrbništvo, odpiranje računov, financiranje računov, stroški kliringa in skrbništva, «pravi Wenk. Podprto s podjetjem tveganega kapitala Venrock, je družba septembra 2018 zbrala prvi krog financiranja in od takrat naprej nenehno raste.

Ponudba RIA je rešitev "vse v enem"

Programska oprema je eden največjih stroškov za številne RIA, saj se tipični svetovalec opira na različne platforme, vključno s CRM, programska oprema za finančno načrtovanje, in portfeljsko računovodsko rešitev. Toda platforma vse v enem bi lahko ugibala iz dela z različnimi vrstami programske opreme hkrati, hkrati pa znatno zmanjšala stroške za svetovalce. »Delež cen, ki temeljijo na odstotkih, je tudi v tem, da se prodajalci določajo cene-skrbnik zasluži svoj denar na osnovi točk, ki jih naredijo glavni igralci programske opreme njihov denar bodisi na račun ali odstotek bazičnih točk, zato svetovalcu ne preostane drugega, kot da vse to pretoči na njihove stranke, "je dejal Wenk razlaga. On in njegova ekipa poskušata te stroške rešiti s platformo, ki združuje vse te rešitve v eno.

Kombiniranje upravljanje portfelja orodja, digitalno vključevanje in trgovanje brez provizij, Altruistovo popolnoma integrirano digitalno posredništvo deluje kot alternativa tradicionalni programski opremi za finančno načrtovanje. Družba se ponaša tudi s cenovno dostopnostjo, saj prvih 100 strank strank ponuja brezplačno in vsak mesec po 1 USD na račun. Trenutno je na voljo omejenemu številu svetovalcev, podjetje namerava svoje storitve razširiti do konca leta.

Spodnja črta

Ko gre za reševanje pomislekov glede RIA, je Wenk odkrit glede obsega teh izzivov. "To je zapleteno potovanje, ker se v bistvu spopadate z največjimi igralci v priporu RIA," pravi. Toda iskanje inovativnih načinov za reševanje nekaterih od teh vprašanj je lahko tudi koristno. »Nagrada je, da ko uspete, lahko bistveno spremenite način, na katerega so bile revizije prisiljene poslovati, in dejansko uspele kjer ima lahko zagon enak dostop do orodij in virov kot nekatera podjetja, ki obstajajo že dolgo in imajo milijarde premoženje. " Ker Altruist še naprej širi svoje poslovanje in svojo platformo, upa, da bo svetovalcem po svetu lahko ponudil več teh orodij država.