Josh Brown o prihodnosti finančnih nasvetov

V zadnjih nekaj tednih smo veliko časa razmišljali o prihodnosti svetovalne industrije in o nekaterih ključnih trendih, ki jih lahko pričakujemo, da se bodo premaknili naprej. Eden od teh trendov je izkušnja strank in postaja velika modna beseda za finančne storitve na splošno. Pravzaprav, po McKinseyju, tri od štirih od 50 največjih svetovnih bank se zavezujejo k neki obliki preoblikovanja izkušenj strank.

Za več informacij o tem, kako izkušnje strank preoblikujejo industrijo, smo se pogovarjali Josh Brown, Direktor podjetja Ritholtz Wealth Management. Morda poznate Josha iz njegovega priljubljenega spletnega dnevnika, Reformirani posrednik, je poklicala njegova video serija s sodelavci na RWM Spojinaali njegovo delo kot sodelavec pri CNBC. Kot nekdo, ki je večino svoje kariere delal s posamezniki in podjetji, Josh verjame, da lahko izkušnje spremenijo ali prekinejo prakso. Tukaj je Josh, kako izkušnje strank spreminjajo panogo.

Razvoj finančnih storitev

“Mislim, da je prihodnost poslovanja finančnega svetovanja izkušnje strank, «pravi Josh. Poudarja tudi, da morajo svetovalci celostno razmišljati o svoji praksi, ko se premikajo k bolj integriranemu modelu storitev. "Izkušnje strank v sodobni dobi Amazona, Netflixa in takojšen dostop so tisto, kar si ljudje želijo," pojasnjuje in poudarja, da morajo svetovalci to izboljšati.

Raziskave potrjujejo, da lahko storitve za stranke in splošno zaznavanje blagovne znamke močno vplivajo na to, kako stranke sodelujejo s podjetji za finančne storitve. A nedavna študija Accenture kaže, da 79% severnoameriških potrošnikov meni, da je njihov odnos s finančnim svetovalcem izključno transakcijskih in 40% bančnih strank pravi, da bi bili bolj naklonjeni svoji banki, če bi ponudila več prilagojena storitev. Kateri pa so najboljši načini, da svojim strankam zagotovite vrsto izkušenj? Po besedah ​​Josha gre za srečanje z njimi tam, kjer sta, in osredotočanje na dolgoročno razmerje.

Kako dati prednost izkušnjam strank

"Mislim, da se morajo svetovalci, ki se začnejo danes, osredotočiti na to, kako lahko pomagajo stranki, ki jo imajo zdaj, in da se to razvija, ko se stranka stara," pojasnjuje Josh. To pomeni, da spoznate osebne okoliščine svojih strank in jim pomagate načrtovati trenutne finančne cilje ter stvari, na katere se želijo osredotočiti v prihodnosti. "To morda ne načrtuje nujno njihove upokojitve, morda jim pomaga pri načrtovanju nakupa prvega doma ali jim pomaga pri varčevanju za otroško fakulteto," pravi. Glavna stvar, ki si jo morate zapomniti, je, da vam bo izgradnja teh vezi pomagala čim bolje služiti, hkrati pa omogočiti razvoj odnosa.

Čeprav se zdi ta nasvet bolj primeren za tiste, ki šele začenjajo, je v resnici koristno tudi za najbolj uveljavljene svetovalce. Ker se tehnologije še naprej spreminjajo in razvijajo, je človeški element tisto, kar iščejo stranke vseh starosti.

Za boljši vpogled v to, kako razširiti in upravljati svojo prakso, prijavi se za naše tedensko glasilo svetovalcev.