Spreminjanje krajine RIA in kaj morajo svetovalci vedeti

Združitve in prevzemi so eden izmed velikih trendov v svetovalni industriji letos in kljub krizi leta 2020 ne kažejo znakov upočasnitve. V povezavi z nadaljnjo rastjo registrirani investicijski svetovalec (RIA) Podjetja, ti trendi pomenijo premik v možnostih, ki so na voljo svetovalcem.

Pred kratkim smo se sestali s Shirl Penney, predsednico in izvršno direktorico Dynasty Financial Partners, da bi ugotovili, kako Rast in konsolidacija vplivata na industrijo in na to, kaj morajo RIA vedeti o spremembah pokrajina. Spodaj si oglejte celoten videoposnetek in preberite več informacij iz našega pogovora.

Migracije svetovalcev in rast RIA

Odmik od žičniških hiš ni nov, vendar je treba omeniti, da ga sedanje podnebje pospešuje. Po Penneyjevih besedah ​​sta zaradi preusmeritve na delo na daljavo in rasti novih svetovalnih tehnologij svetovalcem stroškovno učinkovitejši prehod na model RIA ali hibridni model. »To gibanje se je v zadnjih 10 letih dramatično pospešilo. Zgradili smo finančne partnerje Dynasty, da bi izkoristili te makro trende ter zgradili vire in zmogljivosti, da bi najboljši svetovalci bolje skrbeli za svoje stranke, «pravi.

Še dve stvari, na katere bo ta migracija verjetno vplivala, sta zmanjšana potreba po nepremičninah in premik k zaposlovanju bolj raznolike ekipe zaposlenih. "Videli smo pospešitev v smeri RIA, ki zmanjšuje njihov odtis ali popolnoma odpoveduje nepremičninam in postane 100% virtualna," pravi Penney. Temu se prilega najem kandidatov iz vse države. Namesto da bi morali iskati talente v istem mestu, imajo podjetja vedno več možnosti za pridobivanje kandidatov iz vse države in zagotoviti, da bodo za vsakega našli najboljšo možnost položaj. Dvojni rezultat teh sprememb je jasen: nižji stroški nepremičnin in širši izbor kandidatov.

M&A priložnosti se povečujejo

Pokrili smo združitve in prevzeme letos tesno- in z dobrim razlogom. Po upočasnitvi v drugem četrtletju M&A dejavnosti dosegajo rekordne vrednosti in svetovalcem ponujajo nove priložnosti.

"Vsekakor je to še vedno prodajalčev trg," pravi Penney. Poudarja tudi, da so nedavni tržni trendi ustvarili odlično okolje za napredovanje številnih teh poslov, saj si svetovalci prizadevajo izkoristiti nastajajoče priložnosti. "Ker se je trg vrnil tako hitro, kot je bilo, je bilo veliko svetovalcev, ki so bili zaskrbljeni, da so zamudili svojo priložnost, zato se pojavi nov občutek nujnosti," pojasnjuje. Kombinacija povečane nujnosti in ugodnejših tržnih razmer prispeva k povečanju zagona združitev in ustvarja nove priložnosti.

Spodnja črta

Kljub težkim letom na trgih so neodvisni svetovalci v dobri poziciji, da prenesejo vihar in novo viri, ki so jih razvila podjetja, kot je Dynasty, olajšajo zniževanje stroškov, hkrati pa zagotavljajo visoko kakovost storitve. Čeprav je težko napovedati, kaj se bo zgodilo v prihodnjih mesecih, je za podjetja RIA zelo verjetna večja konsolidacija in nadaljnja rast.