Kako se trgovanje z vzajemnimi skladi jasno in poravna?

Vzajemne sklade je mogoče kupiti in prodati vsak dan. Vendar pa za razliko od delnic in drugih vrst vrednostnih papirjev, ki trgujejo na sekundarnem trgu ves vsak trgovalni dan, delniške transakcije v skladu se izvajajo enkrat na dan po zaprtju trga, običajno ob 16.00. Vzhodni standard Čas.

Z izjemo vzajemnih skladov denarnega trga je čiščenje trgovinske transakcije se izvede v naslednjih enem do treh delovnih dneh, odvisno od družbe sklada in vrste sklada.

Čiščenje trgovine

Ko vlagatelj odda naročilo za nakup ali odkup delnic vzajemnega sklada (neposredno ali prek posrednika ali svetovalca), se transakcija izvede na naslednji razpoložljivi neto vrednost sredstev (NAV), ki se izračuna dnevno po zaprtju trga. Večina vzajemnih skladov svoje delnice ceni ob 16.00. EST z uporabo zaključne tržne cene vseh vrednostnih papirjev v skladu.

Odvisno od vrste sklada (npr. Lastniški kapital v primerjavi z blagom) in družine vzajemnih skladov se trgovina poravna prek skrbnika ali klirinške hiše tretje osebe. Kliring poslov je postopek usklajevanja trgovskih naročil ter registracije in prenosa lastništva delnic.

Delniški in obvezniški skladi se ponavadi obračunajo v enem dnevu po trgovanju, medtem ko lahko blagovni in drugi tipi skladov trajajo največ dva dni po datumu trgovanja. Delnice vzajemnih skladov denarnega trga so izjema, saj se obračunajo na dan trgovinske transakcije.

Pristojbine in pristojbine

Vzajemni sklad za trgovanje se lahko zaračunavajo provizije. Nekateri skladi imajo vnaprejšnja plačila, na primer prodajno provizijo ali obremenitev, ali provizije, plačane ob prodaji delnic, imenovane pogojne odložene prodajne provizije. Po navedbah Fidelity lahko druge pristojbine vključujejo naslednje:

• Kratkoročne provizije za odkup: nekatera sredstva zaračunavajo kratkoročne provizije za odkup stroškov, povezanih s trgovanjem s kratkoročnimi skladi. Pristojbine se lahko gibljejo od 0,5% do 2% posla in se običajno uporabljajo za delnice, ki se hranijo za obdobja od manj kot 30 dni do manj kot 180 dni.
• Kratkoročne provizije za trgovanje: Če trgovec v roku 60 dni od nakupa proda določena sredstva, ki niso povezana s transakcijo, bo morda moral plačati kratkoročno provizijo za trgovanje.
• Stroški transakcije: Pri nekaterih sredstvih brez obremenitve se lahko transakcije zaračunajo pri nakupih, ne pa tudi pri prodaji. Zaračunani znesek je odvisen od tega, ali je trgovina potekala na spletu (75 USD) ali prek zastopnika (najmanj 100 USD, največ 250 USD).
• Stroški nakupa: Te provizije niso enake prodajni obremenitvi, ker se pristojbina plača skladu, ne posredniku.
• Menjalne provizije: Nekatera sredstva so predmet plačila, kadar gre za zamenjavo ali prenos v sklad iz iste družine skladov.
• Stroški računa: Nekatera sredstva za kritje stroškov zaračunavajo ločeno provizijo za račun. Te pristojbine se pogosto uvedejo, ko dolarjeva vrednost računa pade pod določeno mejo.

Datum poravnave

The datum poravnave za trgovanje z vzajemnimi skladi je datum, na katerega se šteje, da je transakcija dokončana in zaključena. Denar, ki ga dolguje stranka, mora biti na njegovem računu na voljo za kritje delnic, kupljenih do datuma poravnave pogodbe. Podobno je treba dohodek od odkupa delnic sklada položiti na račun sklada stranke do datuma poravnave trgovine. Sredstva denarnega trga se zaprejo in poravnajo na isti dan kot datum trgovanja.