Ameriški skladi vs. Skupina Vanguard: dva velikana vzajemnih skladov

Ameriški skladi vs. Skupina Vanguard: Pregled

American Funds in The Vanguard Group sta dva največja upravljavca vzajemnih skladov na svetu. Obe podjetji se ponašata z raziskavami in se osredotočata na stranke, čeprav imata nasprotne načine trženja sredstev, hkrati pa zagotavljata dobre donose. Vse primerjave donosov temeljijo na posameznih skladih neto vrednost sredstev (NAV) od 31. decembra 2019.

Ameriški skladi

Ameriški skladi so delitev družbe Capital Group v zasebni lasti, ki je bila ustanovljena leta 1931. Capital Group s sedežem v Los Angelesu spada med največja podjetja za upravljanje premoženja v ZDA z več kot 1,8 bilijona dolarjev

sredstva v upravljanju (AUM).Ameriški skladi ponujajo izbire med lastniškimi, lastniškimi dohodki, razporeditvijo sredstev in razredi sredstev s fiksnim dohodkom. Sredstva za dodelitev sredstev, namenjena določenim upokojitvenim letom, so ena izmed visoko ocenjenih posebnosti podjetja. S sredstvi aktivno upravljajo upravljavci portfelja, ki so pozorni na vrednost in ohranjajo nizke stopnje prometa.

Ameriški skladi ne oglašujejo. Svoja sredstva trži s kompenzacijo tradicionalnim posrednikom in finančnim svetovalcem. Za plačilo teh provizij njegova sredstva zaračunavajo kombinacijo prednjih obremenitev, zalednih obremenitev in višjih količnikov stroškov.

Vanguard skladi

Vanguard skladi je delitev v medsebojni lasti Skupina Vanguard. Vanguard, ustanovljen leta 1975, ima sedež v Valley Forge, PA in je eno največjih svetovnih podjetij za upravljanje premoženja z več kot 5,6 bilijona dolarjev v AUM. Edinstvena struktura družbe naredi delničarje družbe Vzajemni skladi dejanski lastniki podjetja.

Skupina Vanguard ves potencialni dobiček prenese v sklade v obliki nižjih provizij za upravljanje premoženja in jim tako zagotovi najnižje deleže odhodkov v industriji vzajemnih skladov.

Vanguard ponuja sredstva v istem razredu sredstev kot ameriški skladi. Vsi vzajemni skladi Vanguard so brez obremenitve in nimajo 12b-1 pristojbine. Podjetje nekaj oglašuje, vendar ne plačuje provizij posrednikom ali finančnim svetovalcem, ki priporočajo njegova sredstva. Vanguard je najbolj znan kot vodilni v pasivno vodenaindeksnih skladov, pristop k upravljanju naložb, ki ga je izumil in zagovarjal njegov pokojni ustanovitelj, Jack Bogle. Kljub temu Vanguard ponuja tudi široko paleto aktivno voden sredstva.

Ameriški skladi vs. Primer skupine Vanguard

Če želite razumeti razliko v izvedbi in donosnosti, je tukaj primerjava sredstev za rast, ki jih ponujajo ameriški skladi in skupina Vanguard.

Ameriški skladi ' Rastni sklad of America (AGTHX) je velik kapitalski sklad, ki se osredotoča na rast kapitala. Upravljavci portfelja izvajajo aktivno izbiro zalog. Razmerje odhodkov sklada je 0,64 odstotka, stopnja prometa pa 28 odstotkov. Sklad v vrednosti 271 milijard dolarjev je vlagateljem v desetletnem obdobju, ki se je končalo 31. decembra 2020, vrnil 15,4%.

Vanguardov indeks rasti (VIGAX) si prizadeva za rast kapitala tudi z naložbami v lastniških vrednostnih papirjev. Sklad sledi ameriškemu indeksu rasti velikih kapitalov CRSP, ki vključuje delnice, ki predstavljajo približno 85 odstotkov celotne kapitalizacije borze v ZDA. Od 22. aprila 2021 ima sklad razmerje odhodkov 0,05 odstotka in 11 -odstotno stopnjo prometa. Z več kot 147,25 milijardami dolarjev sredstev ima sklad na letni ravni 16,27 odstotka v desetih letih, ki so se končala 31. decembra 2020.

Rastni sklad Amerike ima 5,75-odstotno prodajno provizijo, medtem ko sklad Vanguard Growth Index Sklada nima. To je dodatna stroškovna prednost sklada Vanguard, poleg deleža stroškov, ki je letno nižji za 0,48 odstotka.