Ali so ETF s fiksnim dohodkom prava izbira za vaš portfelj?

Izgradnja razpršenega portfelja posameznih delnic je enostavnejša kot kdaj koli prej, saj trgovanje brez provizij in delne delnice malim vlagateljem zagotavljajo poceni možnosti. Po drugi strani pa univerzum s fiksnim dohodkom ne ponuja enake ravni demokratizacije; tipičen minimum za naložbo v obveznice je okoli 1000 $, z obveznicami pa se ne trguje na centralizirani lokaciji, ampak samo na blagajni (OTC).

Toda ETF s fiksnim donosom rešujejo nekatere težave, ki že dolgo odvračajo potencialne vlagatelje v obveznice. Preden pogledamo prednosti ETF-jev s fiksnim donosom, začnimo z raziskovanjem razlogov, zakaj bi vlagatelji morda želeli nameniti nekaj denarja obveznicam na splošno.

Zakaj vlagati v obveznice?

Medtem ko je bil borzni trg v preteklosti eden najbolj zanesljivih načinov za ustvarjanje bogastva, obveznice ponujajo nekaj edinstvenih prednosti. Tukaj je nekaj razlogov za vlaganje vanje:

• Predvidljiv dohodek: natančno veste, kolikšen dohodek lahko pričakujete in kdaj ga boste prejeli, če izdajatelj obveznice še naprej plačuje obresti na obveznico.
instagram viewer
• Nizka volatilnost: vrednosti obveznic se v preteklosti ne spreminjajo toliko kot cene delnic.
• Nizka korelacija: obveznice imajo lahko nizko ali celo negativno korelacijo z drugimi razredi sredstev, kot so delnice. Ko se delnice zrušijo, lahko obveznice poberejo ohlapnost.
  

Medsebojna povezanost svetovnega gospodarstva pomeni, da so svetovne lastniške vrednosti bolj povezane kot kdaj koli prej. To pomeni, da vas vlaganje v, recimo, evropske in azijske delnice verjetno ne bo zaščitilo v primeru recesije v ZDA. Tako so obveznice eden redkih načinov za izravnavo nihanj v vašem portfelju.

ETF s fiksnim donosom vs. Vzajemni skladi

Dotaknili smo se že izzivov, ki jih prinaša vlaganje v posamezne obveznice; običajno so smiselni le, če se strinjate, da niste razpršeni in/ali imate veliko denarja za vlaganje naenkrat.

Če iščete diverzifikacijo po razumni ceni, sta vzajemni skladi s fiksnim donosom in ETF s fiksnim donosom dve najboljši možnosti. Vzajemni skladi so lahko prava možnost, če želite, da določen upravitelj upravlja z vašimi naložbami. Toda ETF s fiksnim donosom so morda boljša možnost v drugih primerih, saj imajo pogosto veliko nižja količnika stroškov kot vzajemni skladi in višjo likvidnost. Poleg tega ETF-ji vlagateljem zagotavljajo preglednost portfelja, tako da veste, čemu ste izpostavljeni.

Razmislite o ciljnih ETF s fiksnim donosom

Pri ETF s fiksnim donosom je dobra novica, da lahko uporabite ciljno usmerjen pristop in vlagate v različne vrste skladov. Izbirate lahko na primer med kratkoročnim in dolgoročnim obvezniškim skladom ali določite kreditno kakovost svojih naložb. Prednost tega pristopa je, da lahko spremenite svojo strategijo na podlagi tržnih razmer ali učinkovito zapolnite vrzeli v svojem obstoječem portfelju.

Ali menite, da se bodo obrestne mere v naslednjih nekaj letih dvignile? Morda želite obdržati razporeditev s fiksnim dohodkom v kratkoročnih obveznicah ali obveznicah s spremenljivo obrestno mero. Ali pa morda mislite, da so ponudbe z višjo kreditno kakovostjo nastavljene na boljše rezultate in želite svoj portfelj nagniti v to smer. Ne glede na to, obstajajo razlogi, zakaj bi želeli izvajati nadzor nad svojim portfeljem.

Če vas zanima izbira vrste obveznic v vašem portfelju – vendar vam ni treba izbrati obveznic samih – si boste morda želeli ogledati VanEckovi ETF za občinski dohodek. Druge možnosti vključujejo VanEck Fallen Angel visokodonosna obveznica ETF in VanEck investicijski razred ETF s spremenljivo obrestno mero. Ti skladi vam ne omogočajo samo ciljanja na določene zapadlosti in kreditno kakovost ali segmente trga, ki ponujajo edinstveno vrednost, ampak vam tudi omogočajo enostavno. VanEck ponuja izkušnje v prostoru s fiksnim dohodkom in zagotavlja ključne vpoglede, ki vam lahko pomagajo oblikovati svojo naložbeno strategijo.

Trg s fiksnimi dohodki je bil tradicionalno manj dostopen kot borza, vendar se časi spreminjajo. Z ETF-ji, ki ponujajo diverzifikacijo in likvidnost po nizki ceni, postaja trg s fiksnimi dohodki vse bolj dostopen. Z vlaganjem v ciljne ETF s fiksnim donosom lahko izberete naložbe, ki ustrezajo vašim natančnim zahtevam – ne da bi morali porabiti nešteto ur za poglobljeno raziskovanje posameznih obveznic.

RAZKRITJA

To ni ponudba za nakup ali prodajo ali nagovarjanje kakršne koli ponudbe za nakup ali prodajo katerega koli od vrednostnih papirjev, omenjenih tukaj. Predstavljene informacije ne vključujejo personaliziranega naložbenega, finančnega, pravnega ali davčnega svetovanja. Nekatere izjave v tem dokumentu lahko predstavljajo projekcije, napovedi in druge napovedne izjave, ki ne odražajo dejanskih rezultatov, veljajo na dan tega sporočila in se lahko spremenijo brez opaziti. Za informacije, ki jih posredujejo viri tretjih oseb, se verjame, da so zanesljive in niso neodvisno preverjene glede točnosti ali popolnosti in jih ni mogoče zagotoviti. Informacije v tem članku predstavljajo mnenje avtorja(ov), ne pa nujno mnenja VanEcka.

Glavna tveganja vlaganja v VanEck ETF vključujejo sektorske, tržne, gospodarske, politične, devizne, svetovne dogodke, sledenje indeksom, družbene medije tveganja analitike, blockchain in nediverzifikacijskega tveganja ter nihanja čiste vrednosti sredstev in tveganj, povezanih z vlaganjem v manj razvit kapital trgih. Skladi lahko posojajo svoje vrednostne papirje, kar jih lahko izpostavi dodatnemu kreditnemu tveganju in tveganju nasprotne stranke. ETF, ki vlagajo v visoko donosne vrednostne papirje, so izpostavljeni tveganjem, povezanim z vlaganjem v vrednostne papirje z visokim donosom; ki vključujejo večje tveganje izgube dohodka in glavnice kot skladi z vrednostnimi papirji z višjo oceno; tveganje koncentracije; kreditno tveganje; tveganje varovanja pred tveganjem; obrestno tveganje; in tveganje prodaje na kratko. ETF, ki vlagajo v podjetja z majhno kapitalizacijo, so izpostavljeni povečanim tveganjem, ki med drugim vključujejo večjo volatilnost, manjši obseg trgovanja in manjšo likvidnost kot večja podjetja. Vlaganje vključuje tveganje, vključno z morebitno izgubo glavnice. Prosim poglej prospekt vsakega sklada za popolnejše informacije o posameznih tveganjih posameznega sklada.

Pokličite 800.826.2333 ali obiščite vaneck.com za brezplačen prospekt in povzetek prospekta. Vlagatelj mora pred vlaganjem skrbno pretehtati naložbeni cilj, tveganja ter stroške in izdatke investicijske družbe. Prospekt in povzetek prospekta vsebujeta te in druge podatke o investicijski družbi. Prosimo, da pred vlaganjem natančno preberete prospekt in povzetek prospekta.