Kako lahko alternativne naložbe pomagajo pri diverzifikaciji portfelja

Alternativne naložbe lahko zagotovijo nekaj edinstvenih koristi v dolgoročnem naložbenem portfelju. Ti vključujejo povečano diverzifikacijo, možnost višjih donosov, netradicionalne vire dohodka iz portfelja in možne davčne ugodnosti.

Alternativne naložbe vključujejo:

Ponudbe zasebnega kapitala
Ponudbe hedge skladov
Nepremičninski zasebni umestitve
Zaprti skladi, ki se ne trgujejo
1031 menjal
Izmenjava sredstev
Podjetja za razvoj poslovanja, ki se ne trgujejo
Investicijski skladi z nepremičninami, ki se ne trgujejo
Upravljani terminski skladi
Blago

Kljub vse večji priljubljenosti kriptovalut je treba omeniti, da niso alternativne naložbe in jih je treba obravnavati ločeno kot del širše naložbene strategije.

Odvisno od vaše trenutne mešanice sredstev in dolgoročnih ciljev vam lahko dodajanje alternativnih naložb v vaš portfelj pomaga pri dostopu do novih področij trga.

Če razmišljate o dodajanju alternativ v svoj portfelj, vam lahko poznavanje tveganj in koristi pomaga pri odločitvi, ali so prave za vas.

instagram viewer

Pomen diverzifikacije portfelja

Diverzifikacija portfelja je lahko koristen način za ublažitev tveganja in zaščito pred nestanovitnostjo. Ker alternative na splošno ne kažejo korelacije s tradicionalnimi trgi lastniških vrednostnih papirjev in trga s stalnim donosom ali pa jih sploh nimajo, so lahko dobra možnost za tiste, ki želijo diverzificirati. Zaradi njihovega potenciala za nadpovprečni donos lahko pomagajo tudi pri lajšanju pritiska, povezanega z bolj tradicionalnimi naložbenimi nosilci.

Izboljšana rast portfelja in priložnosti za dohodek

Drug razlog, zakaj vlagatelji iščejo alternativne naložbe, je njihov potencial za povečanje donosa portfelja. Z zagotavljanjem izpostavljenosti širokemu razponu sredstev lahko alternativne naložbe pomagajo vlagateljem pri doseganju rasti ali dostopu do virov donosov, ki niso vezani na širše trge delnic in obveznic.

Vendar je treba omeniti, da so alternativne naložbe bolj zapletene od drugih sredstev in pogosto zahtevajo specializirano znanje. Sodelovanje s finančnim strokovnjakom vam lahko pomaga dobiti jasno sliko o tem, kje je potencial za donos in ali alternativne naložbe podpirajo vaše cilje in nagnjenost k tveganju.

Davčne ugodnosti in davki na odloženi kapitalski dobiček

Prodaja sredstev lahko pogosto vodi do obveznosti davka na dobiček iz kapitala. Alternativne naložbe lahko služijo kot način za ublažitev ali odložitev vpliva teh obveznosti. To še posebej velja za dolgoročne naložbe, kot so nepremičninski investicijski skladi. Ker so te naložbe običajno posedovane več kot 12 mesecev, so zanje obdavčene z davkom na dolgoročni kapitalski dobiček, ki je ugodnejši od kratkoročnega davka na kapitalski dobiček.

Drugi dejavniki, ki jih je treba upoštevati

Alternativne naložbe so na splošno dolgoročne, nelikvidne naložbe in imajo običajno zahteve vlagateljev, ki jih je treba izpolniti.
Številne alternativne naložbe so nejavne ponudbe in morda nimajo preglednosti glede provizij, vrst naložb in vključujejo dodatna tveganja v primerjavi z drugimi registriranimi vrednostnimi papirji.
Alternativne naložbe lahko vključujejo zapletene naložbene strategije ali strategije trgovanja, netradicionalne deleže, oportunistične strategije, finančni vzvod in drugo.

Kako lahko pomaga finančni svetovalec Ameriprise

Če razmišljate o dodajanju alternativnih naložb v svoj portfelj, finančni svetovalec Ameriprise lahko pomaga odgovoriti na vprašanja in poda priporočila, prilagojena vašim finančnim ciljem in naložbam cilji. An Ameriprise finančni svetovalec sodeluje z vami pri pregledu vašega portfelja in ponudi prilagojena priporočila za podporo vaših finančnih ciljev, časovnega obdobja in tolerance tveganj.

Najboljše od vsega je, da Ameriprise olajša predhodni brezplačen pogovor. Če ste pripravljeni izvedeti več, povežite se s svetovalcem da ugotovite, kako bi se alternativne naložbe lahko ujemale z vašo mešanico sredstev.

Te informacije so na voljo le kot splošni vir informacij in niso nagovarjanje za nakup ali prodajo kakršnih koli omenjenih vrednostnih papirjev, računov ali strategij. Podatki niso namenjeni uporabi kot edina podlaga za naložbene odločitve in tudi ne bi smeli biti razlaga kot priporočilo ali nasvet, zasnovan tako, da izpolni posebne potrebe posameznega vlagatelja. Prosimo, poiščite nasvet finančnega svetovalca glede vašega posebnega finančnega položaja.

Začetno posvetovanje zagotavlja pregled konceptov finančnega načrtovanja. Pisne analize in/ali priporočil ne boste prejeli.

Ameriprise Financial, Inc. in njene podružnice ne nudijo davčnega ali pravnega svetovanja. Potrošniki bi se morali o svojem posebnem položaju posvetovati s svojim davčnim svetovalcem ali odvetnikom.

Alternativne naložbe zajemajo širok nabor strategij in struktur, zasnovanih tako, da so nizke oz nepovezan s tradicionalnimi trgi lastniškega kapitala in trga s stalnim donosom z dolgoročnim pričakovanjem nelikvidnost. Alternativne naložbe vključujejo znatna tveganja in so lahko bolj nestanovitne od tradicionalnih naložb, zaradi česar so primernejše za vlagatelje z nadpovprečno toleranco do tveganj.

Diverzifikacija in alokacija sredstev ne zagotavljata dobička ali zaščite pred izgubo.

Naložbeni produkti niso zvezno ali FDIC zavarovani, niso vloge ali obveznosti ali zanje jamči noben finančne institucije in vključujejo naložbena tveganja, vključno z morebitno izgubo glavnice in nihanjem vrednost.

Izdelki in storitve naložbenega svetovanja so na voljo prek Ameriprise Financial Services, LLC, registriranega investicijskega svetovalca.

Ameriprise Financial Services, LLC. Član FINRA in SIPC.