Investicijsko bančništvo vs. Upravljanje bogastva: v čem je razlika?

Investicijsko bančništvo vs. Upravljanje bogastva: Pregled

Upravljanje premoženja in investicijsko bančništvo sta dve najbolj priljubljeni poklicni izbiri v finančnem sektorju. Med tema področjema obstaja precejšnje prekrivanje in medsebojno delovanje, sta si ti dve zaposlitvi izrazito različni.

Investicijski bančnik finančne storitve in svetovanje večinoma ponuja podjetjem in ne posameznikom. Investicijsko bančništvo je področje finančnega sektorja, ki se ukvarja združitve in prevzeme (M&A), prestrukturiranje podjetij, delitve, delitve delnic, odkupi delnic, začetne javne ponudbe (IPO) in sekundarne izdaje delnic ali obveznice. Poleg tega lahko investicijski bankirji obravnavajo kratkoročne naložbe svojih poslovnih strank.

Investicijsko bančništvo

Najboljši investicijski bankirji se odlikujejo pri upravljanju financ podjetij in prepričljivih pogajanjih o kompleksnih večmilijardnih poslih. Spretni so odkupi z vzvodom in pri pomoči strankam, da se upirajo poskusom sovražni prevzemi. Investicijsko bančništvo lahko občasno povzroči precejšnje razburjenje, lahko pa ga sestavljajo tudi obdobja relativnega nedelovanja.

Investicijski bankirji morajo biti sposobni razumeti pomembne dejavnike, značilne za posamezno panogo, ki spodbujajo uspeh ali neuspeh podjetja. Medtem ko so tržni analitiki strokovnjaki, ki ocenjujejo zaloge, morajo biti investicijski bankirji strokovnjaki za temeljno vrednotenje podjetij.

Poleg tega, da imajo investicijski bančniki trdno glavo za številke in osnovno računovodstvo, morajo biti sposobni ustvarjalno razmišljati o najboljših možnih sredstvih za financiranje in strukturiranje poslovanja dogovore.

Kar zadeva dejanske funkcije v okviru investicijskega bančništva in delovne odgovornosti naložb bančniki, obstajata dve vrsti naložbenih bankirjev: vodje računov in operacije specialisti. Vodje računov delujejo na vodilnem mestu pri razvoju in vzdrževanju odnosov s strankami ter pri tem, da so njihove potrebe ustrezno izpolnjene. Operacijski strokovnjaki izvajajo storitve investicijskega bančništva, na primer IPO oz odkup delnic.

Upravljanje premoženja

Področje upravljanja premoženja se ukvarja z zagotavljanjem finančne storitve predvsem za posamezniki z visoko neto vrednostjo in posamezniki z izjemno visoko vrednostjo, čeprav manj bogati ljudje včasih iščejo tudi storitve upravljanja premoženja. Obstajajo upravitelji premoženja, ki delajo s posamezniki, ki imajo premoženje od 50.000 do 500.00 USD, in drugi, ki raje sodelujejo s strankami z visoko neto vrednostjo in upravljajo milijone.

Upravljanje premoženja se preprosto nanaša na upravljanje denarja v vseh njegovih pogledih. Podjetja za upravljanje premoženja zaslužijo z zaračunavanjem pristojbin za različne storitve, ki jih opravljajo. Na področju naložb se stranke pogosto prodajajo upravljani račun storitve, diskrecijske naložbene račune, s katerimi v imenu stranke trguje eden od investicijskih strokovnjakov v podjetju.

Poleg tega podjetja za upravljanje premoženja svojim strankam ponujajo posredniške račune, tako da lahko stranke dostopajo do skoraj vseh vrst naložb. Strankam za upravljanje premoženja je poleg naložbenih storitev na voljo tudi davčno načrtovanje, načrtovanje nepremičnin in načrtovanje upokojitve storitve.

Vodje odnosov in strokovnjaki za naložbe

Naloga zagotavljanja teh storitev je običajno razdeljena med vodje odnosov in strokovnjake za naložbe. Naloga vodje odnosov je, da pozna stranko. Naloga strokovnjaka za naložbe je, da pozna naložbe, ki jih upošteva in za stranko.

Vodja odnosov je tisti, ki je v prvi vrsti odgovoren za izpolnjevanje strankinih potreb in želja ter najpogosteje se sestane neposredno s stranko, čeprav so investicijski strokovnjaki pogosto vključeni v redne, načrtovane stranke srečanja.

V primeru strank z zelo visoko neto vrednostjo je na račun stranke lahko dodeljena celotna skupina ljudi, vendar tam je še vedno običajno en sam vodja odnosov, ki je zadolžen za nadzor računa in služi kot primarni partner podjetja predstavnik.

Razdelitev dela med obema vidikoma upravljanja premoženja je lahko nekoliko podobna obema vidikoma upravljanje odnosov in izvajanje projektov, ki obstajajo v investicijskem bančništvu.

Posebni premisleki

Obstajajo nekatere skupne značilnosti kandidatov za kariero na področju upravljanja premoženja ali naložb bančništvu, vendar ni izobraževalnega predmeta, ki bi posameznika posebej pripravil na delovanje kot upravljavec premoženja ali naložbe bankir. Diploma iz poslovanja, bodisi diploma ali a Magister poslovne administracije (MBA), zagotavlja temelj za kariero v bančništvu ali industriji finančnih storitev. Enako koristna je lahko tudi diploma iz računovodstva ali ekonomije.

Pomen talentov in spretnosti

Kar je morda pomembnejše od posameznikove izobrazbe, so osebni talenti in veščine, ki jih imajo. Za izbiro poklica so vsekakor potrebne dobre komunikacijske spretnosti, tako ustne kot pisne.

Vodja odnosov v podjetju za upravljanje premoženja mora biti dobro razvit medosebne sposobnosti za servisiranje strank podjetja. Medosebne veščine so pomembne tudi za investicijskega bankirja, saj običajno zahtevajo precejšnjo količino pridobivanja in obedovanja strank.

Tekoče znanje drugega jezika ali poznavanje kulture ali poslovnih praks druge države je lahko plus pri življenjepisu kandidata za zaposlitev, saj je bančništvo svetovno podjetje. Za vse, na kar lahko posameznik poskrbi pri pridobivanju licence ali certifikata, na primer za pridobitev Serija 7 izpit ali pridobitev certifikata za finančnega načrtovalca oz pooblaščeni finančni analitik (CFA), jih lahko postavi pred igro, kolikor je potrebno usposabljanje in usposobljenost za katero koli delo.