Opredelitev investicijskega potrdila Claritas

Kaj je program naložbenih certifikatov Claritas?

The Inštitut CFA ponuja tretji program, razen Pooblaščeni finančni analitik (CFA)-zlati standard za strokovnjake, ki sodelujejo pri odločanju o naložbah-in Potrdilo o merjenju uspešnosti naložb (CIPM).

Naložbeno potrdilo Claritas je bilo predstavljeno 20. maja 2013 na 66. letni konferenci inštituta CFA v Singapurju. Program je dve leti razvijal inštitut CFA v okviru globalnega poziva k ukrepanju, da udeleženci v industriji sodelujejo pri odpravljanju splošnega pomanjkanja zaupanja v finančne storitve, po vsem svetu finančna kriza iz leta 2008.

Razumevanje programa investicijskih certifikatov Claritas

Naložbeni certifikat Claritas je temeljni program, zasnovan za zagotavljanje jasnega razumevanje osnov investicijske industrije ter vlog in odgovornosti finančnih storitev profesionalci.

Ker za vstop v program Claritas ni omejitev, je to lahko stroškovno učinkovita alternativa za nekoga, ki želi zamenjati področje in se vključiti v panogo finančnih storitev. Primeren je za strokovnjake, ki delajo z odločevalci o naložbah v podpornih ali zalednih/front-office funkcijah (npr. Operacije, administracija, IT, človeških virov, trženje, prodaja, skladnost, storitev za stranke). Prav tako se zdi primerno za študente, ki želijo vstopiti na položaj začetnih finančnih storitev.

Zahteve za investicijske certifikate Claritas

Program je spletni tečaj za samostojno učenje, sestavljen iz 21 poglavij, razvrščenih v sedem modulov (približne uteži izpita so navedene v oklepajih):

• Modul 1 - Pregled industrije (5%)
• Modul 2 - Etika in predpisi (10%)
• Modul 3 - Orodja in vložki (20%)
• Modul 4 - Naložbeni instrumenti (20%)
• Modul 5 - Struktura industrije (20%)
• Modul 6 - Nadzor v industriji (20%)
• Modul 7 - zadovoljevanje potreb strank (5%)

Udeleženci lahko pričakujejo približno 80 do 100 ur študija v obdobju treh do šestih mesecev.

Študijsko gradivo je sestavljeno iz e -knjige, načrtovalca študija, pregledov poglavij in vprašanj za prakso ter izmišljenega izpita, ki ima enako dolžino in težo kot dejanski izpit Claritas.

E -knjiga vsebuje celoten študij Claritas in je osnova za vsa izpitna vprašanja. Do njega lahko dostopate prek spleta in ga naložite v kar štiri naprave (dva računalnika in dve mobilni napravi).

E -knjiga je na voljo tudi v tiskani obliki na spletnem mestu Amazon.com (dve knjigi po ceni 45 USD za vsako). Kandidati pridobijo tudi dostop do osebnega načrtovalca, ki jim lahko pomaga oceniti čas, ki je potreben za posamezno poglavje, glede na število dni, ki so preostali do predvidenega datuma izpita.

Pristojbine

Posamezna prijava stane 685 USD in vključuje dostop do vsega gradiva, prijavnino za izpit in eno izpitno delo. Stroški se lahko znižajo za kar 200 USD, če delate v velikem podjetju, ki podpira program, in se registrirate pri delodajalcu. Delodajalci in institucije lahko kupijo registracijo v razsutem stanju Claritas boni po znižani ceni: 25 do 99 kuponov 635 USD vsak; 100 do 249 bonov po 585 USD; in 250 ali več kuponov po 485 USD.

Izpit

Po prijavi na izpit Claritas mora kandidat določiti termin za izpit in opraviti izpit v 180 dneh. Izpit Claritas je računalniški in obsega 120 vprašanj z več izbirami, ki jih je treba rešiti v 120 minutah.

Izpit opravljajo mnogi Preskusni centri Pearson VUE okoli sveta. Izpitne kandidate prosimo, da v testnem centru pustijo do 2 uri časa, kar vključuje čas za prijavo, pojdite skozi izpitno vadnico, preglejte in se strinjajte z zastavo kandidata Claritas ter opravite izpit.

Naložbeno potrdilo Claritas vs. CFA

Naložbeno potrdilo Claritas se bistveno razlikuje od CFA na več načinov, med drugim:

• Obseg programa: Program CFA velja za najstrožjega programa preverjanja poverilnosti investicijske stroke in "zlati standard" za upravljanje naložb. Certifikat Claritas je temeljni program, katerega cilj je razumeti osnove naložbene industrije. Čeprav je učni načrt CFA veliko bolj poglobljen, je lahko program Claritas dober način za "preizkušanje voda" za tisti, ki razmišljajo o vpisu v program CFA.
• Različni ciljni trgi: Certifikat Claritas je namenjen vsem v naložbeni industriji, ki pomagajo pri odločanju o naložbah. Program CFA je namenjen tistim posameznikom, ki so neposredno vključeni v odločanje o naložbah.
• Zahteve za vpis: Čeprav je certifikat Claritas namenjen podpornemu osebju v sektorju finančnih storitev, ni omejitev vstopa in zanj se lahko prijavi vsak. Nasprotno pa so pogoji za vpis v program CFA precej strogi - kandidat bi moral imeti diplomo (ali biti v zadnjem letnik podiplomskega študija), štiri leta poklicnih delovnih izkušenj ali skupaj štiri leta fakultete in strokovnega dela izkušnje. Kandidati morajo podpisati tudi izjavo o poklicnem ravnanju, v kateri razkrijejo, ali so bili predmet nje pisno pritožbo ali ste bili v prejšnjih dveh vpleteni v kakšno pravdo ali preiskavo leta.
• Zahteve za potrdila/listine: Kandidati, ki uspešno opravijo izpit Claritas, prejmejo investicijsko potrdilo Claritas. Če želi postati imetnik listine CFA, mora kandidat opraviti vse tri stopnje programa CFA, od katerih vsaka doseže vrhunec v šesturnem izpitu. Kandidat mora imeti tudi štiri leta kvalificiranih delovnih izkušenj na področju naložb, od katerih mora biti najmanj 50% neposredno vključenih v odločanje o naložbah.
• Prehodne ravni: 82% od 2.408 kandidatov, ki so sodelovali v pilotnem programu Claritas, je uspešno opravilo izpit. Ocenjuje se, da ga bo vsak peti, ki začne program CFA, uspešno zaključil in postal imetnik listine CFA.
• Ravni zavezanosti: Program Claritas je cenejši in zahteva manj časa kot CFA. Kandidati za CFA plačajo enkratno vstopnino v višini 440 USD, pa tudi prijavnino za izpit, ki se lahko giblje med 620 USD in 1.170 USD, odvisno od tega, ali je registracija opravljena pred prvim rokom v septembru ali zadnjim Marec. Vsaka stopnja programa CFA traja približno šest mesecev priprave. Medtem ko večina kandidatov potrebuje dve do pet let za dokončanje programa, uspešni kandidati v povprečju trajajo štiri leta.