XLF: Izberite sektorski finančni SPDR ETF

Ustanovljeno decembra. 16., 1998, sklad SPDR za finančni izbrani sektor (XLF) želi zagotoviti naložbene rezultate, podobne uspešnosti indeksa S&P Financial Select Sector Index, z dodelitvijo njegovih deležev, podobnih deležem v indeksu.

XLF želi slediti finančni sektor in svoja sredstva razporedi v bančništvo, zavarovalništvo, nepremičninski investicijski sklad (REIT), razpršene kapitalske trge finančne storitve, potrošniško financiranje, upravljanje in razvoj nepremičnin, varčevanje in hipotekarno financiranje industrije.

Od 1. aprila 2021 je bilo med desetimi najboljšimi lastništvi sklada SPDR v finančnem izbranem sektorju Berkshire Hathaway Incorporated razreda B (BRK.B), JPMorgan Chase & Company (JPM), Bank of America Corporation (BAC), Wells Fargo & Company (WFC), Citigroup Incorporated (C), Morgan Stanley (MS), Goldman Sachs Group Incorporated (GS), BlackRock Inc. (BLK), Charles Schwab Corporation (SCHW) in American Express Company (AXP).

Značilnosti sklada SPDR za finančni izbor

Finančni izbrani sektor SPDR ETF je odprta investicijska družba, ki jo upravlja State Street Global Advisors Funds Management Incorporated. XLF kotira na newyorški borzi Arca. Od 7. aprila 2021 je povprečni dnevni obseg trgovanja z XLF v zadnjih 65 dneh znašal 64 milijonov. Visoka likvidnost in globina tega sklada omogočata tesen razpon ponudb.

Koeficient bruto izdatkov sklada SPDR za finančni sektor 0,12% je nizek v primerjavi z drugimi skladi, s katerimi se trguje na borzi (ETF), ki sledijo finančnemu sektorju. State Street Global Advisors lahko vzdržuje to nizko raven količnik stroškov ker se ukvarja s posojanjem vrednostnih papirjev.

Primernost in priporočila sklada SPDR za finančni sektor

Naložbe v izbrani finančni sektor Sklad SPDR zahteva visokotoleranca na tveganje. V primerjavi s skladom SPDR S&P 500 ETF (ŠPIHUJ), je bilo standardno odstopanje XLF za 40,16% večje od standardnega odklona SPY v istem obdobju.

Finančni sektor je izpostavljen številnim tveganjem, kot so tržno tveganje, valutno tveganje, tveganje obrestnih mer in makroekonomsko tveganje. Vlagatelji in potencialni vlagatelji bi morali upoštevati svetovne gospodarske razmere in upoštevati vse ekonomske podatke, ki bi lahko vplivali na finančna podjetja.

Od 31. marca 2021 je imel XLF zadnjih pet let alfa 0,59, beta od 1,21, R-kvadrat vrednost 71,11, standardni odklon 20,80%in donos 15,53%. Vlagatelji so bili kompenzirani z boljšim donosom (15,53%) kot indeks MSCI ACWI, ki je imel donos 13,21%. Z alfa 0,59 je XLF presegel indeks za 0,59%.

V istem obdobju je imel sklad za finančni sektor SPDR Sharpejevo razmerje 0,75, medtem ko je imel indeks MSCI ACWI USD vrednost Sharpe razmerje 0,86. Zato vlagatelji niso bili ustrezno nadomeščeni za tveganje, ki so ga prevzeli pri vlaganju v ta sklad.

Sklad SPDR za finančni izbor ima obsežen portfelj s 65 deleži, kar pomaga pri zmanjševanju tveganj podjetij. ETF je najbolj primeren za vlagatelje, ki so pripravljeni prevzeti nadpovprečno stopnjo tveganja in se soočiti s prekomerno telesno težo do ameriške industrije finančnih storitev.

Spodnja črta

Sklad SDDR za finančni izbor (XLF) je razpršen sklad, v katerem je veliko podjetij z modrimi čipi. Zajema različne panoge v finančnem sektorju, ustvarja močne donose, ima visoko likvidnost in je srednje visoka naložba.

Za vlagatelje, ki želijo povečati izpostavljenost sektorju finančnih storitev, je XLF lahko dobra naložbena možnost, odvisno od profila tveganja vlagatelja in naložbenih ciljev. Vlagatelji lahko iščejo tudi podobne ETF, koncentrirane v finančnem sektorju, z različnimi deleži stroškov.