Združenje za finančno načrtovanje Opredelitev

Kaj je Združenje za finančno načrtovanje?

Društvo za finančno načrtovanje je strokovna organizacija za finančni načrtovalci. Organizacija za finančno načrtovanje s sedežem v Denverju v Koloradu spodbuja izobraževanje in poklic etiko na tem področju, hkrati pa pomaga potencialnim strankam pri iskanju usposobljenih finančnih načrtovalcev območje.

Kako deluje združenje za finančno načrtovanje

Društvo za finančno načrtovanje je nastalo leta 2000 z združitvijo Inštituta pooblaščenih finančnih načrtovalcev in Mednarodnega združenja finančnih načrtovalcev. Združenje za finančno načrtovanje prek svoje spletne strani, dogodkov in publikacij pomaga izobraževati javnost o pomenu finančnega načrtovanja in koristih zanašanja na finančno načrtovanje strokovno. Združenje za finančno načrtovanje spodbuja tudi raziskave na tem področju z objavo recenziranega »Journal of Financial Planning«.

Eden osrednjih ciljev Združenja za finančno načrtovanje je zagotoviti visoko raven strokovne usposobljenosti in ravnanja med svojimi člani. Poleg spodbujanja stalnega izobraževanja Društvo za finančno načrtovanje objavlja in vzdržuje tudi strokovnjaka etični kodeks. Finančni načrtovalci, ki so memi združenja, morajo pri svojem ravnanju z javnostjo upoštevati ta kodeks. Etični kodeks zlasti zahteva, da finančni načrtovalci svojim storitvam zagotavljajo integriteto, objektivnost, usposobljenost, zaupnost, poštenost, strokovnost in skrbnost.

Še posebej pomembni so etični standardi Združenja za finančno načrtovanje, ki se nanašajo na resnične ali domnevne navzkrižja interesov. Za lažje reševanje teh sporov morajo memi združenja za finančno načrtovanje nuditi nepristranske in temeljite nasvete ter strankam razkriti vse potencialne možnosti nasprotja interesov. Podatkov stranke ne morejo razkriti brez dovoljenja in se morajo vedno obnašati tako, da močno odražajo poklic finančnega načrtovanja.

Primer Združenja za finančno načrtovanje v resničnem svetu

Posamezniki se lahko za različne potrebe obrnejo na poklice finančnega načrtovanja. Tistim, ki se na primer spopadajo z dolgovi, bi lahko koristila podpora pri načrtovanju posodobljenih proračunov ali uporabi tehnik, kot so konsolidacija dolga postopno odplačevati posojila. Za druge stranke lahko finančni načrtovalci pomagajo pri doseganju dolgoročnih ciljev, kot so prihranki za upokojitev ali stroški otrokove šole. Za bogatejše stranke lahko finančni načrtovalci pomagajo tudi pri storitvah, kot so naložbe in načrtovanje posesti.

Za tiste, ki želijo poiskati finančnega načrtovalca na svojem območju, Združenje za finančno načrtovanje ponuja brezplačno spletno iskalno orodje. S tem orodjem lahko uporabnik dostopa do imenika usposobljenih finančnih načrtovalcev v svoji regiji, skupaj z regionalnimi poglavji združenja, ki ponujajo zbirališča in izobraževalne programe.