Амерички фондови вс. Група Вангуард: Два великана узајамног фонда
Амерички фондови вс. Група Вангуард: Преглед
Америцан Фундс и Тхе Вангуард Гроуп два су од највећих менаџера заједничких фондова на свету. Обе компаније се поносе истраживањем и усредсређене су на купце, мада имају супротне начине маркетинга средстава уз обезбеђивање добрих приноса. Сва поређења приноса заснована су на приходима сваког фонда Нето вредност имовине (НАВ) закључно са 31. децембром 2019.
Кључне Такеаваис
- Америцан Фундс и Тхе Вангуард Гроуп су две највеће породице узајамних фондова на свету.
- Амерички фондови наплаћују предња и задња оптерећења и имају високе стопе трошкова; Вангуардова средства су без оптерећења и имају ниске стопе расхода.
- Производи америчких фондова активно управљају портфолио менаџери; Вангуард фондовима се управља пасивно.
Амерички фондови
Амерички фондови су део Цапитал Гроуп-а у приватном власништву, који је основан 1931. Са седиштем у Лос Анђелесу, Цапитал Гроуп је једна од највећих компанија за управљање имовином у САД, са преко 1,8 трилиона долара
имовина под управљањем (АУМ).Америцан Фундс нуди избор у капиталу, приходу од капитала, алокацији имовине и класама фондова са фиксним приходом. Средства за расподелу имовине намењена одређеним годинама пензионисања једна су од високо оцењених специјалности фирме. Средствима активно управљају портфолио менаџери који обраћају пажњу на вредност и одржавају ниске стопе промета.Амерички фондови се не оглашавају. Она своја средства пласира надокнађујући провизије традиционалним посредницима и финансијским саветницима. Да би платила ове провизије, његова средства наплаћују комбинацију предњег оптерећења, задњег оптерећења и виших односа трошкова.
Вангуард фондови
Вангуард фондови је подела у заједничком власништву Група Вангуард. Вангуард, основан 1975. године, са седиштем у Валлеи Форге, ПА, и једна је од највећих светских компанија за управљање имовином, са више од 5,6 трилиона долара у АУМ -у. Јединствена структура компаније чини њене акционаре Заједничка средства стварни власници предузећа.
Група Вангуард сву потенцијалну зараду враћа фондовима у облику нижих накнада за управљање имовином, дајући им најниже стопе расхода у индустрији узајамних фондова.
Вангуард нуди средства у истом распону класа имовине као и амерички фондови. Сви Вангуард заједнички фондови су без оптерећења и немају их 12б-1 накнаде. Фирма се оглашава, али не плаћа провизије посредницима или финансијским саветницима који препоручују њена средства. Вангуард је најпознатији као лидер у пасивно управљаноиндексних фондова, приступ управљању инвестицијама који је изумио и заговарао његов покојни оснивач, Јацк Богле. Без обзира на то, Вангуард такође нуди широк спектар активно управља фондови.
Амерички фондови вс. Пример групе Вангуард
Да бисмо разумели разлику у извршењу и приносима, ево поређења средстава за раст која нуде и амерички фондови и група Вангуард.
Амерички фондови ' Фонд за раст Америке (АГТХКС) је велики капитални капитал који се фокусира на раст капитала. Портфељ менаџери практикују активан избор акција. Фонд има омјер расхода од 0,64 посто и стопу промета од 28 посто. Фонд од 271 милијарду долара вратио је 15,4% инвеститорима током 10-годишњег периода који се завршио 31. децембра 2020.
Вангуард Гровтх Индек Фунд (ВИГАКС) такође тражи раст капитала кроз улагања у акције са великим капиталом. Фонд прати ЦРСП амерички индекс раста великих капиталаца, који укључује акције које чине око 85 процената укупне капитализације америчке берзе. Од 22. априла 2021. фонд има омјер расхода од 0,05 посто и стопу промета од 11 посто. Са више од 147,25 милијарди долара имовине, фонд има годишњи укупни принос од 16,27 одсто током десет година које су завршиле 31. децембра 2020.
Амерички фонд за раст има почетну накнаду за продају од 5,75 одсто, док Вангуард фонд за индекс раста нема ниједну. Ово је додатна предност трошкова за Вангуард фонд, поред омјера трошкова који је нижи за 0,48 посто годишње.