Стратегије за тржиште медведа

А. пад тржишта, пад деоница, пад цена односи се на широко распрострањен пад цена имовине од најмање 20% у односу на недавне врхунце. Јасно је да се овим временима не радујемо, али узвраћање може бити опасно. Овде ћемо вас провести кроз осам важних инвестиционих стратегија и начина размишљања који ће вам помоћи да останете мирни и играте мртви када берза пређе прстом на ваше приходе.

Држите своје страхове под контролом

На Волстриту постоји стара изрека: „Дов се пење на зид бриге“. Другим речима, током времена Дов је наставио да расте упркос економским недаћама, тероризму и небројеним другим несрећама. Инвеститори треба да покушају да увек одвоје своје емоције од процеса доношења инвестиционих одлука. Оно што једног дана изгледа као огромна глобална катастрофа може се запамтити као ништа друго до мрља на радарском екрану неколико година касније. Упамтите да је страх емоција која може замаглити рационалну процену ситуације. Будите мирни и наставите!

Акумулирајте уз усредњавање трошкова по доларима

Најважнија ствар коју треба имати на уму током економског успоравања је да је нормално да берза има негативне године - то је део пословног циклуса. Ако сте дугорочни инвеститор (што значи временски хоризонт од 10+ година), једна од опција је да то искористите усредњавање трошкова по долару (ДЦА). Куповином акција без обзира на цену, на крају купујете акције по ниској цени када је тржиште у паду. Дугорочно гледано, ваши трошкови ће се "просечно смањити", остављајући вам бољу укупну почетну цену за ваше акције.

Плаи Деад

На тржишту медведа медведи владају и бикови немају шансе. Постоји стара изрека да је најбоље на тржишту медведа играти се мртво - то је исти протокол као да сте срели правог гризлија у шуми. Борба би била веома опасна. Останите мирни и не повлачите се нагло, спасит ћете се од тога да постанете медвјеђи ручак. Играти мртво у финансијском смислу значи ставити већи део свог портфеља тржиште новца хартије од вредности, као што су депозитни сертификати (ЦД), трезорски записи САД и други инструменти са високом ликвидношћу и кратким роком доспећа.

Диверсифи

Срж постојања вашег портфеља расположивог на акције, обвезнице, готовину и алтернативну имовину диверсификација. Како ћете исећи свој портфолио зависи од ваше толеранције на ризик, временског хоризонта, циљева итд. Ситуација сваког инвеститора је другачија. Правилна стратегија расподеле средстава омогућиће вам да избегнете потенцијално негативне ефекте настале стављањем свих јаја у једну корпу.

Инвестирајте само оно што можете приуштити да изгубите

Улагање је важно, али и прехрана и одржавање крова над главом. Није паметно узимати краткорочна средства (тј. Новац за хипотеку или намирнице) и улагати их у акције. По правилу, инвеститори не би требало да се мешају у акције ако немају инвестициони хоризонт најмање пет година, по могућности дуже, и никада не би требало да улажу новац који не могу себи приуштити да изгубе. Запамтите, тржишта медвједа, па чак и мање корекције, могу бити изузетно деструктивне.

Потражите добре вредности

Медвјеђа тржишта могу пружити велике могућности за инвеститоре. Трик је у томе да знате шта тражите. Претучени, изударани, потцењени: све су то описи залиха током тржнице медведа. Вредни инвеститори, попут Варрена Буффетта, на тржишта медведа гледају као на могућности куповине јер процене добрих компанија се укоче заједно са сиромашним компанијама и постану веома атрактивне вредновања. Буффетт често гради своју позицију на неким од својих омиљених акција током мање него веселих времена тржиште јер зна да је природа тржишта да чак и добре компаније казни више од њих заслужују.

Погледајте стање у дефанзивној индустрији

Одбрамбени или су нецикличне акције хартије од вредности које генерално имају бољи учинак од укупног тржишта у лошим временима. Ове врсте акција обезбеђују доследну дивиденду и стабилну зараду, без обзира на стање на укупном тржишту. Компаније које производе дуготрајне потрепштине за домаћинство-попут пасте за зубе, шампона и креме за бријање-примери су одбрамбене индустрије јер ће људи и даље користити те предмете у тешким временима.

Го Схорт

Постоје начини да се профитира од пада цена. Кратка продаја један је од начина да то учините, позајмљивање акција у компанији или ЕТФ -у и њихова продаја - надајући се да ће их откупити по нижој цени. Кратка продаја захтева маргиналне рачуне и могла би нанети штетне губитке ако се тржиште повећа и позову кратке позиције, што би стиснуло цене још више. Поставите опције су други избор, који добијају на вредности како цене падају, и који гарантују неку минималну цену по којој се продаје хартија од вредности, чиме се ефикасно успоставља граница за ваше губитке ако је користите за заштиту. Требат ће вам могућност трговања опцијама на вашем брокерском рачуну за куповину путова.

Инверзни фондови којима се тргује (ЕТФ -ови) такође дају инвеститорима прилику да профитирају од пада главних индекса или мерила, као што је Насдак 100. Када се главни индекси спусте, ова средства се повећавају, омогућавајући вам да профитирате док остатак тржишта пати. За разлику од кратких продаја или путова, они се лако могу купити са вашег брокерског рачуна.