Инвестирајте путем капиталног капиталног финансирања: Ризици и награде

Групно финансирање односи се на прикупљање новца од јавности (тј. „гомиле“), првенствено путем интернетских форума, друштвених медија и веб локација за групно финансирање ради финансирања новог пројекта или подухвата. Цровдфундинг са акцијским капиталом иде корак даље. У замену за релативно мале количине готовине, јавни инвеститори добијају пропорционални део капитала у пословном подухвату.

Раније су власници предузећа прикупљали таква средства задужујући се од пријатеља и породице, аплицирајући за банковни кредит, апелујући на анђеоске инвеститоре или одласком у приватну фирму или фирму за ризични капитал. Сада, уз цровдфундинг, имају додатну опцију.

Цровдфундинг са акцијским капиталом брзо добија на популарности. Према истраживању Валуатес Репортс -а, глобално тржиште цровдфундинга процијењено је на 12,27 милијарди долара у 2019. години и очекује се да ће достићи 25,8 милијарди долара до 2026. године. Али, као и код сваког начина улагања, улагање путем капиталног улагања има своје ризике и користи.

Ризици капиталног капиталног финансирања

Већи ризик од неуспеха

Посао који је капитализован путем цровдфундинга путем сопственог капитала вероватно има већи ризик од неуспеха од оног који је финансиран путем предузетнички капитал или друга традиционална средства која нуде искусним професионалцима помоћ у усмеравању старт-упа кроз изазове раног развоја. Успех предузећа не може се гарантовати само финансирањем. Без одговарајућег пословног плана и структуре подршке, чак и обећавајући подухвати могу пропасти.

Превара

Мрежни форуми и друштвени медији идеално су прилагођени за капитално прикупљање средстава јер нуде широк досег, скалабилност, практичност и лакоћу вођења евиденције. Али управо ове карактеристике такође олакшавају преварама да оснују сумњиве подухвате како би привукли улагање у капитал путем наивних или нових инвеститора. Никада не прескачите корак дужна пажња о било којој инвестицији коју разматрате.

Године до материјализације

Сваки инвеститор очекује неки будући приход. Међутим, повратак на подухвате који се финансирају власничким капиталом може проћи много година ако се уопште оствари. На пример, менаџмент може одступити од пословног плана или имати потешкоћа у повећању пословања. Временом би то могло довести до ерозије капитала, а не стварања богатства. Уз вашу инвестицију можда постоји опортунитетни трошак који бисте требали узети у обзир јер повезује капитал који би се могао користити на другом месту.

Сигурност портала или платформе за групно финансирање

Последњих година хакери су показали алармантну способност да провале у наизглед непробојна складишта података водећих компанија и финансијских институција и украду податке о кредитним картицама и друге вредне клијенте информације.

Сличан ризик постоји за портале и платформе за групно финансирање који су подложни нападима хакера и сајбер криминалаца. Зато, осим што истражујете саму инвестицију, пажљиво погледајте и платформу. Кицкстартер, Индиегого, Цровдфундер и ГоФундМе су неколико вредних провере.

Норма улагања нижег квалитета

За скептике се поставља питање да ли би компанија користила само капитално цровдфундинг као крајње средство. На пример, ако компанија не може да привуче средства из конвенционалних почетних извора финансирања, попут анђеоских инвеститора и ризичних капиталиста, можда би се онда окренула капиталном капиталу. Ако је то заиста тако, онда ће предузећа која се финансирају власничким капиталом вероватно бити осредње инвестиционе могућности са ограниченим потенцијалом раста.

Награде капиталног кровног финансирања

Потенцијал за превелики повраћај

Будући да су ризици високи, потенцијал за велике приносе на капитал групно финансирање је такође висока. Прича о Фацебооковој куповини Оцулус Рифт-а 2014. године у вредности од 2 милијарде долара сада је легенда. Оцулус Рифт је прикупио 2,4 милиона долара на донаторском порталу за групно финансирање Кицкстартер од 9.500 људи.

Међутим, будући да су ти помагачи били донатори, а не инвеститори, нису добили никакву исплату од куповине Фацебоока. Да је Оцулус Рифт прикупио свој почетни капитал путем цровдфундинга путем акција, куповина Фацебоока генерисала би процену повратак између 145 и 200 пута улагања појединца, према Цханце Барнетт, извршном директору Цровдфундер -а, и други. То значи да би само 250 долара улагања резултирало приходом од 36.000 до 50.000 долара.

Прилика за улагање попут акредитованих инвеститора

Пре појаве групног финансирања, само акредитовани инвеститори-појединци са високом нето вредношћу који имају одређене дефинисане нивое прихода или имовине-могли би учествовати у раним фазама спекулативних подухвата који обећавају високу награду и подједнако висок ризик.

Минимални праг износа за таква улагања био је прилично висок. Цровдфундинг путем акција, међутим, омогућава просечном инвеститору да уложи много мањи износ у такве подухвате. У том смислу, изједначио је услове између акредитованих и неакредитованих инвеститора.

Већи степен задовољства

Улагање путем капиталног цровдфундинг-а може инвеститору дати већи степен личног задовољства од улагања у плаву компанију или компанију са великим капиталом. То је зато што инвеститор може изабрати да се усредсреди на предузећа или идеје које им одзвањају или које су укључене у узроке у које инвеститор дубоко верује. На пример, еколошки свестан инвеститор може изабрати да инвестира у компанију која развија ефикаснији метод мерења загађења ваздуха.

Цровдфундинг са акцијским капиталом може понудити више могућности за таква циљана улагања од компанија којима се јавно тргује.

Веће пословање и отварање нових радних места

Мала и средња предузећа (МСП), упориште сјеверноамеричке економије, највећи су корисници мегатренда капиталног узајамног финансирања. Омогућавањем лакшег приступа капиталу инвеститора предузећима која би иначе тешко дошла до њега, капитално узајамно финансирање требало би да стимулише локалну и националну економију кроз нова пословна формирања и више радних места стваралаштво. Инвеститори се могу осећати добро због својих доприноса.

Заштита инвеститора путем капиталног финансирања

У 2015. години, САД Комисија за хартије усвојила коначна правила која олакшавају приступ капиталу мањим компанијама, док инвеститорима пружају већи избор улагања. Ова правила, која се називају Уредба А+ и која су прописана Главом ИВ Закона о покретању нових предузећа (ЈОБС) Јумпстарт Оур Бусинесс Стартупс (ЈОБС), осмишљена су да промовишу капитално прикупљање средстава путем сопственог капитала.

Иако се чистунци могу жалити да ће појачана регулација одвратити дух слободних возача и почастити систем групног финансирања, реалност је да одвраћањем од превараната ови прописи могу послужити за значајно проширење капиталног цровдфундинг -а арена.

Доња граница

Улагање путем улагања у капитал путем сопственог капитала носи ризике као што су већи ризик од неуспеха, превара, сумњивог поврата, рањивост на нападе хакера и осредња улагања. Али такође нуди награде попут потенцијала за огромне приносе, већи степен личног задовољства могућност улагања попут акредитованих инвеститора и могућност подстицања привреде кроз пословање и посао стваралаштво.