Дефиниција Савјетодавног програма узајамних фондова

Шта је саветодавни програм узајамних фондова?

Саветодавни програм узајамних фондова, познат и као узајамни фонд, је а портфолио узајамних фондова који су одабрани тако да одговарају унапред постављеном алокација активе. Унапред постављени модел расподеле имовине заснован је на циљевима инвеститора и понуђен је на јединственом инвестиционом рачуну заједно са услугама професионалног инвестиционог саветника.

Обично се инвеститорима неће наплаћивати посебне накнаде за трансакције, већ периодичне (тј. Месечне/кварталне/годишње) накнаде за управљање имовином засноване на просечној вредности имовине која се налази на рачуну.

Како функционише саветодавни програм узајамних фондова

Узајамни фондови су једноставан начин за инвеститоре да добију приступ хартијама од вредности којима управља професионалац. Међутим, постоји на хиљаде заједничких фондова за избор, а одлука у коју ћете уложити може бити тешка и збуњујућа. Саветодавни програми заједничких фондова олакшавају процес стављањем одлуке у руке стручњака на основу ваших критеријума.

за разлику од управљани налози, где финансијски саветник има потпуно дискреционо право у вези са било којим одлукама о улагању, саветовање о заједничким фондовима програми омогућавају инвеститору да ради са саветником у развоју оптималне алокације имовине стратегија. Саветник ће помоћи да се утврди који је модел најбољи на основу различитих фактора као што су циљеви инвеститора, толеранција на ризик, временски хоризонти приход уз пружање сталних смерница и инвестиционе подршке.

Предности саветодавног програма узајамних фондова

Инвеститори у програме саветовања за заједничке фондове могу имати користи од нижих трошкова трговања и професионално саветованог портфолија заснованог на њиховим персонализованим интересима за улагање. Годишњи такса за омотавање обично је слојевит на основу средстава у програму. Може се кретати од приближно 0,25% до 3%, у зависности од програма, и представља додатак годишњим оперативним таксама које наплаћују средства у портфељу.

Уз понуду професионалних савета и подршке од стране финансијског саветника, у комбинацији са ниским трошковима, као Уз ниске минималне износе улагања, програми узајамног саветовања одличан су начин за инвеститоре почетнике да приступе тржишту.

Саветодавни програми узајамних фондова вс. Робо-саветници

Саветодавни програми узајамних фондова могу бити добра опција за улагање за инвеститоре. Међутим, све веће присуство робо-саветници је створио конкуренцију за ове програме. Као резултат тога, многе брокерске куће са пуним услугама почеле су да нуде алтернативе саветницима робота за своје клијенте. Сцхваб’С Интелигентни портфолији је један пример.

Робо-саветничке платформе обично пружају исте услуге профилисања инвестиција и услуге изградње портфолија. Они нуде неке додатне предности у томе што је услуга аутоматизована, накнаде могу бити ниже, а минимални улози су обично нижи. Уз ниже минималне инвестиције, програми за закључавање робо-савета могу се понудити инвеститорима који желе да изграде управљани портфолио са само неколико хиљада долара.

Тренутно се користи већина програма за умотавање роботских савета средства којима се тргује на берзи (ЕТФ -ови), а не заједнички фондови. ЕТФ -ови су ликвиднији од заједничких фондова и обично имају мање трошкове. С обзиром на то да, у зависности од изабраних ЕТФ -ова, може бити тешко надмашити тржишне приносе јер већина ЕТФ -ова прати индекс. Ипак, опција може бити добра за нове инвеститоре.

Пример из стварног света

УБС нуди ПАЦЕ (персонализовано саветовање и процену имовине) одабрана средства, заснована на накнадама, без дискреције саветодавни програм узајамних фондова који користи дисциплинован приступ избору и изградњи разноликог портфолија Заједничка средства. Ево како функционише ПАЦЕ:

• Финансијски саветник ствара профил инвеститора који садржи информације о вашим циљевима улагања, временским оквирима и нивоу комфора са ризиком.
• Ви и ваш финансијски саветник бирате са листе заједничких фондова.
• Можете изабрати ПАЦЕ Мулти Адвисер (широк спектар без оптерећења или узајамни фондови ослобођени оптерећења на Нето вредност имовине) или ПАЦЕ Селецт Адвисорс (пречишћена листа водећих средстава без оптерећења коју вам доноси УБС Глобал Ассет Манагемент).
• Ваши заједнички фондови ће бити стално надгледани од стране истраживача УБС -а.
• Примаћете месечне изводе.